A assessoria de investimentos auxilia os clientes com conhecimento técnico e apoio personalizado. Por isso, é uma ótima solução para quem deseja montar uma estratégia diversificada e encontrar bons produtos no mercado financeiro.

Com conhecimento técnico, as decisões são mais qualificadas, facilitando a montagem e atualização da carteira. Já o apoio personalizado permite que a abordagem seja compatível com as particularidades do investidor.

Logo abaixo, explicamos o que é assessoria de investimentos e quais são as suas vantagens. Continue a leitura!

O que é uma assessoria de investimentos?

Assessoria de investimentos é um serviço de orientação personalizada com base nos objetivos, necessidades e perfil de cada cliente. Com isso, faz a ponte entre o público e os produtos, ao mesmo tempo em que apoia a decisão de investimento.

O apoio técnico só pode ser realizado por agentes autônomos de investimentos. Esses profissionais precisam estar credenciados junto à Comissão de Valores Mobiliários (CVM). O que só pode ser feito com graduação de nível superior e certificação específica (ANCORD ou Anbima).

Qual a diferença entre assessoria e consultoria de investimentos?

Um consultor atua nos problemas apresentados pelo cliente, orientando sobre as melhores formas de realizar investimentos com os recursos disponíveis. Assim, a entrega do serviço é a informação para tomar as decisões e agir.

Por sua vez, o assessor de investimentos está vinculado a uma corretora. Seu papel é oferecer um atendimento personalizado para as necessidades de cada cliente. Além disso, pode facilitar o acesso ao portfólio da corretora e às operações.

Quanto custa uma assessoria de investimentos?

Não existe custo adicional ao contar com uma assessoria de investimentos. A remuneração é realizada pelos encargos que já fazem parte dos produtos financeiros, como as taxas de custódia e taxas de administração.

É uma diferença para a consultoria. Contratar um consultor demanda um segundo pagamento, não sendo custeado no próprio produto.

Por que contratar uma assessoria de investimentos?

A assessoria é um pacote de serviços com diversos benefícios. Não há uma única atividade, mas diferentes auxílios para conforme as necessidades identificadas.

Ter uma experiência de atendimento personalizado

O serviço é importante para que os clientes tenham bons resultados e sejam fidelizados pelas corretoras. Afinal, os conteúdos publicados em sites e relatórios são mais generalistas, e não avaliam, caso a caso, as condições dos investidores.

Mesmo a pesquisa em fontes confiáveis será mais genérica em comparação com a assessoria. O agente autônomo de investimento é responsável por escutar ativamente as necessidades e objetivos. Só então, fornece as recomendações.

Tudo isso torna o serviço mais adequado às diferenças entre as pessoas.

Receber o conhecimento do mercado financeiro

Muitas vezes, o investidor trabalha ou empreende em outra área, tendo pouco tempo para pesquisar e se aprofundar sobre o mercado financeiro. Nesse contexto, os assessores de investimentos podem apresentar cenários completos:

• características dos perfis de investidor;
• produtos disponíveis no mercado;
• vantagens e desvantagens das recomendações;
• perspectiva do investimento no futuro.

Por isso, a assessoria faz a diferença para que as decisões sejam mais bem informadas.

Esclarecer dúvidas e receber informações confiáveis

O processo de credenciamento dos agentes autônomos de investimento é bastante rigoroso. Junto a isso, faz parte do trabalho desses profissionais o estudo e a atualização constantes sobre o mercado financeiro.

Outra característica é que os especialistas contam com amplo conhecimento sobre o portfólio das corretoras. Logo, são uma fonte confiável para obter informações e esclarecer dúvidas com impacto nos investimentos.

Diversificar a carteira de investimentos

A assessoria de investimentos facilita a criação de uma carteira de investimentos diversificada. É um passo importante para que a estratégia tenha riscos e perspectivas compatíveis com as expectativas do cliente.

Uma carteira diversificada combina produtos com comportamentos distintos diante das condições econômicas. Com isso, se um ativo apresenta um desempenho abaixo do esperado, os demais produtos não seguem necessariamente na mesma direção. Muitas vezes, podem até compensar as perdas.

A InvestSmart, por exemplo, procura facilitar a diversificação dos investimentos, entre as suas estratégias. Para isso, usa do amplo acesso aos produtos financeiros, permitindo que o investidor tome as decisões com excelentes opções na mesa.

Os benefícios da assessoria são visíveis quando olhamos para os índices de satisfação. Em 2023, a InvestSmart alcançou 90.000 clientes com um índice NPS 94.5, que é um dos mais altos mesmo fora do mercado financeiro.

Sendo assim, a assessoria de investimentos é uma solução que impacta a vida dos clientes. As pessoas se sentem mais seguras e confortáveis para fazer as escolhas, e a decisão consciente se reflete nos índices de satisfação do usuário dos serviços.

Para um atendimento personalizado de verdade, acesse as soluções da InvestSmart e tenha acesso aos melhores produtos do mercado financeiro!