Investir em ações que pagam dividendos acima da Taxa Selic é uma alternativa estratégica para investidores, especialmente em cenários de alta na taxa de juros. Naturalmente, os juros elevados tornam as aplicações de renda fixa mais atrativas. Entretanto, o mercado de renda variável também pode oferecer oportunidades igualmente promissoras, com empresas que distribuem lucros consistentes aos acionistas, muitas vezes superando a própria Selic.

Por isso, hoje, no Melhor Investimento, você vai descobrir como a alta da taxa Selic impacta os investimentos e conhecer 5 ações que pagam dividendos acima da Selic em 2025. Entenda por que investir em ações que distribuem dividendos pode ser uma escolha inteligente para aumentar seus rendimentos.

Contexto atual da Selic e do mercado de renda variável

A taxa Selic, principal instrumento de política monetária no Brasil, atualmente encontra-se em 12,25%, um patamar elevado. Esse movimento reflete os esforços do Banco Central para conter a inflação e manter a estabilidade econômica.

Com uma Selic alta, os investimentos em renda fixa ganham atratividade, enquanto o mercado de renda variável enfrenta desafios. Mesmo assim, investidores atentos encontram oportunidades significativas em ações que pagam dividendos elevados, uma vez que essas empresas podem oferecer retornos consistentes acima dos rendimentos da renda fixa.

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O que são dividendos e como funcionam

Dividendos são partes dos lucros de uma empresa distribuídas aos acionistas como forma de recompensa pelo capital investido. Essas distribuições podem ocorrer de forma periódica e variam conforme o desempenho financeiro e a política de dividendos de cada empresa. Em geral, empresas consolidadas em setores estáveis, como energia e construção civil, tendem a pagar dividendos regulares e robustos.

Por que investir em ações que pagam dividendos acima da Selic?

Investir em ações com dividendos superiores à taxa Selic oferece duas grandes vantagens: maior retorno financeiro atrativo em comparação com a Selic e potência de proteção contra a inflação. Além disso, esses ativos podem proporcionar estabilidade em cenários de incerteza, já que empresas que distribuem dividendos elevados costumam ser mais resilientes. Com a Selic alta, a renda fixa estabelece um “piso” de retorno, mas ações bem escolhidas podem superá-lo ao aliar rendimento com potencial de valorização.

5 empresas que pagam dividendos acima da Taxa Selic

Com base em dados coletados em dezembro de 2024, destacam-se as seguintes empresas que apresentam um Dividend Yield (DY) acima da Selic, atualmente em 12,25% ao ano:

1. Petrobras (PETR3 e PETR4)

5 empresas que pagam dividendos acima da Taxa Selic - Petrobras PETR4

A gigante do setor de petróleo e gás distribuiu nos últimos 12 meses um DY de 20,37% para ações ordinárias (PETR3) e 17,86% para preferenciais (PETR4), superando significativamente a taxa Selic.

2. PetroRecôncavo (RECV3)

5 empresas que pagam dividendos acima da Taxa Selic -  PetroRecôncavo (RECV3)

Atuando na exploração e produção de petróleo e gás, a companhia apresentou um DY de 17,51%, destacando-se no setor de energia no último ano.

3. Cemig (CMIG4)

5 empresas que pagam dividendos acima da Taxa Selic -Cemig (CMIG4)

A Companhia Energética de Minas Gerais, atuante no setor de energia elétrica, apresentou um DY de 15,92% no período, posicionando-se como uma das principais pagadoras de dividendos do mercado.

4. CSN Mineração (CMIN3)

5 empresas que pagam dividendos acima da Taxa Selic -CSN Mineração (CMIN3)

Subsidiária da Companhia Siderúrgica Nacional, a empresa registrou um DY de 14,30%, refletindo sua política de distribuição de lucros aos acionistas.

5. Bradesco (BBDC4)

5 empresas que pagam dividendos acima da Taxa Selic -Bradesco (BBDC4)

O banco distribuiu um DY de 12,90%, evidenciando a relevância do setor financeiro na geração de rendimentos aos investidores.

É importante lembrar: embora essas empresas tenham oferecido dividendos atrativos nos últimos 12 meses, o desempenho passado não garante rendimentos futuros. Fatores como mudanças na política de dividendos, variações nos lucros e condições econômicas podem influenciar os pagamentos futuros. Portanto, recomenda-se uma análise criteriosa e alinhada ao perfil de risco de cada investidor antes de tomar decisões de investimento.

Critérios para identificar boas ações na bolsa de valores

Selecionar boas ações exige análise prévia. Antes de investir, é importante lembrar dos seguintes pontos:

  1. Dividend yield: Priorize empresas com taxa de dividendos consistente e superior à Selic.
  2. Histórico de remuneração aos acionistas: Verifique se a empresa possui um histórico confiável de distribuição de dividendos.
  3. Saúde financeira atual: Empresas com baixo endividamento e margens sólidas tendem a ser mais seguras.
  4. Contexto do setor de atuação: Dê preferência a setores resilientes, como utilidades públicas e bancos.
  5. Perspectivas futuras: Avalie o potencial de crescimento e a sustentabilidade da empresa.

Riscos e vantagens ao investir em ações que pagam dividendos

Vantagens:

  • Rendimentos elevados: Atração em relação à renda fixa.
  • Valorizacão do capital: Potencial de crescimento no longo prazo.
  • Renda passiva: Fluxo de caixa regular para os investidores.

Riscos:

  • Volatilidade: Os preços das ações podem oscilar.
  • Mudanças na política de dividendos: Empresas podem reduzir ou suspender pagamentos.
  • Dependência do cenário econômico: Setores podem ser impactados por fatores macroeconômicos.

Dicas finais para quem está começando a investir em dividendos

  1. Diversifique: Não concentre seus investimentos em uma única empresa ou setor.
  2. Estude os Fundamentos: Analise os indicadores financeiros antes de investir.
  3. Tenha Paciência: Os benefícios de investir em dividendos aparecem no longo prazo.
  4. Considere a Tributária: Dividendos no Brasil são isentos de imposto de renda para pessoas físicas, mas fique atento a outras tributações.

Nota: este artigo tem viés informativo e não configura indicação de compra ou venda de ativos. Para uma orientação profissional, de acordo com o seu perfil de risco, procure um assessor de investimentos capacitado.

Pedro Gomes

Jornalista desde 2021, com experiência em jornalismo esportivo, mercado imobiliário e EdTechs (startups de educação). Desde 2023, faz parte da equipe do Melhor Investimento, onde produz conteúdos focados no mercado financeiro. Suas áreas de interesse incluem renda fixa, bolsa de valores e mercado esportivo. Com o objetivo de simplificar temas complexos e tornar as informações acessíveis e relevantes, busca auxiliar os leitores na tomada de decisões estratégicas e na identificação de tendências e oportunidades de investimento.