Entenda como investir pela XP Investimentos

Vencedora do título de “Melhor Assessoria de Investimentos”, oferece produtos exclusivos com alta rentabilidade, cartão com inúmeros benefícios e muito mais. Esses são alguns motivos que tornam a XP Investimento a escolha preferida de muitos investidores.

Porém, isso não significa necessariamente que ela é a empresa mais indicada para o seu perfil e necessidades. Até porque, existem muitas outras características — além da popularidade — para analisar e tomar essa decisão.

Pensando nisso, preparamos este post para esclarecer as suas principais dúvidas sobre a XP Investimentos. Quer saber mais? Continue a leitura!

O que é a XP?

A XP Investimentos, é uma corretora de valores brasileira. Ou seja, é lá que as pessoas investem em diferentes tipos de aplicações, como ações, títulos públicos, fundos de investimento etc.

A XP também oferece serviços de assessoria financeira, tendo profissionais que ajudam a escolher as melhores opções de investimento conforme cada objetivo e perfil. 

Além disso, essa corretora disponibiliza uma plataforma on-line onde os investidores podem comprar e vender seus investimentos com facilidade e rapidez.

Qual é a história da XP?

A XP foi fundada em 2001 por Guilherme Benchimol — economista que já entrou na lista dos 10 bilionários brasileiros segundo a Forbes — e outros sócios. Inicialmente, a empresa operava ajudando pequenas pessoas a investirem em ações com praticidade.

Expansão

Com o tempo, a XP percebeu o baixo nível de educação financeira dos brasileiros como um desafio para a conquista de mais investidores. Então, a empresa passou a oferecer cursos no Rio Grande do Sul e depois, expandiu para outros estados.

Assim, em 2017 ela se tornou a maior instituição de educação financeira do Brasil. Antes, a XP deu outros passos, como operar como uma corretora e diversificar seus negócios. Logo, ela começou a oferecer uma variedade maior de investimentos, como títulos públicos.

2010s

Durante a década de 2010, a XP continuou a se expandir rapidamente, se tornando uma das principais referências do mercado financeiro brasileiro. Por exemplo, em 2010 ela foi a corretora com maior número de negociações na B3, bolsa de valores brasileira.

Porém, em 2019, a XP foi multada pelo Conselho de Supervisão da BSM, órgão que supervisiona as atividades na bolsa de valores de São Paulo. A razão foi o uso de seus sistemas de negociação inadequadamente, priorizando suas próprias operações em vez das dos clientes.

Com isso, alguns tiveram perdas que somaram R$ 30 mil. Enquanto isso, outros economizaram cerca de R$ 18,5 milhões. Saber de questões como essas é importante para avaliar a reputação da corretora.

2020s

Em março de 2021, Guilherme Benchimol deixou de ser o CEO da XP Investimentos, passando essa função para Thiago Maffra. No entanto, Benchimol continuou como Presidente do Conselho de Administração.

Neste período, algumas empresas do Grupo XP, como a Avel Investimentos, enfrentaram críticas pela falta de diversidade corporativa. Situações como essas podem afetar a reputação do negócio, impactando indiretamente os investimentos.

2022

Em 2022, 11,36% das ações da XP Investimentos foram adquiridas pelo Banco Itaú, em um dos maiores negócios da história financeira brasileira. No entanto, a XP manteve sua marca e independência operacional.

Como funciona a assessoria de investimento da XP?

A assessoria de investimento da XP é um serviço oferecido aos clientes para ajudá-los a tomar decisões financeiras mais informadas e alinhadas com seus objetivos. A seguir, saiba mais detalhes sobre ela!

Entendimento do cliente

O processo começa com um assessor de investimentos da XP entendendo as metas financeiras e o perfil de risco do cliente. Para isso, é preciso perguntar quais objetivos de curto e longo prazo, tolerância ao risco e situação financeira atual do investidor.

Recomendações personalizadas

Com base nas informações fornecidas, o assessor elabora recomendações personalizadas. Isso pode incluir sugestões sobre quais investimentos tendem a ser mais adequados para o cliente.

Diversificação

Os assessores da XP geralmente incentivam a diversificação, espalhando os investimentos por diferentes ativos e setores, em vez de concentrá-los. Isso ajuda a reduzir o risco. Afinal, os ‘’ovos não estão todos na mesma cesta’’, sabe?

Acompanhamento contínuo

A assessoria de investimento não se limita a uma única conversa. Quer dizer, os assessores da XP acompanham o desempenho dos investimentos ao longo do tempo e fazem ajustes conforme necessário. Desse jeito, é possível manter os objetivos financeiros do cliente.

Educação financeira

Além de fornecer recomendações, os assessores da XP também podem educar os clientes sobre os princípios de investimento. Assim, eles ajudam o público a entender como o mercado financeiro funciona e como tomar decisões mais informadas.

Quais são os custos de investir na XP Investimentos?

Na XP, a abertura e a manutenção de conta são gratuitas. Além disso, para muitos tipos de investimentos, não há taxas cobradas pela corretora. No entanto, algumas aplicações financeiras podem incluir custos operacionais.

Alguns deles não são cobrados diretamente pela XP, mas sim pela B3. Por exemplo, ações e BDRs tem custo operacional de:

Clientes com assessoria digital, on demand, exclusiva, unique ou private

• Day Trade – R$ 2,90;
• Swing Trade – R$ 4,90;
• Termo – Tabela Bovespa;

Clientes assessorados por escritórios credenciados e autoatendimento

• Ações e Opções – DayTrade em ordens de até 10 mil reais – R$ 8 por ordem;
• Ações e Opções – DayTrade em ordens entre 10 mil e 25 mil reais – R$ 10 por ordem;
• Ações e Opções – DayTrade em ordens acima de 25 mil reais – R$ 12 por ordem;
• Ações e Opções – SwingTrade – R$ 18,90 por ordem;
• Operações a Termo – Tabela Bovespa.

Quais são os investimentos oferecidos pela XP?

A XP oferece inúmeros e investimentos para atender às diferentes necessidades e objetivos dos investidores. Alguns dos principais são:

• Ações – comprar ações significa adquirir frações de uma empresa anunciada na bolsa de valores. Assim, os investidores podem lucrar com a valorização delas;
• Fundos de Investimentos – veículos financeiros que reúnem o dinheiro de várias pessoas para investir em diferentes ativos. Um gestor profissional toma decisões de investimento em nome do grupo;
• Renda Fixa – inclui investimentos como CDBs, LCIs, LCAs e debêntures, que geralmente oferecem retornos previsíveis e são mais seguros;
• Fundos Imobiliários – fundos que investem em imóveis comerciais ou residenciais e distribuem os rendimentos aos investidores;
• COEs (Certificados de Operações Estruturadas) – produtos que combinam investimentos de renda fixa com renda variável, oferecendo potencial de ganhos;
• Previdência Privada – oferece investimentos voltados para a aposentadoria, complementando a previdência social.

A XP é confiável?

Sim, a XP é uma corretora de valores confiável. Alguns dos motivos que explicam isso são:

• regulamentação: a XP Investimentos é devidamente regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e pelo Banco Central do Brasil, sendo sujeita a rigorosas normas para proteger os investidores;
• histórico: a XP tem uma história sólida e está no mercado financeiro há muitos anos, se consolidando como uma das principais corretoras do Brasil;
• reputação: a corretora conquistou uma boa reputação no mercado devido à qualidade de seus serviços e ao compromisso com a transparência e a ética nos negócios;
• assessoria financeira: a XP oferece serviços de assessoria financeira para auxiliar os clientes a tomarem decisões de investimento informadas e adequadas ao seu perfil;
• variedade de investimentos: a empresa disponibiliza diversos investimentos, permitindo que os investidores diversifiquem suas carteiras conforme seus objetivos e tolerância ao risco;
• plataforma de negociação: a corretora conta com uma plataforma de negociação on-line fácil de usar ao comprar e vender ativos financeiros;
• atendimento ao cliente: a corretora investe em um bom atendimento ao cliente, proporcionando suporte e assistência aos investidores quando necessário.

Ou seja, a XP é confiável, o que é respaldado pelo histórico, regulamentação etc. De qualquer forma, também é fundamental escolher a corretora baseada em seu perfil e objetivos pessoais.

Quais são as vantagens de investir pela XP?

Investir pela XP oferece várias vantagens que podem beneficiar os investidores. A seguir, saiba mais sobre elas!

Diversidade de investimentos

A XP oferece inúmeros produtos financeiros. Isso aumenta as possibilidades dos investidores escolherem opções alinhadas com o perfil e os objetivos de cada um.

Por exemplo, quem prioriza segurança pode optar por títulos de renda fixa. Se a prioridade for retornos potencialmente mais elevados, considere investimentos de renda variável. E claro, diversificar também é fundamental para reduzir riscos.

Assessoria financeira personalizada

A XP conta com assessores prontos para ajudar os investidores. Para isso, eles conversam com cada cliente para entender os objetivos e o quanto estão dispostos a arriscar.

Com essas informações, é possível sugerir investimentos personalizados para cada pessoa. Isso é muito útil, especialmente para iniciantes atingirem seus objetivos financeiros.

Plataforma de negociação de qualidade

A plataforma de negociação on-line da XP é intuitiva e eficiente. Ela permite que os investidores acompanhem suas carteiras, façam transações e acessem informações importantes em tempo real.

Educação financeira

A XP valoriza a educação financeira e oferece recursos educacionais para seus clientes. Isso inclui webinars, cursos, artigos e outras ferramentas que ajudam os investidores a entender melhor os mercados financeiros e a tomar decisões embasadas.

Atendimento ao cliente de qualidade

A XP prioriza o atendimento ao cliente e tem uma reputação de fornecer suporte eficiente e atencioso. Isso é importante para responder a perguntas, resolver problemas e garantir que os investidores tenham uma experiência positiva. Afinal, o mercado financeiro ainda deixa dúvidas para muitas pessoas.

Taxas gratuitas

Embora existam custos associados a alguns investimentos cobrados pela B3, boa parte das taxas da XP são gratuitas, como a de abertura e manutenção.

Como abrir uma conta e investir pela XP?

Abrir uma conta e investir pela XP é um processo relativamente simples. A seguir, acompanhe o passo a passo:

Cadastro inicial

• acesse o site oficial da XP Investimentos;
• clique na opção “Abra sua conta” ou algo similar;
• você será direcionado para uma página onde deve preencher seus dados pessoais, como nome, CPF, data de nascimento, etc;
• siga as instruções para criar um login e senha.

Perfil de investidor

Após o cadastro inicial, você será direcionado a preencher um questionário que ajudará a XP a entender seu perfil de investidor. Isso inclui perguntas sobre seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e experiência anterior com investimentos.

Documentação

Digitalize e envie os documentos solicitados, como comprovante de residência e documento de identidade, o que pode ser feito on-line para maior conveniência.

Análise e aprovação

A XP irá analisar suas informações e documentos, que geralmente leva pouco tempo. Assim, você recebe um e-mail ou notificação quando sua conta for aprovada.

Depósito inicial

Faça um depósito inicial na sua conta. O valor mínimo atual é de R$ 30 e o máximo é de R$ 1 milhão por mês. Porém, verifique as condições no momento da abertura da conta.

Acesso à plataforma

Após o depósito, você terá acesso à plataforma de negociação da XP Investimentos. Lá, é possível explorar os diferentes tipos de investimentos disponíveis.

Escolha seus investimentos

Com a conta aberta, você está pronto para escolher seus investimentos. Isso pode incluir ações, fundos de investimento, títulos públicos, entre outros. Além disso, é possível pesquisar e analisar as opções disponíveis na plataforma para tomar melhores decisões.

Realize investimentos

Após escolher os investimentos desejados, você pode realizar as operações diretamente pela plataforma, indicando a quantidade e o preço de compra ou venda dos ativos. Esse processo pode ser auxiliado por assessores financeiros, como a InvestSmart, credenciada à XP.

Então, conheceu mais sobre a XP Investimentos? O que achou da corretora? Como visto, trata-se de uma empresa do mercado financeiro renomada e confiável, com destaque para a assessoria oferecida, útil para tomada de decisão dos investidores.

Pensando nisso, quer entender mais sobre como uma assessoria de investimentos pode ajudar você a maximizar os ganhos e minimizar os riscos? Confira nosso artigo e descubra os benefícios de contratar uma!

Resumindo

Quanto rende 1.000 na XP Investimentos?

R$ 1.000 na XP Investimentos rende cerca de R$ 1.302,45 após 1 ano com rendimento de 100% do CDI.

É seguro investir com a XP Investimentos?

Sim, é seguro investir com a XP Investimentos, considerando o histórico, a reputação consolidada, prêmios de “Melhor Assessoria de Investimentos”, oferecimento de atendimento ao cliente etc.

Quanto a XP rende por mês?

A XP rende por mês 230% do CDI. Por exemplo, se o CDI está em 0,5% ao mês, o investimento renderia 1,15%.