Investir em ações de bancos é uma prática comum entre investidores que buscam segurança e rentabilidade, devido ao papel fundamental que essas instituições desempenham na economia. Os bancos estão entre os principais players da Bolsa de Valores brasileira (B3) e possuem ações que atraem tanto investidores que buscam estabilidade quanto aqueles que estão atrás de crescimento e inovação.

O Melhor Investimento analisou o perfil e os principais destaques de 8 bancos listados na B3, explorando suas oportunidades e desafios para 2024. Confira!

1. Itaú Unibanco (ITUB4)

Perfil

O Itaú Unibanco (ITUB4) é um dos principais bancos do Brasil e da América Latina, oferecendo uma extensa gama de serviços financeiros, como contas correntes, financiamentos, investimentos e seguros. Reconhecido pela sua robustez financeira e pela adoção de inovações tecnológicas, o Itaú se destaca no setor bancário.

Destaques em 2024

ITUB4 é uma das melhores ações do setor bancário para investir. No primeiro semestre de 2024, o Itaú Unibanco (ITUB4) registrou um lucro líquido de R$ 19,843 bilhões, o que representa um aumento de 15,5% em relação ao mesmo período de 2023. Sua carteira de crédito alcançou R$ 1,185 trilhão no primeiro trimestre de 2024, e a base de clientes digitais cresceu 20%, atingindo 40 milhões de usuários ativos.

2. Bradesco (BBDC4)

Perfil

O Bradesco (BBDC4) é outro gigante do sistema bancário brasileiro, oferecendo uma variada gama de produtos e serviços financeiros. Com uma ampla presença em todo o Brasil, o banco é conhecido pela qualidade de seu atendimento ao cliente e por suas inovações.

Destaques em 2024

O Bradesco (BBDC4) apresentou um lucro líquido de R$ 4,716 bilhões no segundo trimestre de 2024, um crescimento de 4,4% em relação ao mesmo período do ano anterior. Sua carteira de crédito chegou a R$ 912,092 bilhões no segundo trimestre de 2024, e as receitas com operações de crédito aumentaram 29,1% em um ano.

3. Banco do Brasil (BBAS3)

Perfil

O Banco do Brasil (BBAS3) é uma das instituições financeiras mais antigas e respeitadas do país, com uma vasta rede de agências e uma forte atuação no setor agrícola. Oferece uma ampla gama de serviços financeiros.

Destaques em 2024

No primeiro semestre de 2024, o Banco do Brasil (BBAS3) reportou um lucro líquido de R$ 18,8 bilhões, um aumento de 8,5% comparado ao primeiro semestre de 2023, com uma carteira de crédito de R$ 1,18 trilhão em junho de 2024. A carteira de crédito sustentável do banco também cresceu, atingindo R$ 358,4 bilhões.

4. Santander Brasil (SANB11)

Perfil

O Santander Brasil (SANB11) é a unidade brasileira do grupo espanhol Santander, oferecendo uma variedade de serviços financeiros. O banco é reconhecido por sua forte atuação no mercado de crédito e financiamento.

Destaques em 2024

O Santander Brasil (SANB11) obteve um lucro líquido de R$ 3,332 bilhões no segundo trimestre de 2024, uma alta de 44,3% em relação ao mesmo período de 2023. Sua carteira de crédito atingiu R$ 665,59 bilhões no segundo trimestre de 2024, e as receitas de prestação de serviços e tarifas bancárias totalizaram R$ 5,182 bilhões.

5. BTG Pactual (BPAC11)

Perfil

O BTG Pactual (BPAC11) é um banco de investimentos brasileiro, conhecido por sua forte atuação em mercados de capitais, gestão de ativos e consultoria financeira. É uma das principais instituições financeiras da América Latina.

Destaques em 2024

No segundo trimestre de 2024, o BTG Pactual (BPAC11) registrou um lucro líquido de R$ 2,949 bilhões, um crescimento de 15% em comparação ao mesmo período de 2023. Suas receitas totais foram de R$ 5,891 bilhões no segundo trimestre de 2024, com um aumento de 23% nos ativos totais sob gestão e administração, que chegaram a R$ 1,718 trilhão.

6. Banco Inter (BIDI11)

Perfil

O Banco Inter (BIDI11) é um banco digital brasileiro que oferece uma ampla gama de serviços financeiros, como contas digitais, cartões de crédito e opções de investimento. É reconhecido por sua inovação e foco no cliente.

Destaques em 2024

O Banco Inter registrou um lucro líquido de R$ 195 milhões no primeiro trimestre de 2024, refletindo uma melhora significativa em comparação a períodos anteriores. O ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido) foi de 9,7%, marcando o quinto trimestre consecutivo de crescimento. O banco também alcançou a marca de 31 milhões de clientes, dos quais 17,4 milhões são ativos, e teve um volume anual transacionado de R$ 1 trilhão​.

7. Banco Modal (MODL11)

Perfil

O Banco Modal (MODL11) é um banco de investimentos brasileiro que oferece serviços de gestão de ativos, corretagem e consultoria financeira. É conhecido por sua atuação no mercado de capitais.

Destaques em 2024

O Banco Modal, que vem expandindo suas operações em áreas como investimentos e produtos bancários digitais, ainda não divulgou informações detalhadas para o primeiro semestre de 2024. O banco segue focado em fortalecer seu portfólio de serviços financeiros e sua base de clientes, especialmente após sua integração com o Banco XP em 2022, ampliando sua oferta digital.

8. Banco Pan (BPAN4)

Perfil

O Banco Pan (BPAN4) é uma instituição brasileira que oferece uma ampla variedade de serviços financeiros, incluindo crédito consignado, financiamento de veículos e cartões de crédito. É conhecido por sua ênfase no atendimento ao cliente e inovação.

Destaques em 2024

No segundo trimestre de 2024, o Banco Pan registrou um lucro líquido de R$ 211 milhões, mantendo um ritmo de crescimento robusto impulsionado principalmente por suas operações de crédito e serviços financeiros digitais. O banco continua expandindo sua base de clientes, com foco no crédito consignado e no financiamento de veículos, que são os principais motores de receita da instituição.

Quais ações de bancos pagam dividendos?

Entre os bancos listados na B3, Itaú Unibanco, Bradesco e Banco do Brasil são os que mais se destacam pelo pagamento consistente de dividendos. Essas instituições mantêm políticas sólidas de distribuição de lucros aos acionistas, o que as torna opções interessantes para investidores que buscam renda passiva.

Os dividendos pagos por esses bancos são considerados atrativos, pois oferecem retornos regulares e podem complementar a estratégia de investidores que desejam um fluxo de renda constante.

Afinal, qual o melhor banco para investir?

A escolha do melhor banco para investir depende do perfil e dos objetivos financeiros de cada investidor. Para aqueles que priorizam estabilidade e bons dividendos, Itaú Unibanco, Bradesco e Banco do Brasil são excelentes opções. Essas instituições têm uma longa história de solidez e um desempenho financeiro consistente, o que as torna escolhas seguras para investidores mais conservadores.

Por outro lado, investidores que buscam crescimento e inovação podem encontrar no Banco Inter e no BTG Pactual alternativas mais atrativas. Esses bancos têm se destacado pela sua capacidade de adaptação às novas tendências do mercado e pela inovação em seus serviços, o que pode oferecer um potencial de valorização significativo a longo prazo.

Seja qual for o seu perfil de investidor, há opções de ações de bancos na B3 que podem atender às suas necessidades, seja buscando estabilidade, renda passiva ou crescimento acelerado.

Continue acompanhando o Melhor Investimento e fique por dentro das últimas novidades do mercado financeiro!