Investimentos de alto risco: vale a pena?

Começou a investir recentemente e busca diversificar a carteira? Os investimentos de alto risco são procurados principalmente por pessoas com perfil de investidor agressivo. O objetivo de quem aplica é fazer o dinheiro trabalhar para gerar renda e conseguir bons retornos no futuro.

Sabemos que nem todos os investimentos são iguais e cada um possui suas peculiaridades. No entanto, o principal atrativo dos investimentos mais arriscados é a possibilidade de obter retornos financeiros maiores que os de ativos mais conservadores.

Por sua vez, essa estratégia também apresenta desafios que devem ser considerados antes de investir. Entre eles, a volatilidade e a situação dos ativos no mercado. Mas quais são os investimentos de maiores riscos?

O que analisar ao fazer a diversificação da carteira? Continue lendo para esclarecer suas dúvidas!

O que são investimentos de alto risco?

Investimentos de alto risco são aqueles que apresentam uma possibilidade maior de perda do capital investido em relação a investimentos mais conservadores. Por outro lado, têm um potencial de retorno elevado.

Esse tipo de investimento é mais indicado para investidores experientes e dispostos a assumir riscos em ativos de maior volatilidade. Ou seja, é para quem já possui um certo patrimônio e este risco não impactará significativamente as finanças.

Por isso, investimentos de alto risco não são adequados para todos os investidores, pelo fato de não haver garantia de rentabilidade.

Antes de tudo, é preciso ter um bom planejamento financeiro. Assim, será possível ter expectativas realistas em vez de se pautar pelo impulso nos momentos de oscilação do mercado.

Qual a diferença em relação a investimentos de baixo risco?

Investimentos de baixo risco são aqueles que apresentam uma probabilidade menor de perda do capital investido em relação a investimentos de alto risco.

Eles são menos voláteis e têm um potencial de retorno menor. Porém, na hora de investir você já pode ter uma estimativa de qual será a rentabilidade no vencimento.

Esses investimentos são mais indicados para investidores que buscam preservar o capital, por serem mais seguros, estáveis e com menos flutuações no mercado financeiro.

Em outras palavras, eles protegem o capital e trazem retornos modestos ao longo do tempo.

Quais são os principais riscos do investidor?

Existem três riscos principais para o investidor, que são:

• risco de crédito: refere-se à possibilidade de a empresa ou instituição não honrar seus compromissos;
• risco de mercado: está relacionado às flutuações do mercado, que podem afetar o valor dos retornos;
• risco de liquidez: diz respeito à capacidade de um investidor comprar ou se desfazer de um ativo sem perdas significativas.

Como reduzir o risco?

Para diminuir o risco, é importante realizar uma pesquisa criteriosa de mercado e das empresas em que você deseja investir. Existem algumas estratégias que você pode seguir. Confira!

Análise de risco

Na análise de investimentos de alto risco, é importante considerar os fatores que causam adversidades, a probabilidade desses cenários se realizarem e o impacto que esses eventos podem ter no investimento.

Para isso, existem metodologias como o Value-at-Risk (VaR) e o Stress Test.

O Value-at-Risk (VaR) tem como objetivo calcular qual é a perda possível dentro de um determinado período de tempo, de acordo com o nível de confiança.

Já o Stress Test observa o impacto das aplicações financeiras no patrimônio em diferentes contextos.

Ou seja, testa a resistência de um portfólio de investimentos a diferentes cenários de estresse, pois avalia como ele pode se comportar em situações diversas do mercado.

Diversificação da carteira

Ao optar por investimentos de alto risco, a diversificação da carteira é outra estratégia utilizada para reduzir o risco em investimentos.

Ela consiste em investir em diferentes tipos de ativos, como ações, renda fixa, letras de crédito, fundos imobiliários, entre outros, de forma a equilibrar as oportunidades em papéis distintos.

Portanto, se um determinado ativo apresentar um desempenho abaixo do esperado, em uma situação adversa, outros ativos da carteira podem compensar a perda. Quando um setor do mercado não está indo bem, outros podem ser mais favoráveis.

Além disso, a diversificação pode aumentar o potencial de retorno, pois diferentes ativos apresentam diferentes níveis de rentabilidade.

É importante considerar o perfil do investidor. Por exemplo, um investidor com baixa tolerância ao risco pode optar por uma carteira mais conservadora, com maior peso em títulos de renda fixa.

Já um investidor com maior tolerância ao risco pode optar por uma carteira mais agressiva, com maior peso em ações.

Outra questão é que vale a pena diversificar não apenas entre diferentes tipos de ativos, mas também dentro de cada tipo de ativo.

Acompanhamento constante

Acompanhar constantemente os investimentos de alto risco é fundamental para reduzir os riscos e maximizar os retornos. Isso porque o mercado financeiro é dinâmico e está em constante mudança, o que pode afetar o desempenho das aplicações.

Por exemplo, se um determinado ativo apresentar uma queda significativa, o investidor pode avaliar se essa queda é temporária ou se há motivos que apontam para uma mudança prolongada.

Com base nessa avaliação, você pode decidir se mantém o investimento ou se é mais interessante vender o ativo.

Desse modo, o investidor pode identificar rapidamente possíveis problemas e tomar medidas para corrigi-los. Ou, por outro lado, pode contar com a ajuda de uma assessoria, como a da InvestSmart.

Isso não significa que seja necessário fazer mudanças o tempo todo na carteira porque existem investimentos de alto risco. Pelo contrário, é importante ter uma estratégia bem definida e fazer ajustes apenas quando necessário.

Para quem são indicados os investimentos de alto risco?

Os investimentos de alto risco são mais indicados para investidores de perfil arrojado ou agressivo. Esses investidores geralmente têm um horizonte de investimento mais longo e estão dispostos a suportar a volatilidade e as flutuações do curto prazo.

Além disso, eles tendem ser mais adequados para investidores que já possuem uma carteira de investimentos diversificada. Esses investidores estão buscando ampliar seus ganhos, mas estão cientes dos riscos envolvidos.

Logo, iniciantes ou os que têm um perfil mais conservador devem evitar investimentos mais arriscados. O motivo é que eles podem não estar preparados para lidar com potenciais perdas.

Por sua vez, um investidor conservador pode adquirir mais conhecimento sobre o mercado financeiro ao longo do tempo, além de acumular patrimônio. Consequentemente, ele poderá mudar de perfil de investidor, passando para moderado ou arrojado.

Quais os tipos de investimentos de alto risco?

Existem diversos tipos de investimentos de alto risco, cada um com suas especificidades e com diferentes níveis de complexidade.

1. Ações

As ações são um dos investimentos de alto risco mais conhecidos. Quando alguém compra uma ação, está comprando uma pequena parte da empresa.

O valor pode flutuar bastante. Quando uma empresa cresce, a tendência é que o valor das ações também aumente, mas pode haver quedas no valor dos papéis a depender do contexto econômico da empresa e do mercado.

2. Day Trade

O day trade é uma estratégia que envolve a compra e venda rápida de ações, ou seja, no mesmo dia. O objetivo é lucrar com as flutuações de preço ao longo do dia. Exige conhecimento e habilidade para lidar com situações voláteis.

3. Investidor anjo

O investidor anjo é uma pessoa que investe em uma empresa, em geral, um start-up, em sua fase inicial, em troca de uma participação no negócio.

Existe um potencial de lucro elevado se a empresa for bem-sucedida. Jeff Bezos, por exemplo, fundador da Amazon, foi investidor anjo do Google em 1998 e do Uber em 2011.

4. Contratos futuros

Entre os investimentos de alto risco, os contratos futuros são acordos para a compra ou venda de um ativo em uma data futura específica. As commodities são o exemplo mais conhecido.

Esse tipo de investimento vale para especulação (para lucrar com as flutuações) ou para hedge (para resguardar o valor de um ativo).

5. Certificados de Operações Estruturadas (COE)

Certificados de Operações Estruturadas (COE) são produtos financeiros que combinam diferentes ativos de renda fixa e variável.

Em geral, oferecem rentabilidade acima da média e dispõem de instrumentos de proteção de risco. Eles são emitidos por bancos registrados na Bolsa.

6. Fundos alavancados

Os fundos alavancados são fundos que usam a alavancagem financeira para elevar o potencial de lucro. Eles oferecem o patrimônio líquido como garantia.

Isso significa que o fundo pode fazer aplicação em um ativo, sem que necessariamente tenha dinheiro disponível para a operação. É como se fosse um empréstimo de curto prazo para fazer um investimento.

7. Câmbio

Também na lista de investimentos de alto risco, fazer aplicações em câmbio consiste em comprar e vender moedas estrangeiras com o objetivo de obter lucro com a variação das taxas de câmbio.

O investimento em câmbio é uma forma de diversificar a carteira e proteger-se contra a desvalorização do Real.

Por exemplo, suponha que um investidor compre dólares americanos quando a taxa de câmbio é de 1 dólar para cada 5 reais. Se a taxa de câmbio subir para 1 dólar para cada 6 reais, o investidor pode vender os dólares e obter lucro com a diferença.

8. Criptomoedas

O investimento em criptomoedas é uma modalidade de investimento que consiste em comprar e vender moedas digitais, como o Bitcoin ou Ethereum.

A tecnologia blockchain serve para garantir a segurança das transações. No entanto, vale lembrar que as criptomoedas são altamente voláteis.

Qual o investimento mais arriscado hoje?

Um dos investimentos de alto risco que podem trazer perdas em um curto período é o de opções binárias. Trata-se de uma aplicação em renda variável.

O objetivo do investidor é prever se o preço do ativo irá subir ou cair em um prazo muito curto, que pode variar de alguns segundos a alguns minutos ou horas.

Com isso, as chances de perdas são bem altas, principalmente para investidores inexperientes. Os investidores apostam na variação de preços de ativos financeiros, como moedas, ações e commodities.

Outro investimento bastante arriscado é o de criptomoedas, pois elas também podem sofrer grandes variações de preço em pouco tempo.

Existe também o problema da existência de pirâmides financeiras de criptomoedas, que prometem ganhos de dinheiro fácil, mas, na verdade, podem ser uma armadilha.

Quais são os principais fatores para se analisar em um investimento?

Antes de fazer investimentos de alto risco, é importante entender o histórico de desempenho do ativo, a volatilidade associada e as condições do mercado que podem afetá-lo. Alguns pontos a considerar são:

• análise macroeconômica: avaliar as condições macroeconômicas do país e do mundo, incluindo inflação, taxa de juros e política fiscal;
• análise da concorrência: analisar a concorrência e as estratégias de negócios da empresa;
• análise técnica: estudar gráficos e indicadores técnicos para identificar tendências e padrões de mercado;
• análise de riscos: entender os riscos do investimento, como risco de mercado, de crédito, de liquidez e regulatório.
• análise da empresa ou ativo: avaliar o histórico da empresa ou do ativo, a posição no mercado e as perspectivas de lucro.

Por fim, ao fazer investimentos de alto risco, é recomendado buscar a orientação de profissionais qualificados, para ter bons parâmetros de como usar o dinheiro de forma inteligente.

Quer saber como e onde investir? Baixe aqui o conteúdo sobre carteira diversificada para entender qual investimento é o ideal para você!

Resumindo

Qual é o melhor investimento de baixo risco?

O Tesouro Direto está entre os melhores investimentos de baixo risco para quem busca liquidez e segurança. Os títulos prefixados são recomendados em momentos de queda da taxa Selic. Já os pós-fixados se adequam melhor aos períodos de alta da taxa básica de juros.

Qual o melhor investimento de risco hoje?

Entre os investimentos de alto risco, as ações pagadoras de dividendos são uma boa alternativa em 2023. Com a Selic alta, a tendência é que as empresas optem por pagar dividendos para distribuir lucros e atrair mais acionistas.

Qual o valor mínimo para se investir em ações?

Não existe um valor mínimo para investir em ações na B3. É possível encontrar ações com valores baixos, por exemplo, de R$ 28. No entanto, o mais comum é comprar um lote de 100 ações. Nesse caso, o valor seria de R$ 2,8 mil. O valor dos ativos varia de empresa para empresa.