RURA11: histórico e cotação de Itau Asset Rural Fiagro Imobiliário

O RURA11 é uma alternativa interessante para investidores que buscam combinar a solidez do setor agroindustrial com a flexibilidade e liquidez do mercado de capitais. Este fundo de investimento do agronegócio imobiliário oferece uma oportunidade única de participação em um portfólio diversificado de ativos de crédito privado, com o objetivo de proporcionar um retorno líquido de longo prazo de CDI +3,0% a 3,5% ao ano.

Com um histórico de rentabilidade que busca superar o CDI, o RURA11 se apresenta como uma opção atrativa para aqueles que desejam investir no dinamismo das cadeias produtivas agroindustriais.

Através de uma gestão ativa e um conhecimento setorial profundo, o fundo visa não apenas a rentabilidade através de pagamentos mensais e possibilidade de ganho de capital, mas também se compromete com o desenvolvimento econômico do setor.

O Melhor Investimento reuniu as principais informações sobre o histórico e a cotação do RURA11, incluindo sua performance no mercado, vantagens e desvantagens, se vale a pena e como investir no fundo. Confira!

O que é RURA11?

O RURA11 (Itaú Asset Rural Fiagro Imobiliário) é um fundo de investimento do agronegócio imobiliário que opera sob a gestão da Itaú Unibanco Asset Management LTDA, uma das maiores gestoras de fundos do Brasil. O RURA11 investe em cadeias produtivas agroindustriais e tem como objetivo proporcionar aos cotistas renda e potencial de valorização do capital investido.

Títulos de crédito privados, como Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRAs) e Letras de Crédito do Agronegócio (LCAs), compõem uma parte significativa desses investimentos.

Esse é um fundo de condomínio fechado, o que significa que as cotas não podem ser resgatadas a pedido dos cotistas, mas podem ser negociadas no mercado secundário. O fundo busca um retorno líquido de longo prazo, mirando superar a taxa do Certificado de Depósito Interfinanceiro (CDI) acrescido de um prêmio de 3,0% a 3,5% ao ano.

Atualmente, o fundo possui 160.099.509 cotas e um total de 67.051 cotistas. Desde sua estreia na bolsa, o número de cotistas cresceu significativamente, refletindo o interesse crescente dos investidores. Quando o fundo estreou na bolsa de valores brasileira (B3) em março de 2022, ele tinha 5.100 cotistas e, até março de 2024, esse número aumentou para 67.051 cotistas.

Para pessoas físicas, o fundo oferece a vantagem de isenção de Imposto de Renda sobre os rendimentos, o que pode ser um atrativo adicional.

O patrimônio líquido é de R$ 1.604.302.375,88, com um valor patrimonial de R$ 10,02 por cota, P/VP de 0,99 e liquidez diária de R$ 3,60 milhões.

O que é um Fundo de Investimento Agroindustrial (Fiagro)?

O Fiagro é um tipo de fundo que investe nas cadeias produtivas da agroindústria. Ele foi criado no Brasil em março de 2021 com o objetivo de captar recursos de investidores e aplicar em ativos do agronegócio.

Os Fiagros podem investir em uma variedade de ativos relacionados ao agronegócio, incluindo imóveis rurais, atividades ligadas à produção do setor agroindustrial, títulos de crédito ou valores mobiliários emitidos por pessoas físicas ou jurídicas que fazem parte da cadeia produtiva agroindustrial.

Esse fundo funciona de maneira semelhante aos Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs), sendo regulamentados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) com base na mesma legislação dos FIIs. Assim como os FIIs, os Fiagros também distribuem periodicamente os resultados do fundo.

O agronegócio corresponde a mais de 1/4 do Produto Interno Bruto (PIB) nacional e é um importante mecanismo de empregabilidade, responsável pela geração de milhões de empregos no Brasil.

Cotação RURA11

Assim como qualquer ativo negociado na Bolsa de Valores, a cotação do RURA11 oscila diariamente. Essa variação na cotação é um reflexo das dinâmicas do mercado e dos fatores que influenciam o setor agroindustrial, que é o foco de investimento do RURA11.

Para tomar decisões de investimento mais assertivas, acompanhe de perto as atualizações do RURA11 em nossa página com cotação em tempo real.

Dividendos do RURA11

O Itaú Asset Rural Fiagro (RURA11) é um fundo estruturado para oferecer distribuições mensais de dividendos, tornando-se uma opção atrativa para investidores que buscam renda passiva. Como mencionado anteriormente, seu principal objetivo é proporcionar, no longo prazo, um retorno líquido de CDI + 3,0% a 3,5% ao ano.

É importante lembrar que a distribuição de dividendos é apenas um aspecto do desempenho de um fundo de investimento. Outros fatores, como o valor da cota do fundo e o desempenho geral do portfólio, também são importantes ao avaliar o desempenho de um fundo.

Quais são as vantagens e diferenciais do RURA11?

• O fundo busca retorno, no longo prazo, de CDI +3,0% a 3,5% ao ano.
• O fundo oferece a possibilidade de pagamentos mensais de juros e ganho de capital.
• Pessoas físicas que investem no fundo são isentas de Imposto de Renda sobre os rendimentos.
• O fundo é negociado em bolsa, o que proporciona liquidez.
• O RURA11, com um portfólio variado, investe em vários ramos da agroindústria.
• A gestão do fundo é feita pela Itaú Asset, a maior gestora privada do Brasil, que tem uma equipe de mais de 300 especialistas em agronegócio e uma carteira de crédito superior a R$ 53 bilhões.

Quais são os riscos de investir no RURA11?

Assim como qualquer investimento, o RURA11 possui riscos que os investidores devem levar em consideração.

• O desempenho do setor agrícola pode ser afetado por fatores como condições climáticas, preços das commodities e regulamentações governamentais. Assim, pode impactar o valor dos créditos e, consequentemente, seus retornos.
• Diferentemente de outros tipos de fundos, os Fundos de Investimento do Agronegócio (Fiagro) não possuem uma regulação específica.
• Mudanças nas taxas de juros, taxas de câmbio, e nos preços dos ativos podem afetar o valor das cotas do fundo.
• Pode ser desafiador negociar as cotas do fundo no mercado secundário.

Portfólio do RURA11: quais são os ativos?

A composição da carteira do RURA11 é diversificada e investe em diferentes setores da agroindústria. Até março de 2024, 97% do patrimônio do fundo estava alocado em crédito Agro. A carteira é estruturalmente diversificada entre devedores, garantias, setores de atuação/cultivo e disparidade geográfica.

Entre os possíveis investimentos estão a indústria sucroalcooleira, laticínios, equipamentos, pecuária e frutas, legumes e verduras. No entanto, é importante lembrar que a composição da carteira pode variar ao longo do tempo, dependendo das decisões de investimento tomadas pela gestora.

Como investir em Fiagro?

Investir em um Fundo de Investimento em Cadeias Agroindustriais (Fiagro) é um processo simples e acessível.

• Abra uma conta em uma corretora de investimentos.
• Acesse a plataforma de negociação (home broker) da corretora. Após abrir a conta, você pode acessar a plataforma de negociação, conhecida como home broker, da sua corretora.
• Procure pelo Fiagro de interesse: No home broker, você pode procurar pelo Fiagro em que deseja investir, como o RURA11. Cada Fiagro tem um código de identificação único, conhecido como ticker.
• Uma vez que você encontrou o Fiagro de interesse, você pode fazer a compra diretamente na plataforma.

Afinal, vale a pena investir no RURA11?

A decisão de investir no RURA11 depende de vários fatores e varia de acordo com o seu perfil de investidor.

O RURA11 é um exemplo interessante de como o mercado financeiro pode oferecer opções de investimento não tão conhecidas, mas atraentes. Ele busca proporcionar aos seus cotistas uma renda passiva periódica por meio de investimentos em ativos financeiros relacionados ao agronegócio, além de potencial de valorização das cotas. 

No entanto, para uma tomada de decisão sólida, é importante fazer uma análise profunda do mercado, além de considerar as taxas envolvidas. O fundo possui uma taxa de administração de 1% ao ano e uma taxa de performance de 20% sobre o CDI acrescido de 1%. Além disso, é necessário avaliar se o investimento se encaixa em sua política própria de investimentos.

Antes de investir, a recomendação é consultar um assessor de investimento ou fazer uma análise mais aprofundada antes de tomar qualquer decisão de investimento. Lembre-se de que investir em fundos de investimento envolve riscos, incluindo a possibilidade de perda do capital investido.

Resumindo

Qual o segmento do RURA11?

O RURA11 é um fundo de investimento que pertence ao segmento dos Fiagros. Ele investe em diferentes setores da agroindústria, incluindo a indústria sucroalcooleira, laticínios, equipamentos, pecuária e frutas, legumes e verduras. 

Além disso, o RURA11 também pode investir em papéis como CRAs, LCAs, LCIs e CRIs, além de cotas de Fundos de Investimentos em Direitos Creditórios (FIDCs), Fundos de Investimentos Imobiliários (FIIs) e outros Fiagros.

Quando o RURA11 paga dividendos?

O RURA11 paga dividendos mensalmente aos seus cotistas.

Como investir no RURA11?

Para investir no RURA11, primeiro, você precisa ter uma conta em uma corretora de investimentos. Em seguida, procure por “RURA11” na plataforma de negociação (home broker) da sua corretora. O fundo está na Bolsa de Valores (B3).

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