Como investir em ações? Tudo que você precisa saber para começar

Você sabe como comprar ações? Entender a melhor forma de investir nesse tipo de ativo não é tão simples à primeira vista, mas também não é tão complicado quando você começa a adquirir experiência.

As ações são títulos que se referem a uma fração do valor de uma empresa ou sociedade anônima. Imagine que todo o capital de uma empresa fosse dividido em centenas ou milhares de pequenas partes e cada uma delas representa um ativo.

Mas por que existe essa divisão? É simples. Esses títulos são emitidos por empresas que buscam potencializar recursos para expandir suas operações. Por isso, eles são negociados na bolsa de valores.

Então, como investir em ações, quais tipos estão disponíveis e quais são as vantagens? Para entender melhor o tema, continue a leitura deste artigo!

O que são ações?

As ações são uma parcela do capital de uma empresa. Ao comprá-las, você se torna acionista da companhia, tendo direito a uma parcela dos lucros. Esse repasse ocorre na forma de proventos (dividendos ou juros sobre capital próprio) ou com a valorização dos papéis.

No caso dos proventos, você ganha pelos resultados daquele negócio em número proporcional de ações que adquiriu.

Por sua vez, o ganho obtido com a valorização dos papéis está relacionado às cotações, que sofrem variações ao longo do tempo. Nessa situação, a ideia é comprar ações por um preço mais baixo e vendê-las futuramente por um valor mais elevado.

Para obter lucros, isso dependerá do desempenho da empresa, do setor de atuação (energia, comércio etc.) e do cenário econômico. Portanto, tanto a micro quanto a macroeconomia influenciam os resultados.

É fundamental entender esses aspectos antes de conhecer a parte prática de comprar ações. Afinal, você precisará analisar esses fatores antes de investir o seu dinheiro.

Quais são os tipos de ações?

Os tipos de ações são: ordinárias, preferenciais, units, blue chips, mid caps e small caps. Elas têm características diferentes e algumas sinalizam o porte da companhia.

Portanto, essa é uma informação fundamental para saber como comprar ações e escolher as mais adequadas ao seu perfil. Confira!

Ações ordinárias (ON)

As ações ordinárias oferecem o direito de voto ao investidor. Consequentemente, ele se torna uma parte ativa no poder de decisão na empresa.

Nesse sentido, ao investir em ações ordinárias, a sua influência será proporcional à quantidade de títulos que você tem. Então, quanto mais papéis tiver desse ativo, maior será sua capacidade de decidir.

As ONs terminam sempre com o número 3 nos tickers, que são o código das ações.

Ações preferenciais (PN)

As ações preferenciais garantem a preferência na distribuição dos lucros. Portanto, não existe poder de decisão na empresa, mesmo podendo participar de assembleias.

As PNs terminam com o número 4, 5, 6, 7 ou 8.

Certificado de depósito de ações (Unit)

As ações Units funcionam como se fosse um pacote com mais de um tipo de ação. Na maioria das vezes, é composto por ONs e PNs. Portanto, essa é uma forma de desfrutar dos benefícios de cada classe de ativos.

Ações blue chips

As ações blue chips também são conhecidas como “de primeira linha”. Talvez, você já tenha encontrado no mercado aquelas mais famosas, provenientes de empresas consolidadas. Por isso, elas têm cotações altas.

Essas companhias já têm um grande volume de negócios na bolsa de valores e são consideradas estáveis. Alguns exemplos são Petrobras, Magazine Luiza (Magalu), Ambev, entre outras.

Mid caps

As ações mid caps são ativos de empresas de capital aberto e de médio porte. Dessa forma, têm um nível de negociação intermediário na B3.

Small caps

As small caps são as ações de empresas pequenas, quando se considera o capital financeiro que detêm. Elas têm preços mais baixos e acessíveis.

Quais são as vantagens de investir em ações?

Você diversifica sua carteira de investimentos

Ao comprar ações na B3, você efetua a diversificação da carteira de investimentos. Isso eleva o nível de segurança do seu patrimônio.

Há alta liquidez

Ao investir em ações, você pode vendê-las quando desejar e resgatar o dinheiro.

Os ganhos potenciais são elevados ao comprar ações

Você tem a oportunidade de conseguir ganhos mais elevados em renda variável, quando se compara com a renda fixa.

Você pode ter uma renda passiva

Investir em ações permite ter rentabilidade a longo prazo por meio de renda passiva. Ou seja, seu capital investido trabalhará para você.

Existe a segurança do tag along

O tag along é uma proteção ao acionista minoritário quando há mudança no controle da empresa. Assim, ele pode vender suas ações por um preço específico a fim de proteger seu patrimônio.

Quais são os riscos de investir em ações?

Os preços das ações podem oscilar

Ao comprar ações, é normal que os preços oscilem com o tempo. Isso significa que, da mesma forma que elas podem ter valorização, elas também podem se desvalorizar.

Risco-país

Em épocas de crise econômica, aumenta a percepção de risco entre os investidores. Afinal, se as empresas sofrerem impactos da crise, isso se refletirá nos lucros e no valor das ações.

Riscos regulatórios

Alterações na legislação podem afetar o desempenho e a lucratividade das empresas. Tais mudanças acontecem, por exemplo, a partir de determinadas políticas de governo.

Risco inflacionário

Quando a inflação está alta, isso traz consequências nos ganhos com as ações.

Por quê? A resposta é a seguinte: espera-se que os retornos de investimentos fiquem acima da inflação, o que se torna mais difícil em um cenário de alta do Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA).

Além disso, as empresas podem ter retornos menores, visto que o poder de compra dos consumidores é afetado.

Riscos de obsolescência

Acontece também de as empresas se tornarem menos competitivas no mercado. Isso ocorre ao adotar processos obsoletos ou por não inovarem do ponto de vista tecnológico.

Quais são os custos de investir em ações?

Os custos de investir em ações depende de quantos papéis você compra. Por exemplo, se determinada ação custa R$ 8, se você comprar 100 ações, o valor a investir será de R$ 800. Ainda tem as taxas de corretagem, custódia, emolumentos e impostos.

Os preços das ações variam bastante de uma empresa para outra. Então, é possível encontrar cotações mais altas ou mais baixas.

No caso do mercado à vista, que funciona conforme o preço do pregão, você precisa comprar um lote mínimo com 100 ações.

Já no mercado fracionário, você pode comprar ações em uma quantidade que varia entre 1 e 99 papéis.

Em relação às taxas de corretagem e custódia, as cobranças variam conforme a corretora de valores. Em muitas instituições financeiras, são isentas.

Já os emolumentos incidem pela B3 e, junto a ele, tem a taxa de liquidação. Eles equivalem a 0,032472% da quantia negociada. Também pode haver a cobrança de Imposto sobre Serviços (ISS) e Imposto de Renda, conforme o valor operado.

Quais são as estratégias para investir em ações?

Day trade

O day trade envolve a compra de ações em prazos curtos. Em outras palavras, significa que a negociação de compra e venda acontece no mesmo dia.

Em geral, utiliza-se a estratégia de alavancagem financeira. Trata-se de uma tentativa de multiplicar seus recursos utilizando valores acima do que tem em conta. Portanto, o objetivo é obter altos retornos em pouco tempo.

Swing trade

O swing trade trata de investimentos que acontecem em prazos de dias, semanas ou meses (até um ano). Ou seja, a compra e a venda são feitas em dias distintos.

Essa estratégia exige supervisão frequente do mercado para analisar oportunidades de lucros. Por isso, é bastante utilizada mesmo por investidores menos experientes.

Longo prazo

Investir em ações no longo prazo também é interessante. Ao se tornar parte da empresa adquirindo esses ativos, você pode acompanhar a evolução daquele negócio e prever estimativas com mais segurança.

Por exemplo, pode ser que uma empresa passe por um momento de crise. Porém, se ela tiver bons fundamentos econômicos, a tendência é que ela se recupere no futuro. Dessa forma, você não fica refém da volatilidade presente e tem o enfoque no longo prazo.

Dividendos

Operar com dividendos é interessante ao comprar ações de empresas bem estabelecidas no mercado, que crescem de forma constante.

O motivo é que você recebe uma parte dos ganhos conforme a quantidade de ações que adquiriu, e não segundo a valorização dos papéis.

Assim, entender como investir em ações com dividendos permite ganhos recorrentes caso o investidor opere em uma empresa financeiramente saudável. Por isso, essa opção atrai muitas pessoas.

Long short

O long short consiste em uma operação que detém uma posição comprada e outra vendida em diferentes ativos e concomitantemente. Por ser mais complexa, é mais utilizada por quem já conhece o mercado financeiro há mais tempo. 

O intuito é neutralizar os potenciais resultados para obter lucro, seja em momentos de alta, seja de queda de um ativo.

Como analisar ações? 

Para analisar ações, é necessário:

• analisar os indicadores de desempenho da companhia;
• verificar o setor da empresa e seu respectivo lucro;
• considerar a situação macroeconômica do país;
• avaliar o desempenho sob a perspectiva de análise fundamentalista ou técnica.

Análise técnica

A análise técnica é voltada para a compra de ações de curto prazo. Por meio de gráficos, é possível identificar o histórico de volumes e preços para identificar a tendência de comportamento e saber o melhor momento de fazer a negociação. Os principais indicadores técnicos são:

• médias móveis;
• volume;
• momento;
• bandas de bollinger;
• VWAP.

Nesse caso, os indicadores técnicos são utilizados para auxiliar os investidores a identificar padrões e tendências de determinado ativo na bolsa.

Eles são baseados no entendimento de que os preços refletem todas as informações disponíveis no mercado. Assim, elas servem para prever tendências de valores das ações.

Análise fundamentalista

A análise fundamentalista é indicada para o longo prazo, porque avalia os fundamentos da empresa. Assim, é possível saber se vale a pena investir em ações de determinada companhia. Os principais indicadores fundamentalistas são:

• P/L;
• P/VPA;
• EV;
• margem EBITDA;
• dividend yield;
• ROE.

Em geral, os bons fundamentos de uma empresa são obtidos ao averiguar se a empresa tem boa gestão. Além disso, é verificado se há estratégias coerentes e se há perspectivas de lucro para os próximos anos. Esses aspectos são indicados justamente pelos indicadores fundamentalistas.

Como investir em ações?

Conheça seu perfil de investidor

Antes de saber como comprar ações, conheça seu perfil de investidor. Ele indica qual é o seu nível de tolerância ao risco, com base no seu comportamento, preferências e objetivos financeiros.

De modo geral, o perfil de investidor é obtido pelo teste de suitability e é dividido em conservador, moderado e arrojado. Assim, você identifica quanto do seu portfólio deve ser voltado para o investimento em ações.

Estude o mercado

Para compreender de fato como investir em ações, é preciso estudar o mercado para conhecer os riscos e as oportunidades. Essa análise abrange as tendências e o comportamento dos preços das ações.

É necessário entender que os valores dos ativos podem sofrer grandes oscilações e mudanças em curtos períodos. Por isso, você deve avaliar os riscos do investimento e considerar as informações financeiras referentes à empresa na qual pretende investir.

Algumas maneiras de estudar o mercado antes de investir em ações são: entender os fundamentos da empresa, usar a análise técnica, revisar o histórico da empresa e analisar os lucros do negócio.

Logo, estudar o mercado envolve analisar o histórico de preços, acompanhar os indicadores técnicos, a volatilidade, a liquidez e avaliar as tendências de longo prazo.

Conheça os tipos de operações

Para entender como investir em ações na bolsa de valores, existem as operações normais, também conhecidas como swing trade, e as operações day trade.

Nas operações normais, você compra as ações em determinado dia e pode vendê-las em outro pregão, em dias diferentes. Significa que você pode esperar semanas ou até vários anos para se desfazer desses ativos.

Já no day trade, a compra e a venda acontecem no mesmo dia. Esse investimento é considerado mais arriscado, pois é mais difícil prever qual é a hora exata de comprar e vender, de modo a obter lucro.

Crie uma conta em uma corretora

Para começar a investir em ações, é necessário abrir uma conta em uma corretora de valores. Ela fará a intermediação entre você e os seus investimentos, seja em renda fixa, seja em renda variável.

Ao criar sua conta, você precisará enviar documentos e responder a um questionário que define qual é o seu perfil de investidor. Caso você queira investir na bolsa, ele será moderado ou arrojado.

Além disso, a corretora tem um aplicativo que permite acompanhar todas as suas operações e a evolução do seu patrimônio ao longo do tempo.

Vale lembrar que essa instituição financeira também disponibiliza o home broker. Esse é um sistema digital para compra e venda de ações na B3, no qual você pode negociar seus papéis.

Escolha as ações certas para investir

Para escolher em quais ações investir, é necessário entender a empresa em questão. Isso deve ser feito tanto em relação à análise fundamentalista — que aborda os fundamentos econômicos da empresa — quanto à análise técnica — que trata das tendências de preços, ofertas (ex. follow on) e volume de negociação da ação (inplit e split).

É primordial verificar a solidez financeira do negócio. E, claro, saber qual é o nível de risco que você está disposto a enfrentar, tendo em vista os lucros esperados.

Acompanhe o desempenho dos investimentos

Acompanhar o desempenho das ações na B3 é necessário, porque o mercado financeiro é volátil. Isso significa que o preço das ações pode flutuar bastante.

Ao verificar regularmente as cotações, você saberá quais são as perspectivas de curto e de longo prazo. Dessa forma, poderá fazer previsões e tomar decisões acertadas sobre seus investimentos.

Diante de todo esse contexto, fica claro que investir em ações é mais do que apenas abrir uma conta em uma corretora de valores. Para aumentar o potencial de rentabilidade da sua carteira, vale a pena contar com uma ajuda especializada, como a da InvestSmart.

Oferecemos assessoria de investimentos em renda fixa e variável para que você analise os melhores ativos para a construção de patrimônio. Além disso, tiramos suas dúvidas sobre como comprar ações e analisar o desempenho para alcançar os objetivos esperados.

Agora que você já sabe como investir em ações, que tal continuar se atualizando? Acesse as redes sociais do Melhor Investimento e informe-se: Instagram e Facebook.

Resumindo

O que é preciso para comprar ações?

Para comprar ações, é preciso conhecer seu perfil de investidor, estudar o mercado e saber os tipos de operações. Além disso, você deve criar uma conta em uma corretora de valores, escolher os ativos certos e acompanhar o desempenho dos investimentos.

Como fazer a primeira compra de ações? 

1. Conheça seu perfil de investidor.
2. Estude o mercado.
3. Conheça os tipos de operações.
4. Crie uma conta em uma corretora.
5. Escolha as ações certas para investir.
6. Acompanhe o desempenho dos investimentos.

Qual o valor mínimo para investir na Bolsa de Valores?

Não há valor mínimo para investir na bolsa de valores, porque é possível comprar nos mercados à vista e fracionário. O segundo comercializa partes de um lote de ações, o que facilita o acesso a investidores com menor poder de compra. Assim, há ativos por preços bastante baixos, até mesmo por volta de R$ 10 ou menos.