Cada vez mais as pessoas têm procurado aplicar suas economias com o intuito de criar patrimônio, além de conseguir um aumento na renda. Com isso, é muito comum que haja um crescimento na procura por empresas da área, como as corretoras, casas de análises, entre outras.

Por ser um nicho em expansão, o mercado de investimentos acaba se tornando uma boa oportunidade para quem quer empreender. Pensando nisso, falaremos um pouco mais sobre como você pode abrir uma empresa de investimentos e como a InvestSmart pode te auxiliar nesse processo. Continue a leitura!

O que é uma empresa de investimentos?

Antes de pensar na possibilidade de abrir uma empresa de investimentos, o ideal é que você entenda o que ela é e como funciona.

Um dos principais pontos que ajuda a definir uma organização com essa nomenclatura é a sua participação no Sistema Financeiro Nacional (SFN). Além disso, a companhia precisa que sua atuação tenha como objetivo, fazer intermediação financeira de algum jeito. 

Isso pode acontecer por viabilizar a aquisição de ativos ou até mesmo fazer uma ponte entre solicitantes de empréstimos e instituições financeiras.

Em resumo, essas empresas servem como o principal meio utilizado pelos investidores para conseguirem aplicar seus recursos. Elas oferecem acesso aos principais produtos financeiros do mercado, dentre eles estão: fundos imobiliários, Ações, títulos públicos, entre outros.

Quais são os principais tipos de empresa de investimentos?

Como citamos anteriormente, as companhias que intermediam operações financeiras e estão integradas ao SFN, podem ser consideradas empresas de investimentos. Veja quais são os principais tipos disponíveis no mercado:

Corretoras

No mercado de investimentos, as corretoras fazem parte do tipo de empresa mais importante. São elas as responsáveis por intermediar as operações entre os investidores e a aquisição dos títulos. Além disso, elas permitem que haja o acesso a diversos produtos para compor um portfólio.

Para ter a opção de fazer aplicações nos principais investimentos do mercado, é imprescindível que você tenha uma conta aberta em uma corretora.

É muito importante que você procure por empresas que pertençam ao Sistema Financeiro Nacional (SFN) e que sejam certificadas nos principais órgãos do mercado financeiro brasileiro.

Bancos

Os bancos podem ser divididos entre os de grande, médio e pequeno porte, além de incluir os tradicionais e os digitais.

De qualquer forma, estas instituições financeiras não são voltadas apenas para o recebimento de salário, mas também para diversas outras transações diárias, como transferências, pagamento de contas, empréstimos, financiamentos, entre outros.

Na lista de serviços oferecidos pelos bancos, constam também os produtos de investimentos, como títulos públicos, previdência privada, CDBs etc. Sendo assim, um banco pode ser considerado uma empresa de investimentos.

Fintechs

Fintechs são companhias que usam a tecnologia e a inovação para oferecer serviços financeiros. Elas estão no mercado brasileiro há poucos anos, mas já contam com um grande número de usuários.

Boa parte destas empresas estão oferecendo investimentos, com o intuito de aumentar sua cartela se produtos. Além disso, muitas já contavam com as carteiras digitais, que permitem que o cliente guarde o dinheiro e ainda tenha rentabilidade atrelada a algum tipo de aplicação.

Algumas fintechs têm sido criadas com o objetivo de trabalhar apenas com aplicações financeiras.

Fundos de Investimentos

Os Fundos de Investimentos podem ser adquiridos por pessoas físicas e jurídicas, desde que elas sigam as regras da instituição na hora de montar sua carteira. Estes ativos precisam estar credenciados pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima).

Os investidores adquirem cotas de participação e o valor de cada uma delas é somado, fazendo a composição do patrimônio do Fundo. Isso permite que a quantia captada seja aplicada na carteira, seguindo o regulamento e as estratégias adotadas pelos seus gestores.

Clubes de investimentos

Os clubes não contam com CNPJs, porém podem fazer parte da lista que fala de cada tipo de empresa de investimentos. Neles são formados grupos que podem ter 3 ou até 50 integrantes, que devem realizar aplicações em ativos mobiliários.

Os produtos mais comuns dessa opção são: debêntures conversíveis em ações, fundos imobiliários, ações, certificados de depósitos, entre outros.

O principal objetivo é que o investidor veja os clubes como uma porta de entrada no mercado financeiro. Após se familiarizar com o setor, fica mais fácil passar para produtos mais robustos.

Casa de análises

A casa de análises também pode ser chamada de uma empresa de investimentos, uma vez que sua principal meta é auxiliar os investidores no seu caminho percorrido no mercado financeiro. 

Isso acontece por meio das indicações dos profissionais da área, que passam as informações necessárias para o investidor selecionar as melhores aplicações.

Por ser necessário ter uma expertise, os analistas da casa devem ter a certificações necessárias para atuar nesse mercado. Dessa forma, ela é a ajuda ideal para quem está começando e ainda não tem conhecimento suficiente.

Consultoria de investimentos

A consultoria de investimentos é uma empresa com a responsabilidade de conduzir sua clientela para alcançar seus objetivos com os investimentos.

Assim como em outros tipos de empresas do ramo, aqui, é preciso contar com profissionais com conhecimento técnico na área. Isso é necessário na hora de orientar o investidor na escolha das aplicações mais rentáveis.

Assessoria de investimentos

A assessoria é outro tipo de empresas de investimentos que conta com profissionais com experiência na área, atuando como suporte para investidores. Em resumo, esse tipo de negócio pretende intermediar as transações entre seus clientes e as principais oportunidades do mercado financeiro.

Para facilitar essa relação, a assessoria de investimentos deve estar vinculada a uma instituição financeira. Isso permitirá que os clientes selecionem os produtos que vão compor seu portfólio.

Como abrir sua empresa de investimentos?

Agora que você conheceu um pouco sobre cada tipo de empresa de investimentos, que tal entender quais são as etapas necessárias para iniciar um negócio na área? Veja abaixo:

1. Defina o tipo de empresa de investimentos

O primeiro passo consiste em definir qual tipo de empresa será a ideal para o público que você cogita atingir. Para descobrir isso, busque saber mais detalhes sobre cada uma das opções disponíveis e veja qual se enquadra nos seus objetivos com o negócio.

2. Elabore um plano de negócio

Para abrir uma empresa de investimentos é imprescindível contar com um planejamento bem feito. Faça um estudo de mercado, analisando seus concorrentes e como eles têm atuado. Além disso, coloque no seu plano quais serão suas estratégias de marketing e os custos para iniciar o empreendimento.

3. Procure qualificação e autorização da CVM

Como citamos anteriormente, qualquer empresa de investimentos precisa ter uma autorização perante a Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Isso porque qualquer pessoa que tenha interesse em atuar na área precisa se tornar um consultor credenciado ao órgão.

4. Tenha atenção aos documentos necessários para abertura da empresa

Outro ponto muito importante no processo de abertura da empresa é a documentação necessária para cumprir toda a parte burocrática. Os principais documentos exigidos são:

  • RG e CPF de todos os sócios;
  • comprovante de residência atualizado dos empreendedores;
  • IPTU ou inscrição imobiliária do local onde a empresa será aberta;
  • contrato social;
  • autorização e certificação da CVM.

5. CNPJ e formalização

Outra etapa fundamental na abertura de uma empresa de investimentos é a formalização. Para isso, o empreendedor precisa ter seu CNPJ. Por isso é importante contar com a ajuda de uma empresa especializada nesse tipo de negócio, que será a ajuda ideal para não haver falhas no processo.

6. Conte com a parceria certa

Para que você tenha a oportunidade de abrir uma empresa no ramo de investimentos, a InvestSmart conta com um modelo de gestão ideal, o Melhor Negócio. Assim, você terá a oportunidade de ter os seguintes benefícios:

  • Atendimento de gerentes de relacionamento exclusivos;
  • Planejamento estratégico;
  • Suporte na rotina do escritório;
  • Equipe de atendimento para negócios B2B e B2C;
  • Ajuda com o marketing.

Quer saber mais sobre como iniciar um negócio na área de investimentos? Para saber mais, acesse o nosso site e veja como a InvestSmart pode te ajudar.

Resumindo

Quanto custa para abrir uma empresa de investimentos?

As condições e os valores para abrir uma empresa de investimentos no Brasil podem variar. Isso dependerá da cidade onde o escritório será alocado. 

Mesmo sabendo qual a média de valor da parte burocrática, é preciso entender que os valores podem sofrer oscilações por conta do regime tributário escolhido, modalidade, entre outros.

O que é necessário para abrir uma empresa de investimentos?

Para abrir uma empresa na área de investimentos é importante seguir os principais passos:

  • apresentar os documentos pessoais de todos os sócios, como o RG e o CPF;
  • comprovante de residência atualizado dos empreendedores;
  • capa do IPTU ou inscrição imobiliária do local onde a empresa será alocada;
  • contrato social assinado por todos os sócios;
  • autorização da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Como abrir uma empresa de agente autônomo de investimentos?

Para começar a exercer a função de Agente Autônomo de Investimento é preciso ter a autorização para tal. 

A profissão é regulamentada por meio de uma prova da Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord). Após a aprovação é possível trabalhar nessa área.

Equipe MI

Equipe de redatores do portal Melhor Investimento.