AZQA11: tudo sobre o fundo AZ Quest Luna Fiagro

Dentro do mercado de fundos de investimento, fundos do agronegócio como o AZQA11, também conhecidos como Fiagros, aparecem como uma oportunidade de rentabilidade que resiste à volatilidade, devido à solidez do setor.

Nos últimos anos, o agronegócio brasileiro tem se destacado não apenas pela sua robustez, mas também pela sua resiliência em face de crises econômicas globais. De acordo com a Confederação da Agricultura e Pecuária do Brasil (CNA), o PIB do agronegócio brasileiro cresceu 24,3% em 2020, enquanto a economia brasileira encolheu 4,1% no mesmo período.

Esse desempenho justifica a capacidade do setor de continuar crescendo, mesmo diante de adversidades.

Os Fiagros, regulamentados recentemente, aproveitam essa força do setor agroindustrial para oferecer aos investidores uma maneira de participar dos lucros gerados pelas cadeias produtivas agropecuárias. Além disso, a demanda global por alimentos e produtos agrícolas, que deve crescer 70% até 2050 segundo a Organização das Nações Unidas para Alimentação e Agricultura (FAO), projeta um cenário positivo para os investidores.

Dessa forma, fundos como o AZ Quest Luna Fiagro FII (AZQA11) não só apresentam uma alternativa sólida para diversificação de carteiras, atraindo cada vez mais a atenção de investidores em busca de estabilidade e rentabilidade.

Continue lendo e saiba tudo sobre o AZQA11 e sua posição no mercado de Fiagros do Brasil.

O que é o AZQA11?

O AZQA11 é o codigo de negociação do fundo de investimento imobiliário (FII) chamado AZ Quest Luna Fiagro FII. Ele é um veículo de investimento voltado para as cadeias produtivas agroindustriais, também conhecido como “Fiagro”. Lançado em 05/07/2023, este fundo tem um prazo de duração indeterminado e opera como um condomínio fechado.

O objetivo principal é investir em valores mobiliários relacionados ao agronegócio. Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRA), Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI), cotas de Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC), entre outros.

13.854 investidores

O AZQA11 surgiu como uma sucessão do AAZQ11 e já começou suas operações com um total de 13.854 investidores, dos quais 159 são pessoas jurídicas e 12.105 são pessoas físicas. Durante a oferta inicial, foram subscritas 53,893 milhões de cotas.

“A captação na oferta do fiagro cetipado foi recorde, uma demonstração de confiança dos investidores e parceiros na gestão. Considerando todas as nossas recentes captações em fiagros e FI-infra, somamos praticamente R$ 1,3 bilhão”, comentou Walter Maciel, CEO da AZ Quest.

Enquanto o fundo AAZQ11 atualmente possui cerca de 11 operações com empresas, com 70% do capital alocado e 30% pronto para reinvestimento, o novo AZQA11 promete ser ainda maior, com potencial para incluir até 25 empresas.

O AZQA11 da preferência para os setores de bioinsumos, crédito de carbono, frutas e vinho, e futuramente deverá cobrir 22 setores diferentes, incluindo avicultura, cooperativas, fertilizantes, florestas plantadas, esmagamento de grãos, irrigação e saúde animal.

Taxa de administração do AZ Quest Luna Fiagro

A taxa de administração do AZQA11 é de 1,2% ao ano sobre o patrimônio líquido (PL) do fundo. Essa taxa é cobrada para remunerar os serviços de gestão, administração e custódia do fundo. Ela é calculada sobre o valor total dos ativos que compõem o patrimônio do fundo e é destinada aos gestores e administradores responsáveis por tomar decisões de investimento e gerir as operações do fundo.

Quem investe no AZQA11 precisa pagar imposto de renda?

Quanto à tributação, os investidores que aplicam no AZQA11 devem estar cientes das regras fiscais aplicáveis. Para pessoas físicas, os rendimentos são isentos de imposto de renda, mas há incidência de 20% sobre ganho de capital e amortização. Já para pessoas jurídicas, a tributação é de 20%.

Dividendos mensais do AZQA11

Confira a seguir as últimas distribuições registradas pelo AZQA11, de junho de 2023 até abril de 2024:

Rentabilidade em 2024

Vale a pena investir no AZ Quest Luna Fiagro?

Antes de tudo, é importante lembrar que este artigo tem viés jornalístico, sendo 100% informativo, não configurando qualquer indicação de compra ou venda de ativos. Porém, analisando as informações vistas sobre o AZ Quest Luna Fiagro FII (AZQA11), podemos concluir que investir neste fundo pode ser uma opção interessante, mas deve ser considerada de acordo com os objetivos e perfil de risco de cada investidor.

Para auxiliar a sua tomada de decisão, aqui estão os principais pontos a considerar:

Posição no setor

O AZQA11 está inserido no setor agroindustrial brasileiro, que tem mostrado robustez e resiliência mesmo em tempos de crise econômica. Essa força do setor proporciona uma base sólida para os investimentos, oferecendo potencial de estabilidade.

Desempenho e distribuição de dividendos

Desde sua criação em julho de 2023, o AZQA11 tem demonstrado uma consistência nas distribuições de dividendos mensais, variando de R$ 0,045 a R$ 0,090 por cota. A regularidade e a atratividade desses dividendos são importantes para investidores que buscam renda passiva.

Taxas e tributação

A taxa de administração de 1,2% ao ano é competitiva dentro do mercado de fundos de investimento. No entanto, é importante que os investidores considerem essa taxa ao avaliar o custo total do investimento. Em termos de tributação, os rendimentos são isentos para pessoas físicas, mas há uma incidência de 20% sobre ganhos de capital e amortização, o que deve ser levado em conta no planejamento financeiro.

Setores de atuação e diversificação

O AZQA11 está posicionado para atuar em até 22 setores diferentes dentro do agronegócio, incluindo bioinsumos, crédito de carbono, frutas, vinho, avicultura, cooperativas, fertilizantes, florestas plantadas, e mais. Essa diversificação é uma vantagem significativa, pois permite que o fundo se beneficie de múltiplas oportunidades de crescimento e reduza a exposição a riscos específicos de um único setor.

Resumo

Em síntese, de maneira geral, investir no AZ Quest Luna Fiagro pode valer a pena para investidores que:

• Buscam exposição ao setor agroindustrial, reconhecido por sua estabilidade e potencial de crescimento.
• Desejam uma fonte de renda passiva através de dividendos regulares.
• Estão confortáveis com a taxa de administração e a tributação aplicável.
• Valorizam uma gestão ativa e a diversificação das operações do fundo.

No entanto, é essencial que cada investidor avalie suas metas financeiras, horizonte de investimento e tolerância ao risco antes de tomar uma decisão. Consultar um assessor de investimentos pode ser útil para alinhar esse investimento com a estratégia financeira individual.

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