Quais são as 10 melhores ações para 2025? Veja onde investir

Você sabia que investir em ações é uma das formas mais populares de fazer o dinheiro crescer? Ao longo dos anos, as bolsas de valores têm se tornado um dos melhores caminhos para quem busca rentabilidade a longo prazo, e o ano de 2025 apresenta uma série de ações promissoras. Para ajudar você a começar com o pé direito, o Melhor Investimento trouxe uma seleção das 10 melhores ações para investir em 2025. Confira!

Sumário

• Vantagens de investir em ações em 2025
• Como avaliar ações promissoras no mercado financeiro?
• Quais são as 10 melhores ações para investir em 2025?
• Afinal, vale a pena investir em ações em 2025?

Vantagens de investir em ações em 2025

O início de um novo ano é um momento estratégico para planejar investimentos. É quando o mercado financeiro ajusta suas expectativas, levando em conta os resultados do ano anterior e as projeções futuras. Esse período costuma favorecer investidores atentos às tendências e oportunidades. Confira os benefícios!

• Aproveitar preços ajustados: muitas empresas divulgam resultados no início do ano, o que pode movimentar os preços das ações. Com isso, você pode identificar as ações baratas e promissoras ou com potencial de crescimento.
• Dividendos mais previsíveis: empresas que têm tradição em distribuir dividendos geralmente anunciam seus cronogramas anuais nos primeiros meses. Isso ajuda o investidor a prever a renda passiva ao longo do ano.
• Planejamento financeiro: começar o ano investindo facilita a organização do seu portfólio para os 12 meses seguintes, ajustando suas metas financeiras e aproveitando as condições econômicas.
• Estabilidade econômica: muitas vezes, os governos introduzem novas políticas fiscais ou monetárias no início do ano, o que pode impulsionar setores específicos da economia e beneficiar investidores que souberem se posicionar corretamente.

Dica: use o começo do ano para fazer um balanço do seu portfólio e diversificar seus investimentos em setores estratégicos!

Como avaliar ações promissoras no mercado financeiro?

Quer saber quais são os melhores investimentos para 2025? Investir em ações exige mais do que sorte ou intuição. É necessário estudar o desempenho das empresas e entender os fundamentos que determinam seu valor de mercado! Veja o que avaliar antes de tomar qualquer decisão:

Receita e lucros

A primeira métrica que você deve analisar é o crescimento da receita e do lucro líquido. Empresas que aumentam suas vendas consistentemente ao longo dos anos possuem modelos de negócios sólidos e sustentáveis.

Por exemplo, empresas do setor imobiliário têm apresentado aumento na receita, beneficiando-se de incentivos do governo e da maior disponibilidade de crédito.

Por que isso importa? Uma empresa que cresce em receita e lucro está melhor posicionada para expandir, investir em novos mercados e recompensar os acionistas com dividendos.

Endividamento

Uma empresa pode até crescer em receita, mas se estiver altamente endividada, pode enfrentar dificuldades no longo prazo. O índice Dívida Líquida/EBITDA é utilizado para medir a capacidade de uma empresa em pagar suas dívidas com os lucros operacionais.

Empresas do setor de energia geralmente têm dívidas controladas, o que as torna mais estáveis.

Dica prática: prefira empresas com endividamento equilibrado e boa geração de caixa, especialmente em setores voláteis como petróleo e gás.

Indicadores financeiros

Os indicadores financeiros são essenciais para avaliar ações. Os mais importantes são:

• P/L (Preço/Lucro): mede quanto os investidores estão pagando por cada unidade de lucro gerado. Ações com P/L baixo podem estar subvalorizadas.
• ROE (Retorno sobre Patrimônio): indica a eficiência da empresa em gerar retorno para os acionistas. Quanto maior, melhor.
• Dividend Yield (DY): mostra a relação entre os dividendos pagos e o preço da ação. É um indicador chave para quem busca renda passiva.

Setor e mercado

Além dos números, é importante entender o setor em que a empresa opera. Alguns setores são mais resilientes em tempos de crise (como saúde e energia), enquanto outros dependem de ciclos econômicos (como construção civil e consumo).

Exemplo setorial: o setor imobiliário deve continuar aquecido em 2025 devido às políticas de habitação popular, favorecendo empresas como Direcional e Cury.

Dica prática: analise as tendências econômicas e políticas que podem beneficiar setores específicos ao longo do ano.

Quais são as 10 melhores ações para investir em 2025?

Agora que você sabe como avaliar ações promissoras, vamos à lista das melhores ações para investir em 2025! Essas empresas foram selecionadas com base em sua solidez e perspectivas de crescimento.

1. Vale (VALE3)

A Vale (VALE3) continua sendo uma das melhores empresas pagadoras de dividendos da Bolsa.

A companhia tem uma política bem definida de distribuir pelo menos 30% do Ebitda ajustado em dividendos – e muitas vezes até mais. Em 2024, por exemplo, o dividend yield ficou perto de 9,7%, o dobro da média das grandes pagadoras da B3.

Apesar das incertezas sobre a economia chinesa, os dividendos da Vale seguem sendo um atrativo e tanto para quem busca renda passiva no longo prazo.

2. PRIO (PRIO3)

A PRIO (PRIO3) já se consolidou como uma das favoritas da Bolsa, e isso não é por acaso. A empresa tem um histórico forte de crescimento e entrega bons resultados ano após ano.

Em 2024, enfrentou alguns desafios, como falhas operacionais e demora na liberação de licenças ambientais. Isso acabou atrasando o início das operações no campo de Wahoo, previsto para setembro.

Por outro lado, a aquisição de 40% do campo de Peregrino foi um grande acerto, aumentando sua produção já em dezembro. Agora, a meta para 2025 é ambiciosa: colocar Wahoo para rodar e chegar a 150 mil barris/dia.

3. Multiplan (MULT3)

Quando falamos em shopping centers no Brasil, a Multiplan (MULT3) é um nome forte. A empresa tem 20 shoppings em grandes mercados como São Paulo, Rio de Janeiro e Minas Gerais, e tem uma taxa de ocupação de mais de 95%. Além disso, as vendas continuam subindo, o que é um bom reflexo do sucesso do seu modelo de negócios.

A Multiplan também tem se destacado em inovação, como no caso do Acesso Multi, que já tem mais de 1 milhão de usuários. Recentemente, bateu recordes em seu resultado operacional e manteve uma margem de lucro líquida superior a 50%. 

A empresa está expandindo com novos projetos, como o DiamondMall e o ParkShoppingBarigüi, o que deve aumentar ainda mais sua geração de caixa. Para quem pensa no futuro, investir na Multiplan pode ser uma boa jogada.

4. Inter (INBR32)

O Inter (INBR32) tem seguido à risca seu plano estratégico 60/30/30, que prevê, até 2027, alcançar 60 milhões de clientes, um índice de eficiência de 30% e um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de 30%. E, pelo jeito, está no caminho certo!

Em 2024, a empresa investiu pesado em marketing, o que ajudou a atrair mais clientes e aumentar a taxa de ativação. O resultado? Um lucro recorde de R$ 295 milhões no último trimestre – um salto de 85% em relação ao mesmo período do ano anterior.

Além disso, a eficiência melhorou bastante, caindo para 50%, e o ROE ultrapassou os 13%. Esses números mostram que o Inter está entregando bem em várias frentes, como experiência do cliente, engajamento e monetização.

Para 2025, a expectativa é seguir expandindo, crescer a carteira de crédito entre 25% e 30% e continuar ganhando mercado. Tudo isso, claro, sem descuidar da rentabilidade.

5. Banco do Brasil (BBAS3)

O Banco do Brasil (BBAS3) é um dos maiores bancos do país, com uma história que começa lá atrás, quando foi a primeira empresa brasileira a ser listada na Bolsa. São mais de 50 mil pontos de atendimento espalhados pelo Brasil, o que mostra a força da instituição. 

Sua carteira de crédito é gigantesca, com R$ 1,2 trilhão em crédito distribuído entre o agronegócio, empresas e pessoas físicas, e também tem operações internacionais, o que amplia ainda mais sua presença.

Apesar de alguns desafios em 2024, como o aumento da inadimplência no agronegócio, o banco continuou com um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) bastante positivo, de 21%. Além disso, distribuiu mais de R$ 11 bilhões em dividendos até setembro. 

Para 2025, o Banco do Brasil promete manter uma boa margem financeira e seguir focado em aumentar sua eficiência. Controlar a inadimplência será importante para garantir que os lucros continuem crescendo, o que seria bom para os acionistas.

6. BTG Pactual (BPAC11)

O BTG Pactual (BPAC11) segue sendo um dos bancos mais sólidos do mercado, sempre entregando crescimento e inovação.

Em 2024, o banco registrou um lucro impressionante de R$ 12,3 bilhões e um ROE de 23,1%. Todas as áreas de negócio cresceram, com destaque para a de crédito, que aumentou 29%, e a gestão de ativos, que já ultrapassou R$ 1 trilhão sob administração.

Para 2025, a expectativa é que o BTG continue expandindo forte, especialmente nas áreas de gestão de fortunas, fundos e crédito. Com valuation atrativo e resultados consistentes, BPAC11 segue sendo uma excelente opção de investimento.

7. Priner (PRNR3)

A Priner (PRNR3) começou como uma empresa de montagem de andaimes, mas hoje oferece uma gama completa de serviços para engenharia industrial. Desde seu IPO em 2020, a empresa vem crescendo aceleradamente, impulsionada por aquisições estratégicas.

Só para ter uma ideia, o Ebitda da Priner saltou de R$ 5 milhões em 2017 para mais de R$ 105 milhões em 2024! No segundo semestre do ano passado, a companhia voltou a acelerar, especialmente depois da compra da Real Estruturas.

8. Equatorial Energia (EQTL3)

A Equatorial Energia (EQTL3) não é só uma das maiores fornecedoras de energia elétrica no Brasil, mas também tem investido bastante em áreas como saneamento e telecomunicações. Ela atende 13 milhões de consumidores e cobre 31% do território nacional. Além disso, tem uma forte presença em energia renovável, o que é um bom sinal para o futuro.

A empresa tem se saído bem financeiramente, com crescimento nas receitas e no Ebitda. Mesmo com um aumento da dívida para financiar novas aquisições, como a compra de 15% da Sabesp e a Echoenergia, a relação entre a dívida e o Ebitda ainda está sob controle.

A Equatorial tem se mostrado uma opção para quem busca um investimento de longo prazo, principalmente por conta de sua diversificação e estabilidade nos setores regulados.

9. Mills (MILS3)

A Mills (MILS3) é uma empresa que vem crescendo de forma impressionante e ainda tem muito potencial pela frente.

Líder no aluguel de plataformas elevatórias, a companhia aposta na consolidação do setor no Brasil, que ainda tem um grande mercado a ser explorado. O objetivo? Dobrar de tamanho nos próximos cinco anos!

Mesmo com a concorrência das plataformas chinesas de baixo custo, a Mills está focada em fortalecer sua atuação e expandir para outros segmentos, garantindo um crescimento sustentável.

10. Petrobras (PETR4)

A Petrobras (PETR4) é uma das maiores produtoras de petróleo e gás do mundo, com uma especialização impressionante em exploração de águas profundas e no pré-sal. Ela tem reservas enormes, com 11.117 milhões de barris de petróleo equivalente, e os custos de extração no pré-sal são muito baixos, o que coloca a empresa em uma posição privilegiada.

Mesmo com a volatilidade dos preços do petróleo, a Petrobras tem se mostrado financeiramente sólida, com uma boa geração de caixa. Em 2025, a expectativa é de que a empresa continue com bons resultados e avance em novos projetos de exploração. 

Além disso, está cada vez mais comprometida com práticas de ESG, o que pode ser um ponto positivo para quem pensa no longo prazo. A empresa continua sendo uma boa opção para quem quer investir no setor de energia, especialmente com o foco em novos projetos como a Margem Equatorial.

Afinal, vale a pena investir em ações em 2025?

Investir nas melhores ações para 2025 pode ser uma boa oportunidade para quem busca não só rentabilidade, mas também diversificação no mercado financeiro. Empresas como Vale, PRIO e Banco do Brasil têm mostrado que, com uma análise cuidadosa, é possível encontrar ativos que oferecem bons retornos, mesmo em momentos de incertezas econômicas.

Mas antes de investir, é importante que você escolha suas ações de acordo com o seu perfil de investidor e os objetivos financeiros que você tem para o futuro. Afinal, a chave para o sucesso no mercado de ações é alinhar suas decisões à sua estratégia de longo prazo!

E, se você está em busca de mais conteúdos sobre o mercado financeiro e dicas valiosas para potencializar seus investimentos, continue acompanhando o Melhor Investimento. Assim, você estará sempre por dentro das melhores oportunidades para construir um futuro financeiro sólido e tranquilo!