Com a ascensão da tecnologia e a automação de processos, não é surpresa que os algoritmos para interpretação de dados também estejam presentes no mundo dos investimentos. Por isso, vamos falar neste artigo sobre o robô investidor.

Talvez essa seja a sua dúvida: será que eles são confiáveis e seguros? Quem investe em ações, por exemplo, precisa lidar com um grande volume de informações que pode mudar a todo instante.

Mas nem tudo precisa ser analisado apenas por um ser humano. Os robôs podem auxiliar gestores e investidores em suas decisões. É necessário apenas regular a dose para não deixar que uma tecnologia seja completamente responsável por todas as etapas.

Neste artigo, vamos analisar os prós e contras e você vai entender como funciona um robô de investimento. Continue lendo!

O que é um robô investidor?

Um robô investidor é um software que funciona por meio de algoritmos para automatizar a gestão de investimentos. Esses robôs são projetados para analisar o mercado financeiro e identificar oportunidades.

Isso é feito de acordo com o perfil de investidor, por exemplo, ou por meio de uma análise do histórico de empresas. Além disso, eles podem ser programados para comprar e vender ativos automaticamente.

Os robôs de investimento são muito úteis devido à própria limitação da capacidade humana em interpretar volumes muito extensos de dados.

Eles surgiram no fim dos anos 1990 e evoluíram com o tempo. Por conseguinte, vêm ganhando destaque nos últimos anos devido à possibilidade de simplificar a tomada de decisões e o gerenciamento de riscos.

Quais são os tipos de robô investidor?

Os principais tipos de robô investidor são o trader e o advisor. Ambos têm suas próprias características e recursos.

Entenda nos próximos tópicos!

Robôs traders

Os robôs traders executam operações de compra e venda de ativos no mercado financeiro, mais especificamente na Bolsa de Valores (B3).

Eles podem operar em diferentes modalidades, como:

Mas como funciona o robô investidor trader?

Suponha que João queira negociar ações de determinada empresa. Ele observa que um ativo está sendo negociado a R$ 20, mas acredita que o preço justo seja de R$ 25.

Então, João configura o robô para executar a estratégia: sempre que a ação subir para R$ 25, o robô trader vende a ação automaticamente, para obter um lucro de R$ 5 por ação.

Se o robô vender 100 ações, por exemplo, João poderá obter um lucro de R$ 500 após a venda.

Robôs advisors

Os robôs advisors, também conhecidos como “robôs consultores”, fazem análises quantitativas e qualitativas, como:

  • fornecer recomendações de investimentos;
  • ajudar na diversificação da carteira, reduzindo o risco de perdas;
  • monitorar continuamente o desempenho dos investimentos;
  • atender às necessidades e objetivos específicos do investidor;
  • fornecer relatórios detalhados sobre as tendências de mercado.

O matemático Alan Turing questionou certa vez: “podem as máquinas pensar?”. Hoje sabemos que a tecnologia avançou em um nível sem precedentes. No entanto, é bom estar ciente de que o robô advisor não substitui a capacidade humana de análise.

Por exemplo, não necessariamente os robôs são capazes de identificar investimentos mais interessantes do ponto de vista tributário, entre outras questões. Mas é uma ferramenta que ajuda os gestores na análise de dados.

Quais são as vantagens de um robô investidor?

Existem alguns benefícios interessantes quando se fala em robôs no mundo das finanças. Desde sempre sabemos que a tecnologia é uma aliada dos seres humanos, certo? Logo, confira as vantagens.

Manter a disciplina

A disciplina é um dos fatores fundamentais para alcançar o sucesso nos investimentos. Por vezes, os seres humanos enfrentam dificuldade em ter constância, especialmente em momentos de volatilidade do mercado.

Já um robô investidor segue à risca as regras estabelecidas e garante que a estratégia seja aplicada.

Backtesting

Outra vantagem importante de utilizar um robô de investimento é a possibilidade de realizar backtesting. Ou seja, testar a estratégia em cenários distintos, por meio dos “duplos-digitais”. 

Consequentemente, você pode verificar a efetividade e a rentabilidade da estratégia antes de colocá-la em prática no mercado real.

Reduzir a influência das emoções

A possibilidade de minimizar as emoções envolvidas nas decisões de investimento é outro benefício.

Quando os investidores estão no controle de suas decisões, é comum que sentimentos como medo, ganância e ansiedade influenciam as escolhas. Inclusive, isso é objeto de estudo das finanças comportamentais.

Por outro lado, um robô investidor segue estratégias predefinidas ao tomar decisões baseadas em lógica.

Quais são as desvantagens de um robô de investimento?

Como não poderia deixar de ser, existem também pontos negativos quando lidamos com um robô investidor. A capacidade de interpretação do ser humano é necessária e insubstituível. Por isso, veja a seguir as desvantagens do robô.

Necessidade de monitoramento

Embora os robôs investidores possam funcionar de forma autônoma, é importante que o gestor monitore regularmente o desempenho e esteja atento a possíveis ajustes.

Falhas técnicas

Como qualquer sistema automatizado, os robôs podem apresentar problemas técnicos, seja por falhas no software, curva de aprendizagem do algoritmo, instabilidades na internet ou tipo de servidor em que está hospedado.

Essas falhas, se não forem corrigidas, podem levar a perdas financeiras, especialmente se ocorrerem durante momentos críticos de negociação.

Superotimização

A superotimização ocorre porque as condições do mercado financeiro estão sempre mudando. Com isso, uma estratégia que foi eficaz no passado pode não ser a mais adequada no presente.

Por conseguinte, pode levar a um desempenho inferior quando a estratégia é aplicada no mercado financeiro.

Qual é o melhor robô de investimento?

Alguns dos robôs mais conhecidos no mercado são:

  • Magnetis;
  • Vérios;
  • Smarttbot;
  • Warren;
  • Monetus;
  • Alkanza.

No entanto, não existe um robô investidor “melhor” para todos os investidores, já que cada pessoa possui objetivos e perfil de risco diferentes.

Ao escolher, é preciso avaliar as metas financeiras, o desempenho do robô, a credibilidade no mercado, além de taxas e os recursos oferecidos pelas plataformas.

Quanto custa um robô investidor?

Os valores podem variar de R$ 1,3 mil a até mais de R$ 5 mil. O preço vai depender da plataforma e do tipo de robô.

Além disso, a assinatura pode ser mensal ou anual. Nas corretoras, pode haver taxa anual de administração e taxa de operação de ativos com uso de robôs.

É confiável robô investidor?

A confiabilidade de um robô investidor dependerá de sua qualidade e do cumprimento das normas regulatórias.

No Brasil, é importante que o robô seja autorizado pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) para garantir legalidade e segurança.

Além disso, é indispensável não delegar todas as decisões de investimento ao robô. Se fosse assim, seria muito fácil para qualquer pessoa investir e lucrar alto, concorda?

Você precisa estudar o mercado financeiro e, caso precise de ajuda, procurar profissionais especializados, como assessorias de investimentos.

Então, gostou de saber mais sobre robôs no mercado financeiro? Aprofunde-se ainda mais lendo o artigo: Como investir na bolsa de valores do Brasil, a B3?

Resumindo

É confiável robô investidor?

Os robôs investidores podem ser confiáveis se estiverem bem programados e acompanhados de perto. Eles oferecem o benefício de analisar grandes volumes de dados por meio de algoritmos, mas nenhum sistema é 100% livre de falhas.

Como funciona o robô investidor?

Um robô investidor funciona por meio de programas e automação para tomar decisões de investimento. Ele pode analisar dados do mercado em tempo real, identificar tendências, padrões e executar negociações automaticamente.