TOP 5 Ações Mais Baratas da Bolsa para Investir em 2025

Investir em ações baratas é uma das estratégias mais populares entre os investidores que buscam não apenas uma boa rentabilidade, mas também a oportunidade de obter ganhos expressivos no longo prazo. Contudo, o que realmente significa uma ação ser considerada “barata”? Como podemos avaliar se o investimento vale a pena e, mais importante, quais são os riscos envolvidos ao apostar nessas opções?

O desafio é identificar quais são as ações mais baratas da Bolsa que realmente têm potencial de crescimento e recuperação. Além disso, é importante destacar que, entre as opções de ações baratas, existem aquelas que também oferecem dividendos.

Essas opções podem ser atraentes para quem busca uma fonte de renda passiva, já que as ações baratas que pagam dividendos mensais podem proporcionar uma boa rentabilidade além da valorização do preço das ações.

Por isso, o Melhor Investimento explora em detalhes o conceito de ações baratas, como avaliar essas oportunidades e apresentar algumas das melhores opções da Bolsa para 2025. Falaremos sobre as ações baratas hoje que estão com grande potencial de crescimento e também sobre aquelas que, além de valorização, oferecem dividendos consistentes aos seus acionistas. Confira!

O que são ações baratas?

Ações baratas são aquelas cujos preços de mercado estão abaixo do seu valor real ou justo, ou seja, elas estão sendo negociadas a preços inferiores ao que deveriam, considerando sua situação financeira e potencial de crescimento. Essas ações podem ser oportunidades de compra para investidores que acreditam que o preço do ativo vai subir com o tempo, levando a valorização do seu portfólio.

Vantagens de investir em ações baratas

Investir em ações baratas pode ser uma excelente oportunidade para quem busca obter bons retornos no mercado de ações, mas é fundamental compreender tanto os benefícios quanto as limitações dessa abordagem para tomar decisões mais informadas.

Entre as vantagens de investir em ações baratas, destaca-se o potencial de valorização. Esse é o principal atrativo, pois ações que estão sendo negociadas abaixo de seu valor real têm grandes chances de se valorizar à medida que o mercado reconhece seu verdadeiro valor.

Além disso, o preço acessível dessas ações torna o investimento mais acessível, especialmente para investidores iniciantes que podem começar com um capital mais baixo. Outro ponto positivo é que algumas dessas ações oferecem dividendos, proporcionando uma fonte de renda passiva enquanto o valor das ações cresce ao longo do tempo.

Desvantagens de investir em ações baratas

Essa estratégia também possui desvantagens. O principal risco é o risco de queda. Muitas vezes, o preço baixo de uma ação está relacionado a problemas internos na empresa, como gestão ineficaz, quedas nas receitas ou dificuldades financeiras, o que pode impedir a valorização do ativo ou até mesmo levar a uma desvalorização adicional.

Outro fator a ser considerado é o atraso na recuperação. A recuperação de uma ação barata para atingir seu valor justo pode demorar mais tempo do que o esperado, o que pode ser frustrante para investidores que buscam resultados rápidos.

Portanto, embora as ações baratas ofereçam grandes oportunidades, é essencial realizar uma análise cuidadosa para entender os riscos envolvidos e tomar decisões mais seguras e vantajosas no longo prazo.

TOP 5 ações mais baratas da Bolsa para investir em 2025

Você sabe qual é a ação mais barata da bolsa? Com base em seus preços atuais e no potencial de valorização, aqui estão 5 ações mais baratas para investir em 2025:

Ação	Preço Atual (R$)	Preço Justo de Graham (R$)	Upside (Graham)	P/L	P/VP	Dividend Yield (DY)
RNEW4	1,24	3,1	149,67%	10,36	0,35	0%
IGTI3	2,37	4,4	85,61%	9,45	0,69	3,99%
LJQQ3	2,73	4,27	56,30%	9,85	0,94	6,09%
PGMN3	3,14	5,37	71,07%	11,1	0,69	9,45%
CSED3	3,56	6,34	78,09%	8,06	0,88	4,91%

1. RNEW4

A ação da Renovigi Energia (RNEW4) está sendo negociada atualmente a R$ 1,24, um valor consideravelmente abaixo do preço justo de R$ 3,10, conforme a análise de Benjamin Graham, o que implica um upside de 149,67%.

Com um P/L de 10,36, a empresa parece estar bem posicionada em termos de lucratividade. Além disso, seu P/VP de 0,35 indica que a ação está sendo negociada a um preço inferior ao valor contábil da empresa, sugerindo uma possível oportunidade de valorização. Contudo, não há pagamento de dividendos, com o Dividend Yield (DY) sendo 0%.

2. IGTI3

As ações do Instituto de Tecnologia (IGTI3) estão com o preço atual de R$ 2,37, muito abaixo do preço justo de R$ 4,40, resultando em um upside de 85,61%. O P/L de 9,45 indica uma empresa lucrativa e com boa relação entre lucro e preço de mercado.

O P/VP de 0,69 demonstra que a ação está sendo negociada com desconto, o que pode atrair investidores que buscam valor a um preço acessível. Além disso, a ação oferece um dividend yield de 3,99%, proporcionando aos investidores uma remuneração interessante, ainda que não seja muito alta. A empresa paga dividendos trimestralmente.

3. LJQQ3

Com um preço atual de R$ 2,73, a ação da Lojas Quero-Quero (LJQQ3) está abaixo do preço justo de R$ 4,27, o que gera um upside de 56,30%. O P/L de 9,85 indica uma relação razoável entre preço e lucro, sugerindo que a empresa é eficiente em gerar lucros.

Seu P/VP de 0,94 mostra que a ação está negociada quase no valor contábil, o que pode ser atrativo para investidores que buscam empresas subvalorizadas. Com um dividend yield de 6,09%, a empresa oferece um retorno atrativo para quem busca investimentos que também tragam distribuição de lucros. A empresa pagou dividendos pela última vez em fevereiro de 2024.

4. PGMN3

A ação da Pão de Açúcar (PGMN3) está sendo negociada a R$ 3,14, com um preço justo de R$ 5,37, o que implica um upside de 71,07%. O P/L de 11,10 sugere que a empresa tem um bom nível de rentabilidade, mas com um preço que já reflete um valor considerável em relação aos lucros gerados.

O P/VP de 0,69 aponta que a ação está sendo negociada abaixo do valor contábil, o que pode indicar uma oportunidade de compra para investidores em busca de ações subavaliadas. Seu Dividend Yield de 9,45% é bastante atrativo, com a empresa oferecendo um retorno expressivo aos acionistas na forma de dividendos.

5. CSED3

A ação da Cia. Siderúrgica de Ezequiel (CSED3) está cotada a R$ 3,56, abaixo do preço justo de R$ 6,34, o que gera um upside de 78,09%. O P/L de 8,06 revela que a empresa tem uma rentabilidade interessante em relação ao preço da ação.

O P/VP de 0,88 mostra que a ação está sendo negociada a um preço ligeiramente abaixo do valor contábil, sugerindo uma possível oportunidade de compra a um preço descontado.

Com um Dividend Yield de 4,91%, a empresa também se destaca como uma boa opção para investidores que buscam receber dividendos enquanto aguardam uma valorização do preço da ação. A empresa pagou dividendos pela última vez em setembro de 2024.

Como é o cálculo de preço por unidade de baixo valor e subavaliação?

Uma forma comum de identificar ações baratas é por meio de indicadores financeiros como o P/L (Preço/Lucro) e o P/VP (Preço/Valor Patrimonial), que ajudam a medir se uma ação está sobreavaliada ou subavaliada em relação aos seus fundamentos.

P/L (Preço/Lucro): relaciona o preço da ação com o lucro da empresa. Um P/L baixo pode indicar que a ação está subavaliada.
P/VP (Preço/Valor Patrimonial): compara o preço da ação com o valor contábil da empresa. Se o P/VP for abaixo de 1, significa que o mercado está pagando menos do que o valor patrimonial da companhia.

Como funciona a fórmula criada por Benjamin Graham?

A fórmula criada por Benjamin Graham, conhecida como Fórmula de Graham, é uma ferramenta de avaliação de ações que visa determinar o valor justo de uma ação com base em seus fundamentos financeiros. Benjamin Graham, considerado o pai do investimento em valor, desenvolveu essa fórmula para ajudar investidores a identificar ações subvalorizadas (ou “baratas”) e, portanto, com grande potencial de valorização.

A fórmula é simples e leva em consideração dois principais fatores: lucro por ação (LPA) e taxa de crescimento da empresa. Vamos entender como funciona.

A fórmula de Benjamin Graham para calcular o valor justo de uma ação é:

Valor Intrínseco = √ (22,5 x LPA x VPA)

Onde:

LPA (Lucro por Ação): é o lucro líquido da empresa dividido pelo número total de ações.
VPA (Valor Patrimonial por Ação): é o patrimônio líquido da empresa dividido pelo número de ações emitidas.

Quando o preço de mercado de uma ação está bem abaixo do valor obtido com esta fórmula, isso pode indicar que a ação está sendo negociada abaixo de seu valor real, sugerindo uma possível oportunidade de investimento. Em sua obra, Graham também propôs uma outra abordagem para análise: multiplicar o índice preço/lucro (P/L) pelo índice de preço em relação ao valor contábil e verificar se o valor resultante é inferior a 22,5.

Em termos simples, Graham acreditava que o investimento inteligente seria pagar no máximo 15 vezes o lucro por ação e 1,5 vezes o valor patrimonial por ação de uma empresa.

A fórmula ajuda a determinar se uma ação está barata ou cara em relação ao seu valor justo. Se o preço atual da ação for muito abaixo do preço justo calculado, isso pode indicar uma oportunidade de compra (ação subvalorizada). Caso o preço atual esteja acima do preço justo, pode ser um sinal de que a ação está supervalorizada.

Como acontece o potencial de valorização, acessibilidade e dividendos em recuperação?

O potencial de valorização de uma ação em recuperação está ligado ao crescimento de sua rentabilidade e ao preço atrativo em comparação com seu valor justo. A acessibilidade das ações em recuperação está associada ao preço mais baixo e ao risco aumentado, oferecendo oportunidades de compra, mas também com maiores incertezas.

Já os dividendos em recuperação podem ser inicialmente afetados, mas, com a melhoria da empresa, há um grande potencial de crescimento nas distribuições de lucros aos acionistas.

Investidores que têm uma visão de longo prazo e estão dispostos a assumir riscos podem encontrar boas oportunidades nessas ações, especialmente quando o mercado subestima o valor real de uma empresa em processo de recuperação.

Riscos e oportunidades de investir em ações baratas

Investir em ações baratas oferece ótimas oportunidades de retorno, mas também apresenta riscos. As empresas que têm preços baixos podem estar enfrentando dificuldades financeiras ou operacionais, o que pode afetar seu desempenho no futuro. Além disso, a recuperação do valor de mercado pode demorar, o que exige paciência do investidor.

Por outro lado, quando essas empresas superam seus desafios e a recuperação ocorre, o potencial de valorização é significativo. É fundamental analisar os fundamentos da empresa, sua posição no mercado e o setor em que atua para identificar as melhores oportunidades de compra.

Em resumo, as ações baratas podem ser uma excelente adição ao portfólio de um investidor disposto a assumir algum risco em busca de grandes retornos. Com as escolhas certas, como as listadas neste artigo, o investidor pode ter uma chance de ver o seu dinheiro crescer de forma expressiva em 2025.

Este artigo tem caráter informativo e não constitui uma recomendação de investimento personalizada. As informações apresentadas foram elaboradas com base em dados públicos e análises de mercado, podendo estar sujeitas a alterações. Recomendamos que você consulte um assessor financeiro qualificado para avaliar suas necessidades, objetivos financeiros e perfil de risco antes de tomar qualquer decisão de investimento.

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