As ações blue chips nada mais são do que “papéis” de empresas com grande volume de negociação na bolsa. Essas empresas contam ainda com elevado valor de mercado, tendo apresentado em uma longa série histórica resultados financeiros robustos.

O investimento em ações blue chips seria, portanto, uma alternativa para quem deseja um gerenciamento de riscos adequado de sua carteira. Trata-se de uma aposta em companhias cuja performance em seus respectivos setores de atuação são consistentes ao longo dos anos, por isso, tem potencial de valorização, sobretudo se pensarmos na distribuição de dividendos.

No entanto, o investimento em ações blue chips não se limita a utilizar uma lista com um ranking de “campeãs”. É preciso estabelecer uma análise de desempenho condizente com o momento, sem também de deixar de pensar em um equilíbrio de blue chips por setor da economia.

Neste artigo, ajudamos a esclarecer essas e outras questões relevantes para quem deseja investir em renda variável. Continue a leitura para saber mais.

O que são blue chips?

Blue chips são ações de empresas de grande porte, estabelecidas há muito tempo, financeiramente sólidas e bem-conceituadas no mercado financeiro. Essas empresas geralmente têm uma forte presença no mercado e são líderes em seus setores.

O termo “blue chip” é uma referência ao jogo de pôquer, em que as fichas de cor azul são as mais valiosas. Da mesma forma, as ações de blue chips são consideradas altamente valiosas e de baixo risco para os investidores, pois as empresas por trás dessas ações tendem a ter um histórico sólido de desempenho financeiro e crescimento consistente ao longo do tempo.

As ações de blue chips são comumente incluídas em índices de mercado, como o Dow Jones Industrial Average, o S&P 500 e o Nasdaq Composite. Essas ações são frequentemente procuradas por investidores que buscam estabilidade e segurança em seus portfólios, e são vistas como uma forma de gerenciar riscos.

Critérios para ser considerada uma blue chip

É importante destacar que a classificação de uma ação como “blue chip” não acontece por meio de critérios objetivos estabelecidos por um órgão regulador específico. Em vez disso, esse conceito é resultado de um consenso de mercado e, muitas vezes, é baseado em características gerais percebidas pelos investidores.

Essas ações geralmente pertencem a empresas com uma capitalização de mercado significativa. Nesse caso, são companhias consideradas líderes em seus setores, tendo um valor de mercado substancial.

Outro ponto relevante é que esses ativos contam com uma liquidez elevada, o que significa que há um volume significativo de negociações diárias. Isso facilita a compra e venda dessas ações no mercado.

Por fim, outra característica importante das blue chips é que, geralmente, elas são de empresas com marcas fortes, reconhecidas nacional e internacionalmente. Esse é um fator de muita relevância, já que a reputação da marca pode ser um fator importante para os investidores ao considerar essas ações.

Qual a importância das blue chips para o mercado financeiro?

As blue chips têm uma importância significativa no mercado financeiro por vários motivos. Vejamos quais são eles.

Liderança no setor

As empresas por trás das blue chips geralmente são líderes em seus setores. Isso significa que suas ações são frequentemente vistas como um indicador do desempenho geral do setor e do mercado em que operam.

Assim, o desempenho dessas ações é frequentemente monitorado de perto pelos investidores e pelo mercado em geral.

Esse é um aspecto que transcende o mundo dos investimentos. Afinal, estamos falando de um indicador de desempenho que pode ser acompanhado por diversos agentes econômicos.

Liquidez

As ações de blue chips tendem a ter alta liquidez, o que significa que são facilmente negociáveis ​​no mercado e que há muitos compradores e vendedores dispostos a negociar essas ações.

Isso torna mais fácil para os investidores comprar e vender essas ações, proporcionando um mercado mais líquido e eficiente.

Investimento de longo prazo

As ações de blue chips são frequentemente consideradas um investimento de longo prazo, pois as empresas por trás dessas ações geralmente têm um histórico sólido de desempenho financeiro e crescimento consistente ao longo do tempo.

Isso significa que essas ações são vistas como uma opção segura e estável para investidores que buscam um portfólio de longo prazo.

Sobretudo para quem pensa em uma carteira baseada em dividendos, às ações blue chips representam uma espécie de aposta segura. Afinal, os resultados financeiros consistentes tendem a proporcionar uma distribuição de lucros adequada.

Peso nos índices de mercado

As ações de blue chips são frequentemente incluídas em índices de mercado importantes, como o Dow Jones Industrial Average e o S&P 500. Isso significa que o desempenho dessas ações pode ter um impacto significativo no desempenho geral do mercado e nos portfólios de investidores que seguem esses índices.

As listas em questão são acompanhadas de perto por agentes do mercado financeiro. Elas indicam uma medida de desempenho importante para quem busca reconhecer um panorama das principais bolsas de valores do mundo.

Quais são as principais ações blue chips brasileiras e estrangeiras?

As ações blue chips brasileiras são aquelas de empresas de grande porte e bem estabelecidas no mercado financeiro, geralmente líderes em seus setores e com bom histórico de desempenho financeiro. Algumas das principais ações blue chips brasileiras incluem:

  • Petrobras (PETR4);
  • Vale (VALE3);
  • Banco do Brasil (BBAS3);
  • Itaú Unibanco (ITUB4);
  • Bradesco (BBDC4);
  • Ambev (ABEV3);
  • B3 (B3SA3);
  • Grupo Ultra (UGPA3);
  • Lojas Renner (LREN3);
  • Magazine Luiza (MGLU3).

Já as ações blue chips estrangeiras são aquelas de empresas internacionais de grande porte, também líderes em seus setores e com bom histórico de desempenho financeiro. Algumas das principais ações blue chips estrangeiras incluem:

  • Apple (AAPL);
  • Microsoft  (MSFT);
  • Amazon (AMZN);
  • Alphabet (GOOGL);
  • Facebook (FB);
  • Berkshire Hathaway (BRK.A);
  • Johnson & Johnson (JNJ);
  • Procter & Gamble (PG);
  • Coca-Cola (KO);
  • Visa (V).

É importante lembrar que a classificação de uma ação como blue chip pode variar dependendo dos critérios utilizados por diferentes analistas e investidores.

Quais são as principais blue chips pagadoras de dividendos listadas na B3?

Existem várias ações blue chips que são conhecidas por serem pagadoras de dividendos consistentes. Aqui estão algumas das principais:

  • Banco do Brasil (BBAS3): o Banco do Brasil é um dos maiores bancos do      país e tem uma política de pagamento de dividendos bastante consistente;
  • Itaú Unibanco (ITUB4): o Itaú Unibanco é o maior banco privado do Brasil e é conhecido por sua política de distribuição de dividendos;
  • Bradesco (BBDC4): o Bradesco é outro grande banco brasileiro que tem uma política de pagamento de dividendos bastante sólida;
  • Petrobras (PETR4): a Petrobras é uma das maiores empresas do Brasil e tem uma      política de distribuição de dividendos consistente, embora possa ser influenciada pela variação do preço do      petróleo;
  • Vale (VALE3): a Vale é uma das maiores empresas de mineração do mundo e tem uma política de pagamento de dividendos bastante sólida;
  • Ambev (ABEV3): a Ambev é uma das maiores empresas de bebidas do mundo e tem uma política de pagamento de dividendos consistente;
  • Santander (SANB11): o Santander é um dos maiores bancos do mundo e tem uma      política de distribuição de dividendos bastante sólida.

Lembre-se de que, embora essas empresas sejam conhecidas por suas políticas de pagamento de dividendos, isso não garante que elas continuem a pagar dividendos no futuro. É importante fazer sua própria pesquisa antes de investir em qualquer ação e avaliar os riscos e as oportunidades.

Quais as outras classificações de ações no mercado financeiro?

Além da já conhecida definição de blue chips, o mercado financeiro também utiliza outros dois tipos de classificação para ações. Vejamos quais são elas.

Small Caps

Ações small caps são ações de empresas de pequeno e médio porte que possuem baixa capitalização de mercado em comparação com as ações de empresas maiores, como as blue chips. Essas empresas têm um valor de mercado menor e, geralmente, um perfil de risco mais alto do que as blue chips.

O termo “small caps” vem da expressão em inglês “small capitalization”, que significa baixa capitalização de mercado. A capitalização de mercado é calculada multiplicando o número de ações em circulação de uma empresa pelo preço atual das ações.

As ações small caps podem ser encontradas em diversos setores da economia, desde empresas em fase inicial até empresas já estabelecidas, mas com um porte menor.

Como essas empresas geralmente têm um histórico mais curto ou menos consistente de desempenho financeiro do que as blue chips, as ações small caps são frequentemente consideradas mais arriscadas para os investidores.

Por outro lado, as ações small caps também podem oferecer maior potencial de crescimento e valorização para os investidores, já que essas empresas têm mais espaço para crescer e se desenvolver em seus respectivos mercados.

No entanto, é importante lembrar que investir em ações small caps requer uma análise cuidadosa e diligente, pois essas empresas podem apresentar maior volatilidade e risco de falência. É importante que os investidores avaliem cuidadosamente a situação financeira e a perspectiva de crescimento dessas empresas antes de tomar uma decisão de investimento.

Mid Caps

Ações mid caps são ações de empresas de médio porte, situadas entre as ações de empresas de grande porte (blue chips) e as ações de empresas de pequeno porte (small caps). Essas empresas têm uma capitalização de mercado intermediária, geralmente entre US$2 bilhões e US$10 bilhões.

Assim como as ações small caps, as ações mid caps oferecem maior potencial de crescimento e valorização para os investidores em comparação com as blue chips, pois essas empresas estão em uma fase de crescimento mais avançada do que as small caps, mas ainda têm espaço para crescer e se desenvolver em seus mercados.

As empresas de médio porte que emitem ações mid caps geralmente estão em fase de expansão e investindo em novos projetos e produtos, o que pode aumentar seu potencial de crescimento e gerar oportunidades de lucro para os investidores.

No entanto, essas empresas também podem ser mais arriscadas do que as blue chips, pois seu desempenho pode ser mais volátil e menos previsível.

As ações mid caps podem ser encontradas em diversos setores da economia, desde empresas de tecnologia até empresas de energia, conforme a capitalização de mercado.

Investir em ações mid caps pode ser uma estratégia interessante para investidores que buscam um equilíbrio entre risco e retorno, ou seja, que desejam investir em empresas com potencial de crescimento, mas que possuem uma estrutura financeira e uma gestão mais consolidadas do que as small caps.

Penny Stocks

Essa classificação permite definir ações de baixo valor nominal, geralmente negociadas por centavos. Esses ativos são caracterizados por sua baixa capitalização. As Penny Stocks são emitidas por empresas de pequeno porte, que normalmente estão em estágio inicial de desenvolvimento, além de serem consideradas de alto risco. Isso acontece por conta de sua volatilidade e falta de liquidez.

É importante destacar que o termo “Penny Stocks” é originado do fato de que essas ações frequentemente têm um preço por ação inferior a um dólar, embora as definições exatas possam variar.

O investidor precisa ficar atento, pois mesmo que possam parecer atrativas devido ao baixo custo por ação, investir nelas pode ser arriscado, pois essas companhias muitas vezes têm uma menor visibilidade no mercado e estão sujeitas a mudanças significativas em curtos períodos.

Outro fator de grande relevância é a falta de regulamentação e fiscalização rigorosas em comparação com ações de empresas listadas em grandes bolsas. Isso pode tornar as Penny Stocks mais suscetíveis a práticas especulativas e manipulação de preços. Além disso, a baixa liquidez dessas ações pode dificultar a compra e venda, levando a flutuações de preços.

Em suma, os investidores que consideram investir nesse tipo de ação, precisam se atentar aos riscos envolvidos. Mesmo com as oportunidades de lucro rápido, é imprescindível compreender o potencial de perdas que as Penny Stocks podem oferecer. Afinal, essa é uma característica marcante desse tipo de ativo.

Diversificar a carteira e adotar uma abordagem cautelosa são essenciais ao lidar com essas aplicações, já que elas representam um setor volátil e especulativo no mercado financeiro.

Micro Caps

No mercado financeiro, a classificação Microcaps se refere a ações de empresas com uma capitalização de mercado relativamente pequena. Seu cálculo é feito por meio da multiplicação do preço atual do ativo pelo número total de ações em circulação da empresa. No caso de Micro Caps, essa capitalização é considerada pequena em comparação com empresas de médio e grande porte.

Assim como no caso das Penny Stocks, as ações das Microcaps são, geralmente, emitidas por empresas de menor porte, muitas vezes em estágios iniciais de desenvolvimento, além de se caracterizarem por uma presença de mercado limitada.

O investimento em Micro Caps pode trazer oportunidades de crescimento bem significativas, uma vez que essas companhias têm potencial para expandir-se rapidamente. Em contrapartida, esse potencial de evolução é acompanhado por um maior nível de risco. Isso acontece porque essas empresas podem ser mais suscetíveis a volatilidades extremas nos preços das ações devido à menor liquidez no mercado.

Outro ponto de atenção é que a falta de cobertura analítica e visibilidade no mercado pode tornar mais desafiador para os investidores avaliarem adequadamente o valor desses ativos.

O ideal é apostar na diversificação da carteira quando os investimentos forem alocados em Micro Caps. Além disso, é preciso realizar uma pesquisa cuidadosa sobre as empresas envolvidas na negociação, considerando não apenas o potencial de crescimento, mas também os possíveis riscos.

Em resumo, enquanto as Micro Caps oferecem oportunidades interessantes, é fundamental equilibrar os riscos com uma boa estratégia.

Quais as vantagens e riscos de investir em blue chips?

As ações blue chips podem oferecer algumas vantagens e riscos para os investidores. Abaixo, listamos os principais tópicos que merecem ser analisados.

Vantagens

Estabilidade e liquidez: às ações blue chips são geralmente de empresas de grande porte e bem estabelecidas, o que significa que elas tendem a ser mais estáveis e ter mais liquidez no mercado;

Forte histórico de desempenho: as blue chips geralmente possuem um forte histórico de desempenho financeiro e podem ter uma base sólida de clientes e produtos que lhes permitem resistir a turbulências econômicas e manter sua posição de liderança em seus mercados;

Dividendos: muitas blue chips pagam dividendos regularmente aos seus acionistas, o que      pode oferecer uma fonte de renda estável e previsível para os investidores;

Diversificação: as ações blue chips podem ser uma boa opção para os investidores que      desejam diversificar sua carteira de investimentos, reduzindo o risco global.

Riscos

Menor potencial de crescimento: como essas empresas já são bem estabelecidas, seu potencial de crescimento pode ser limitado em comparação com as ações de empresas de menor porte;

Volatilidade do mercado: mesmo as blue chips podem ser afetadas por turbulências      econômicas e flutuações do mercado, o que pode levar a oscilações significativas no preço das ações;

Concentração do setor: muitas ações blue chips estão concentradas em setores      específicos da economia, o que pode tornar as carteiras de investimento desequilibradas se houver problemas nesses setores;

Preços elevados: as ações blue chips podem ser caras, o que pode limitar a capacidade dos investidores de adquiri-las em grandes quantidades;

Em resumo, as ações blue chips podem ser uma opção atraente para investidores que buscam estabilidade, liquidez e um histórico comprovado de desempenho financeiro.

No entanto, é importante lembrar que essas ações também têm seus riscos e limitações e, como sempre, é importante fazer uma análise cuidadosa e diligente antes de tomar uma decisão de investimento.

Como ter mais segurança ao investir em blue chips?

Existem algumas maneiras de aumentar a segurança ao investir em blue chips. A seguir, tratamos de algumas dicas relevantes.

Faça sua pesquisa

Antes de investir em qualquer ação, é importante fazer sua própria pesquisa e entender a empresa e o setor em que ela atua. Analise o histórico financeiro da empresa, seus principais concorrentes, o ambiente regulatório em que ela opera e as tendências do mercado.

Avalie a gestão da empresa

Avalie a equipe de liderança da empresa, suas políticas de governança corporativa e sua estratégia de longo prazo. Procure empresas com uma gestão competente e focada em criar valor para seus acionistas.

Analise a saúde financeira da empresa

Verifique as métricas financeiras da empresa, como a relação entre dívida e capital, fluxo de caixa, lucratividade e receita. Empresas com finanças sólidas têm uma maior probabilidade de sobreviver a crises e continuar gerando valor para seus acionistas.

Diversifique sua carteira

Ao investir em blue chips, é importante diversificar sua carteira de investimentos, comprando ações de empresas de diferentes setores e regiões. Isso ajudará a minimizar o risco e proteger seu portfólio caso haja uma crise em um setor ou região específicos.

Monitore seus investimentos

É importante monitorar regularmente seus investimentos em blue chips e estar atento a quaisquer mudanças significativas na empresa ou no mercado. Mantenha-se atualizado sobre notícias e informações relevantes e reavalie regularmente sua estratégia de investimento.

Lembre-se de que investir em ações sempre envolve riscos e é importante estar preparado para as flutuações do mercado. No entanto, seguindo essas dicas, você pode aumentar sua segurança ao investir em blue chips e reduzir o risco de perda de dinheiro.

E agora que você já sabe tudo sobre ações Blue Chips, o convidamos a conferir mais um conteúdo publicado em nosso blog. Desta vez, falamos sobre como começar a investir.

Resumindo

Quais são as ações blue chip?

São ações com grandes volumes de operações na Bolsa de Valores. Além disso, as blue chips contam com alta liquidez e volatilidade mais baixa.

Como investir em blue chips?

O investimento em blue chips pode acontecer por meio de fundos de investimentos no exterior, como os ETFs, por exemplo.

Quais são as empresas blue chips da B3?

Dentre as blue chips brasileiras, as principais são: Petrobras (PETR4), Itaú Unibanco (ITUB4), Ambev (ABEV3), entre outras.