Se você tem perfil moderado ou arrojado, provavelmente busca investimentos que possam trazer um potencial de rentabilidade maior. Isso pode ser conseguido com o BDR de ETF, um recibo cujo rendimento é vinculado a um índice do mercado.

Apesar dessa explicação ser simples, existem outros detalhes a analisar. Por exemplo, você sabe que o BDR é uma alternativa de investimento internacional e que pode fazer você rentabilizar mais? Ou o que são ETFs e que eles podem acompanhar um indexador tanto do mercado nacional quanto do internacional?

Para ficar mais claro o que pode unir esses produtos financeiros e como eles podem ser benéficos ao seu portfólio, criamos este post. Continue lendo e entenda!

O que é BDR de ETF?

O BDR é um título lastreado em uma empresa estrangeira, mas negociado na bolsa de valores do Brasil, a B3. O ETF é um fundo de índice, isto é, sua rentabilidade está atrelada a um indexador ou ativo do mercado financeiro. 

Então, o BDR de ETF é um certificado de valor mobiliário emitido no Brasil e que integra a renda variável, mas é referenciado por um fundo de índice internacional. Portanto, é um produto financeiro que permite investir de forma indireta nas cotas desse fundo de investimento.

Ao contar com esse produto financeiro na sua carteira de investimentos, você expõe seu portfólio de forma indireta ao mercado internacional. Ainda assim, tem melhores oportunidades de ganhos, porque o lastro é um índice internacional.

Na prática, sempre que você investe em um BDR de ETF está adquirindo cotas de um fundo de índice de forma indireta. 

Elas estão vinculadas ao certificado emitido no Brasil, mas têm seus ganhos atrelados ao mercado exterior. Com isso, é possível alocar seu capital em diferentes empresas de uma só vez, aumentando a diversificação de investimentos.

Para ficar mais claro o que são os ETFs de BDRs, é importante tratar esses conceitos de forma separada. Por isso, vamos explicá-los melhor a partir de agora.

O que são ETFs e BDRs?

ETFs e BDRs são tipos de investimento diferentes. Os Brazilian Depositary Receipts são certificados de depósito de ações estrangeiras. Eles são negociados na B3 e podem ser adquiridos por brasileiros, mesmo sendo lastreados no exterior. 

Os segundos se tornam, nessa relação, a referência de rentabilidade dos BDRs. Isso porque são fundos de investimentos que replicam o desempenho de um índice financeiro, nesse caso, internacional. De toda forma, ambos os papéis são comercializados na bolsa do Brasil.

Portanto, quando você compra um BDR, você adquire um certificado. Contudo, ele representa as ações de empresas estrangeiras. Ainda assim, sua negociação é feita em reais. 

Isso é diferente do que acontece com os American Depositary Receipts (ADRs), que é lastreado em empresas de fora dos EUA — inclusive, brasileiras — e adquirido em dólares nas bolsas americanas.

Por sua vez, os ETFs podem estar vinculados a índices e ativos variados. Por exemplo, pode ser o Ibovespa, o S&P 500 ou o Dow Jones. A expectativa é que o desempenho seja semelhante.

Então, por que os BDRs de ETFs podem ser uma boa ideia? Bom, essa é uma forma de você investir no mercado exterior de forma indireta e obter mais ganhos, mesmo alocando seu capital em reais.

Afinal, o ETF não estará vinculado a nenhum ativo ou indexador do mercado brasileiro. Ele, obrigatoriamente, vai ter seu rendimento atrelado a um índice estrangeiro. Normalmente, dos EUA. Dessa forma, ele terá um potencial de rentabilidade maior devido à estabilidade do outro país.

O que é melhor BDR ou ETF?

Se você quer saber se é melhor BDR ou ETF, saiba que não existe resposta certa. Isso porque são produtos financeiros bastante diferentes. 

Assim, os Brazilian Depositary Receipts são recomendados para quem quer investir no exterior e ter uma exposição maior sem lidar com a conversão de câmbio e aspectos regulatórios.

Já os Exchange Traded Funds são uma maneira simplificada de alocar seu capital em vários ativos, como títulos, ações, moedas e commodities.

Portanto, se você conseguir aliar as duas opções, terá “o melhor dos mundos”. Ou seja, você terá os aspectos positivos de ambos os produtos financeiros. Por isso, essa é uma alternativa válida para quem tem um perfil de investidor mais arrojado.

Qual a diferença entre ETF e BDR?

A diferença de ETF e BDR está no foco de alocação dos recursos. Os fundos de índice são boas alternativas para aplicar o capital em diferentes ativos da renda variável, isto é, que estão disponíveis na bolsa de valores. 

Por sua vez, os certificados de depósito são indicados para quem pretende adquirir ações de empresas do exterior, mesmo que de forma indireta.

Portanto, esses produtos financeiros são bastante diferentes, o que permite fazer esse investimento em conjunto. 

Contudo, ambos contribuem para a diversificação da carteira. Nesse caso do BDR de ETF, o principal é a exposição do investidor ao mercado estrangeiro. Dessa forma, é possível construir seu patrimônio de forma mais sustentável.

Quais as vantagens e os riscos de investir em BDR de ETF?

As vantagens e os riscos de investir em BDR de ETF são:

Vantagens 

  • Diversificação geográfica da carteira, com exposição ao mercado internacional.
  • Aumento do potencial de rentabilidade, devido à exposição a diferentes ativos.
  • Redução dos riscos da operação.
  • Possibilidade de proteção cambial, já que os investimentos são feitos em reais.
  • Investimento indireto em ativos inexistentes ou enfraquecidos no Brasil.
  • Proteção do patrimônio (hedge) contra crises internas.
  • Facilidade de investimento, pois não é preciso ter uma conta em corretora de valores do exterior.
  • Redução dos custos, já que se torna desnecessário arcar com as taxas cambiais e de transferência de valores.

Riscos 

  • Volatilidade do mercado, porque é um investimento da renda variável.
  • Possibilidade de perdas, especialmente se você expuser a sua carteira de ativos a países pouco estáveis.
  • Ausência de garantia de lucro para os investidores.
  • Dificuldade de liquidez, já que nem todo BDR tem alto volume de negociação na bolsa brasileira.

Quais são os exemplos de BDR de ETF?

Os exemplos de BDR de ETF negociados na bolsa são:    

Nome do título e Código de negociação   

  • MCSI Ásia JP BAAX39;   
  • MSCI Eurozone BEZU39; 
  • MSCI ACWI BACW39;  
  • MSCI China BCHI39;   
  • Core S&P 500 BIVB39;  
  • Core Small Cap BIJR39; 
  • United States Financial BIXJ39;   
  • Latin America 40 BILF39;  
  • Global Tech BIXN39;   
  • Global Health BIXJ39;   
  • Trust MSCI US BEGU39;   
  • Coremsci Europe BIEU39;  
  •  MSCI Austrália BEWA39;   
  • MSCI United Kingdom BEWU39;  
  •  MSCI Japan BEWJ39;   
  • MSCI India BEWJ39;   
  • MSCI EMG Mark BEEM39;   
  • MSCI Taiwan BEWT39; 
  • Select Dividend BDVY39;   
  • United States Technology BIYW39;   
  • Europe ETF BIEV39.  

Vale a pena destacar que esses são apenas alguns exemplos, nunca recomendações de compra. Isso porque existem aproximadamente 80 BDRs de ETFs na B3. Todos são da iShares, empresa que integra a BlackRock, maior gestora de ativos financeiros do mundo.

Além disso, eles eram exclusivos para investidores qualificados. Porém, muitos já foram liberados para outras pessoas, o que permite que você aloque seu capital no produto financeiro.

Outro detalhe, como você pôde perceber, é que todos eles têm o ticker formado por 4 letras e 2 números, sendo que a numeração final é 39. 

As letras indicam o código do emissor. Por exemplo, os MSCI são índices financeiros do exterior divulgados pela Morgan Stanley Capital International. Outras opções são: 

  • títulos vinculados a dívidas internacionais, até mesmo treasuries;
  • aqueles que replicam classificações de mercado, como small caps do S&P 500;
  • aqueles atrelados aos setores de tecnologia, energia, saúde, automobilismo, mineração, utilidades etc.

Como investir em BDR de ETF?

Para investir em BDR de ETF, siga o passo a passo.

Abra uma conta em uma corretora de valores

O primeiro passo é ter o seu cadastro em uma instituição financeira que ofereça esses produtos financeiros. Nesse momento, é fundamental observar alguns aspectos: 

  • credibilidade da corretora;
  • serviços oferecidos;
  • suporte assegurado;
  • taxas cobradas;
  • regulamentação junto ao Banco Central e à Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Conheça seu perfil de investidor

Ao abrir a sua conta na corretora de valores, faça o teste de suitability e descubra qual é o seu perfil de investidor. Veja qual é o seu nível de tolerância aos riscos e se os BDRs de ETFs estão adequados aos seus objetivos.

Transfira o dinheiro para a conta da corretora

Passe o dinheiro da sua conta-corrente para a da corretora. Somente depois disso será possível emitir as ordens de compra. Normalmente, esse processo é feito por PIX ou TED.

Encontre o BDR de ETF

Acessando o home broker, insira o ticker do ativo desejado. Você também pode procurar na lista de BDRs de ETFs da corretora.

Selecione o número de ativos a comprar

Defina quantos certificados de depósito vai adquirir conforme o orçamento disponível. Se precisar, faça os ajustes na hora de revisar a operação.

Emita a ordem de compra

Indique que vai comprar e aguarde a transação terminar. Pronto, você já conseguiu investir no BDR de ETF.

Conte com uma assessoria de investimento

Uma boa forma de tomar decisões de investimento certas é contar com uma assessoria especializada. Ao ter um atendimento personalizado, você identifica se essa opção é a melhor para você.

Nesse sentido, vale a pena buscar uma assessoria que seja o escritório de uma corretora reconhecida do mercado. É o que a InvestSmart oferece, já que é um dos destaques da XP Investimentos e tem mais de 11 anos de experiência.

Assim, você terá mais segurança ao verificar se o BDR de ETF é o produto financeiro ideal para você. Como consequência, verá seu portfólio composto da maneira certa, com foco no crescimento sustentável a longo prazo.

Então, que tal aprender um pouco mais sobre o mercado financeiro? Entenda sobre o BDR e por que é uma alternativa de investimento internacional.

Resumindo

O que é BDR de ETF?

BDR de ETF é uma sigla para Brazilian Depositary Receipts de Exchange-Traded Funds. Trata-se de uma modalidade de investimento que permite aos investidores brasileiros terem acesso a ETFs estrangeiros por meio de um certificado negociado na bolsa de valores brasileira.

Quais são as vantagens de investir em BDR de ETF?

Investir em BDR de ETF oferece diversas vantagens, como diversificação internacional, acesso a mercados e setores específicos, simplicidade na negociação, menor custo em relação à compra direta de ações estrangeiras e a possibilidade de investir em grandes empresas globais.

Como investir em BDR de ETF?

Para investir em BDR de ETF, é necessário ter uma conta em uma corretora de valores habilitada para operar no mercado de BDRs. O investidor deve realizar a compra desses certificados por meio da corretora, utilizando o código do BDR correspondente ao ETF estrangeiro desejado. É importante seguir os procedimentos e regulamentos estabelecidos pelo mercado e pelas autoridades reguladoras.