As 10 melhores ações para 2025

Investir em ações é uma das formas mais populares de fazer o dinheiro crescer. Ao longo dos anos, as bolsas de valores têm se consolidado como um dos melhores caminhos para quem busca rentabilidade a longo prazo, e o ano de 2025 apresenta uma série de oportunidades promissoras. Para ajudar você a começar com o pé direito, o Melhor Investimento trouxe uma seleção das 10 melhores ações para investir em 2025.

Antes disso, vamos discutir as vantagens de investir no início do ano e como avaliar as melhores opções de investimento. Confira!

Vantagens de investir em ações no início do ano

O início de um novo ano é um momento estratégico para planejar investimentos. É quando o mercado financeiro ajusta suas expectativas, levando em conta os resultados do ano anterior e as projeções futuras. Esse período é especialmente favorável para investidores atentos às tendências e oportunidades.

1. Aproveitar preços ajustados: muitas empresas divulgam resultados no início do ano, o que pode causar movimentos significativos nos preços das ações. Isso permite identificar ações baratas e promissoras ou com potencial de crescimento.
2. Dividendos mais previsíveis: empresas que têm tradição em distribuir dividendos geralmente anunciam seus cronogramas anuais nos primeiros meses. Isso ajuda o investidor a prever a renda passiva ao longo do ano.
3. Planejamento financeiro: começar o ano investindo facilita a organização do seu portfólio para os 12 meses seguintes, ajustando suas metas financeiras e aproveitando as condições econômicas.
4. Estabilidade econômica: muitas vezes, os governos introduzem novas políticas fiscais ou monetárias no início do ano, o que pode impulsionar setores específicos da economia e beneficiar investidores que souberem se posicionar corretamente.

Dica: utilize o começo do ano para fazer um balanço do seu portfólio e diversificar seus investimentos em setores estratégicos.

Como avaliar ações promissoras no mercado financeiro?

Investir em ações exige mais do que sorte ou intuição. É necessário estudar o desempenho das empresas e entender os fundamentos que determinam seu valor de mercado. Aqui estão alguns fatores essenciais para avaliar antes de tomar qualquer decisão:

Receita e lucros

A primeira métrica que você deve analisar é o crescimento da receita e do lucro líquido. Empresas que aumentam suas vendas consistentemente ao longo dos anos geralmente possuem modelos de negócios sólidos e sustentáveis.

Por exemplo, empresas do setor imobiliário, como a Plano&Plano, têm apresentado aumento na receita, beneficiando-se de incentivos do governo e da maior disponibilidade de crédito.

Por que isso importa? Uma empresa que cresce em receita e lucro está melhor posicionada para expandir, investir em novos mercados e recompensar os acionistas com dividendos.

Endividamento

Uma empresa pode até crescer em receita, mas se estiver altamente endividada, pode enfrentar dificuldades no longo prazo. O índice Dívida Líquida/EBITDA é utilizado para medir a capacidade de uma empresa em pagar suas dívidas com os lucros operacionais.

Empresas do setor de energia, como Taesa e CPFL Energia, geralmente têm dívidas controladas, o que as torna mais estáveis.

Dica prática: Prefira empresas com endividamento equilibrado e boa geração de caixa, especialmente em setores voláteis como petróleo e gás.

Indicadores financeiros

Os indicadores financeiros são ferramentas indispensáveis para avaliar ações. Aqui estão alguns dos mais importantes:

• P/L (Preço/Lucro): mede quanto os investidores estão pagando por cada unidade de lucro gerado. Ações com P/L baixo podem estar subvalorizadas.
• ROE (Retorno sobre Patrimônio): indica a eficiência da empresa em gerar retorno para os acionistas. Quanto maior, melhor.
• Dividend Yield (DY): mostra a relação entre os dividendos pagos e o preço da ação. É um indicador chave para quem busca renda passiva.

Setor e mercado

Além dos números, é importante entender o setor em que a empresa opera. Alguns setores são mais resilientes em tempos de crise (como saúde e energia), enquanto outros dependem de ciclos econômicos (como construção civil e consumo).

Exemplo setorial: o setor imobiliário deve continuar aquecido em 2025 devido às políticas de habitação popular, favorecendo empresas como Direcional e Cury.

Dica prática: Analise as tendências econômicas e políticas que podem beneficiar setores específicos ao longo do ano.

Claro! Vamos expandir as descrições de cada ação, detalhando os motivos de sua inclusão na lista, os fatores que impulsionam seu desempenho e como elas se destacam em seus respectivos setores.

As 10 melhores ações para investir em 2025

Agora que você sabe como avaliar ações promissoras, vamos à lista das melhores ações para investir em 2025. Essas empresas foram selecionadas com base em sua solidez, perspectivas de crescimento e potencial de retorno em dividendos.

1. Plano&Plano (PLPL3)

A Plano&Plano é uma das ações promissoras para 2025. Ela é uma das principais construtoras do Brasil no segmento de habitação popular e se beneficia diretamente de programas habitacionais como o Casa Verde e Amarela, que incentivam o crédito imobiliário para a população de baixa renda.

Além disso, a empresa possui um modelo de negócios eficiente, com foco em empreendimentos residenciais de rápido giro, o que ajuda a manter sua rentabilidade alta.

O dividend yield de 13% projetado para 2025 destaca a força da empresa em gerar resultados consistentes e compartilhar seus lucros com os acionistas. Outro fator positivo é o aumento da demanda por moradia, especialmente em regiões metropolitanas, onde a Plano&Plano concentra suas operações.

Para investidores que procuram uma combinação de retorno atrativo e resiliência em períodos de instabilidade econômica, a Plano&Plano é uma excelente opção no setor imobiliário.

2. BB Seguridade (BBSE3)

A BB Seguridade, braço de seguros do Banco do Brasil, é uma das empresas mais confiáveis e lucrativas do setor. Seu modelo de negócios se baseia em parcerias estratégicas com grandes seguradoras, o que garante uma operação altamente eficiente e rentável.

Com o dividend yield de 11%, a BB Seguridade se posiciona como uma das melhores escolhas para quem busca ações que pagam mais dividendos em 2025. Além disso, o setor de seguros é conhecido por sua resiliência, já que produtos como previdência privada, seguros de vida e saúde continuam a ser demandados mesmo em momentos de crise econômica.

Outro ponto positivo é a forte presença digital da empresa, que tem ampliado sua base de clientes com soluções tecnológicas acessíveis e integradas ao Banco do Brasil. Isso reforça sua capacidade de crescer e manter altos níveis de lucratividade.

3. Banco do Brasil (BBAS3)

O Banco do Brasil é uma instituição financeira sólida, com mais de 200 anos de história. Em 2025, ele continua se destacando como um dos bancos mais lucrativos do Brasil, com forte atuação em crédito agrícola, financiamentos e serviços bancários diversos.

O dividend yield de 11% demonstra o compromisso do Banco do Brasil com a remuneração de seus acionistas. Além disso, a instituição possui uma vantagem estratégica ao ser controlada pelo governo, o que garante estabilidade em momentos de volatilidade no mercado.

Outro ponto que merece destaque é o programa de digitalização da empresa, que tem atraído novos clientes e aumentado a eficiência operacional. Isso, combinado com sua forte presença em áreas rurais e urbanas, posiciona o Banco do Brasil como um dos melhores investimentos no setor financeiro.

4. Taesa (TAEE11)

A Taesa é uma das líderes no setor de transmissão de energia elétrica no Brasil. Sua receita altamente previsível, baseada em contratos de longo prazo regulados pela Agência Nacional de Energia Elétrica (ANEEL), torna a empresa uma escolha ideal para investidores que buscam estabilidade.

O dividend yield de 10% é um dos mais altos do setor, o que faz da Taesa uma das ações que mais pagam dividendos em 2025. Além disso, a empresa tem investido em novos projetos de transmissão, aumentando sua capacidade de geração de receita nos próximos anos.

Outro diferencial da Taesa é sua solidez financeira. A empresa apresenta baixo endividamento e uma gestão eficiente, o que a coloca em posição de destaque no setor de energia, considerado um dos mais resilientes da economia brasileira.

5. Direcional (DIRR3)

A Direcional é uma construtora especializada em habitação popular, com foco em empreendimentos de médio e baixo custo. Esse posicionamento estratégico permite que a empresa aproveite ao máximo os incentivos do governo para o financiamento de imóveis residenciais.

Com um dividend yield de 10%, a Direcional combina crescimento sólido e retorno atrativo para os investidores. Sua atuação em regiões metropolitanas e sua expertise em construção eficiente têm garantido margens operacionais saudáveis, mesmo em períodos de incerteza econômica.

Além disso, a Direcional tem diversificado sua base de clientes, atendendo tanto ao público beneficiado por programas habitacionais quanto à classe média emergente, o que amplia suas oportunidades de crescimento.

6. Petrobras (PETR4)

A Petrobras é a maior empresa de petróleo e gás do Brasil e uma das maiores do mundo. Mesmo enfrentando desafios políticos e econômicos, a companhia continua a gerar lucros robustos graças à sua eficiência operacional e aos investimentos em exploração e produção.

Com um dividend yield de 10%, a Petrobras é uma escolha estratégica para investidores que buscam ações que pagam mais dividendos e querem aproveitar o potencial de crescimento do setor de energia. A alta no preço do petróleo nos últimos anos e o foco em ativos de maior rentabilidade, como o pré-sal, têm contribuído para fortalecer o desempenho da empresa.

Além disso, a Petrobras tem se concentrado em reduzir sua dívida e melhorar sua governança, o que a torna uma opção ainda mais atrativa para 2025.

7. CPFL Energia (CPFE3)

A CPFL Energia é uma das melhores ações de energia elétrica do Brasil, com atuação em geração, distribuição e comercialização. Sua diversificação de negócios e presença em diferentes estados garantem uma receita estável e previsível.

Com um dividend yield de 10%, a CPFL é uma das ações que mais pagam dividendos em 2024, tornando-se uma excelente opção para quem busca as ações mais promissoras para 2025. Além disso, a empresa tem investido em energia renovável, como eólica e solar, o que demonstra sua visão de longo prazo e compromisso com a sustentabilidade.

Outro ponto forte é sua capacidade de adaptação às mudanças regulatórias, garantindo a continuidade do crescimento mesmo em cenários desafiadores.

8. Banrisul (BRSR6)

O Banrisul, banco estatal do Rio Grande do Sul, é conhecido por sua gestão eficiente e forte conexão com a economia local. A instituição se destaca por seu modelo de negócios sólido e foco em crédito para pequenas e médias empresas.

Com um dividend yield de 9%, o Banrisul oferece um retorno atraente para investidores que buscam estabilidade no setor financeiro. Sua estratégia de digitalização e expansão de serviços também tem contribuído para o aumento da lucratividade.

Outro ponto positivo é a sua baixa exposição a riscos internacionais, o que torna o Banrisul uma opção mais segura em tempos de volatilidade global.

9. Cury Construtora (CURY3)

A Cury é uma das principais construtoras do segmento de habitação popular, com forte presença em São Paulo e no Rio de Janeiro. Sua especialização em empreendimentos de médio e baixo custo permite aproveitar o aumento da demanda por moradias acessíveis.

O dividend yield de 9% reflete a solidez financeira da empresa e sua capacidade de gerar lucros consistentes. Além disso, a Cury tem se destacado por seu modelo de construção eficiente, que reduz custos e aumenta as margens de lucro.

Com um pipeline robusto de novos projetos, a Cury está bem posicionada para continuar crescendo em 2025, aproveitando os incentivos do setor imobiliário.

10. OdontoPrev (ODPV3)

A OdontoPrev é líder no mercado de planos odontológicos no Brasil, um segmento que tem crescido consistentemente nos últimos anos. Sua ampla rede de profissionais e cobertura acessível a diferentes classes sociais garantem um fluxo constante de receita.

Com um dividend yield de 9%, a OdontoPrev é uma excelente escolha para investidores que buscam exposição ao setor de saúde. Além disso, o envelhecimento da população brasileira e o aumento da conscientização sobre cuidados bucais devem impulsionar ainda mais o crescimento da empresa.

Outro ponto de destaque é a eficiência operacional da OdontoPrev, que mantém baixos índices de inadimplência e alta retenção de clientes, garantindo uma base sólida para expansão.

Investir nas melhores ações para 2025 é uma excelente oportunidade para quem busca rentabilidade e diversificação no mercado financeiro. Empresas como Plano&Plano, Petrobras e BB Seguridade mostram que, com uma análise criteriosa, é possível identificar ativos capazes de proporcionar bons retornos, mesmo em cenários desafiadores.

O início do ano é o momento ideal para ajustar sua estratégia de investimentos, aproveitando as projeções positivas e se posicionando de forma vantajosa nos setores mais promissores. No entanto, lembre-se de que a escolha de ações deve estar alinhada ao seu perfil de investidor e aos seus objetivos financeiros de longo prazo.

Quer saber mais sobre o mercado financeiro e descobrir outras dicas valiosas para potencializar seus investimentos? Continue acompanhando o Melhor Investimento e fique por dentro das melhores oportunidades para construir um futuro financeiro sólido!