Os melhores ETFs para investir em 2025

Os ETFs (Exchange-Traded Funds) têm conquistado cada vez mais investidores no Brasil e no mundo. Em 2023, o mercado global de ETFs ultrapassou US$ 10 trilhões em ativos sob gestão, consolidando-se como uma das opções mais populares para quem busca diversificação, custos baixos e praticidade. No Brasil, o número de investidores nessa categoria também disparou, com um crescimento de mais de 40% no último ano, segundo a B3.

Além de oferecerem acesso a mercados globais e setores específicos com um único investimento, muitos deles têm superado a performance de ativos tradicionais, como ações individuais ou fundos de renda fixa.

Agora, com 2025 no horizonte, é hora de explorar os ETFs mais promissores para o próximo ano! Acompanhe!

O que são ETFs?

Os ETFs, ou Fundos Negociados em Bolsa, são veículos de investimento que permitem aos investidores comprar uma cesta de ativos por meio de uma única transação. Eles replicam índices de mercado, setores específicos ou classes de ativos, como ações, títulos ou, no caso dos ETFs de bitcoin, criptomoedas.

Como funcionam os ETFs?

Os ETFs acompanham o preço de um índice ou moeda por meio de contratos futuros ou da posse direta. Esses fundos são negociados em bolsas tradicionais, como ações, e oferecem maior transparência e liquidez em comparação com a compra direta de ativos. Eles também eliminam a necessidade de gerenciar carteiras digitais ou lidar com plataformas de exchanges.

O crescimento dos ETFs no mercado financeiro

O mercado de ETFs segue em expansão, com destaques que vão além dos tradicionais fundos atrelados a índices de ações ou setores específicos. Um exemplo disso é o impacto dos ETFs de bitcoin, lançados em 2024, que têm demonstrado um crescimento acelerado. Atualmente, os fundos dessa categoria já somam US$ 129 bilhões em ativos sob gestão (AUM), superando pela primeira vez os ETFs de ouro negociados no mercado à vista dos Estados Unidos, que totalizam cerca de US$ 128 bilhões.

Projeções da Bloomberg indicam que os ETFs de bitcoin têm o potencial de triplicar de valor no longo prazo, consolidando-se como uma alternativa poderosa ao ouro como reserva de valor. Analistas como Eric Balchinas e James Seyffart destacam que 2025 pode ser o ano da “explosão” dos ETFs de cripto, à medida que mais investidores institucionais aderem à classe de ativos digitais.

O rápido avanço desses fundos sinaliza uma forte demanda, especialmente com o apoio de grandes players do mercado. Um marco foi atingido em novembro de 2024, quando o ETF de bitcoin da BlackRock ultrapassou o fundo de ouro da mesma gestora, atingindo US$ 33 bilhões em AUM contra US$ 32 bilhões do fundo de metais preciosos.

Essa tendência reforça a crescente popularidade dos ETFs como uma solução prática, acessível e diversificada para investidores de diferentes perfis. Se o bitcoin é mesmo o “ouro digital”, como afirma Larry Fink, CEO da BlackRock, 2025 promete ser um divisor de águas para o mercado de ETFs.

Melhores ETFs para investir em 2025

De acordo com a Forbes, os melhores ETFs para 2025 incluem opções que equilibram baixo custo, exposição ao mercado de criptomoedas e gestão eficiente. Confira a lista completa a seguir:

1. Schwab US Small Cap ETF (SCHA)

• Taxa de administração: 0.04%
• Retorno médio anualizado em 10 anos: 9.1%

O Schwab US Small Cap ETF investe em ações de pequenas empresas nos Estados Unidos. Com uma taxa de administração baixa (0.04%), ele oferece um retorno médio anualizado de 9.1% nos últimos 10 anos, o que é uma boa rentabilidade para um fundo que foca em empresas de menor porte e maior potencial de crescimento.

2. SPDR Portfolio S&P 400 Mid Cap ETF (SPMD)

• Taxa de administração: 0.03%
• Retorno médio anualizado em 10 anos: 10.1%

Este ETF investe em ações de empresas de médio porte (midi-cap) do índice S&P 400. Com uma taxa de administração ainda mais baixa que o SCHA (0.03%), o SPMD oferece um retorno médio anualizado de 10.1% em 10 anos, destacando-se por sua boa performance em empresas com potencial de crescimento moderado.

3. iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT)

• Taxa de administração: 0.03%
• Retorno médio anualizado em 10 anos: 12.8%

O ITOT oferece exposição ao mercado total de ações dos EUA, incluindo empresas grandes, médias e pequenas. Com uma das menores taxas de administração (0.03%) e o retorno médio anualizado de 12.8%, esse ETF é uma opção popular para investidores que buscam diversificação e um bom retorno a longo prazo.

4. Vanguard Value ETF (VTV)

• Taxa de administração: 0.04%
• Retorno médio anualizado em 10 anos: 10.8%

O Vanguard Value ETF investe em ações de empresas com características de “valor”, ou seja, empresas que estão subvalorizadas em relação ao seu valor intrínseco. Oferece um bom retorno anualizado de 10.8% nos últimos 10 anos e tem uma taxa de administração de 0.04%, o que o torna uma boa opção para investidores que buscam empresas de valor com uma perspectiva de crescimento consistente.

5. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

• Taxa de administração: 0.30%
• Retorno médio anualizado em 10 anos: 9.3%

O SPHD foca em ações do S&P 500 que oferecem altos dividendos e baixa volatilidade. Com um retorno médio anualizado de 9.3%, ele oferece uma opção atraente para investidores que buscam rendimento estável de dividendos e menor risco, embora com uma taxa de administração mais alta (0.30%).

6. Vanguard Long-Term Treasury ETF (VGLT)

• Taxa de administração: 0.04%
• Retorno médio anualizado em 10 anos: 0.16%

O VGLT investe em títulos do governo dos EUA com vencimentos longos. Apesar de sua taxa de administração ser baixa (0.04%), o retorno médio anualizado é de apenas 0.16%, refletindo o baixo rendimento de títulos de longo prazo, especialmente em um ambiente de taxas de juros baixas. É uma opção para investidores que buscam segurança e estabilidade, mas com um retorno relativamente baixo.

Critérios para escolher os melhores ETFs

Custos Baixos

Os ETFs têm custos administrativos que impactam diretamente os retornos dos investidores. De acordo com um estudo da Morningstar, taxas mais baixas são um forte indicador de retornos futuros. Na lista acima, apenas um dos ETFs possui taxa superior a 0.04%, mostrando a importância de avaliar esse critério.

Tolerância ao Risco

Cada investidor possui uma capacidade diferente de lidar com riscos. Altos riscos podem trazer maior potencial de retorno, mas também maior volatilidade. É importante alinhar os ETFs escolhidos ao perfil de risco pessoal.

Exposição ao Mercado

Os ETFs podem oferecer exposição ampla ou segmentada ao mercado. Aqueles que buscam investir em Bitcoin devem avaliar se preferem fundos focados exclusivamente em criptomoedas ou opções mais diversificadas que incluem outras classes de ativos.

Com base nessas informações e na análise detalhada da Forbes, é possível tomar decisões mais informadas e seguras para o próximo ano. Investir em ETFs de Bitcoin pode ser uma excelente estratégia para quem deseja diversificar sua carteira com ativos inovadores e promissores.

Conclusão: Q&A sobre ETFs

1. Como investir em ETFs?

• Escolha uma corretora, pesquise pelo código do ETF (exemplo: BOVA11 ou IVVB11), insira o valor desejado e finalize a compra.

2. Quais são os melhores ETFs para 2025?

• Segundo a Forbes, os ETFs Schwab US Small Cap ETF (SCHA), SPDR Portfolio S&P 400 Mid Cap ETF (SPMD), iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT), Vanguard Value ETF (VTV), Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) e Vanguard Long-Term Treasury ETF (VGLT) são as melhores opções para 2025.

3. Como escolher o ETF certo?

• Considere custos baixos, tolerância ao risco e exposição ao mercado. ETFs de renda fixa atendem perfis conservadores, enquanto os ETFs de criptoativos atraem investidores mais arrojados.

Nota: este conteúdo tem viés informativo e não configura recomendação de compra ou venda de ativos.