Agente autônomo de investimentos: como ter seu próprio escritório de investimentos?

Se você já atua no ramo de investimentos, mas cogita aumentar seus conhecimentos e abrir o próprio escritório de investimentos, uma dica é se tornar um agente autônomo de investimentos.

Essa é uma oportunidade de atuar auxiliando as pessoas na hora de decidir onde aplicar seu capital, seja em ativos de renda fixa ou variável. Para saber mais como entrar nesse nicho de mercado, continue a leitura no Melhor Investimento!

O que é agente autônomo de investimentos?

Trata-se de um profissional que pretende auxiliar as pessoas na hora de investir seu dinheiro. Ele atua com aplicações de diversos tipos, como fundos imobiliários, ações, fundos de investimentos, entre outros.

Para trabalhar como agente autônomo de investimentos é preciso saber mais sobre as regras do mercado financeiro, principalmente no que diz respeito aos riscos que um investidor pode correr com uma determinada aplicação.

O aconselhamento aos clientes é feito com o intuito de ajudá-lo a ter um bom retorno dos ativos adquiridos. Isso faz com que esse profissional seja cada vez mais requisitado no mercado de investimentos brasileiro.

O grande ponto positivo é que essa função pode crescer ainda mais, uma vez que o mercado se encontra em expansão. Isso porque, no Brasil, a profissão ainda não conta com muitos adeptos, ao contrário do que ocorre nos Estados Unidos, por exemplo, que tem mais de 1,3 milhão de agentes.

Qual a diferença entre agente autônomo de investimentos e consultor de investimentos?

Apesar de atuarem de forma semelhante, os dois profissionais têm papéis distintos. O agente autônomo está vinculado a uma corretora e pode apenas apresentar produtos aos clientes; ele não faz gestão da carteira, nem toma decisões por eles.

Já o consultor de investimentos tem liberdade para orientar com mais profundidade e cobrar pelos seus serviços, desde que esteja devidamente registrado na CVM. Entender essa diferença é essencial para seguir o caminho mais alinhado ao seu perfil profissional.

Quanto ganha um agente autônomo de investimentos?

Os ganhos de um AAI variam bastante, dependendo do número de clientes, do volume financeiro sob custódia e do relacionamento com a corretora parceira.

No início, os rendimentos podem ser modestos, mas com o tempo e uma boa base de clientes, a remuneração pode superar facilmente os R$ 20 mil mensais. Como o modelo é comissionado, quanto mais negócios gerados e fidelização, maiores os ganhos.

Quais são os principais desafios da profissão?

Ser um agente autônomo exige disciplina e resiliência. Os principais desafios incluem:

• Captação de clientes: conquistar a confiança das pessoas para investir é um processo que leva tempo.
• Concorrência: o mercado tem se tornado mais competitivo.
• Manutenção de resultados: mesmo com clientes na carteira, é preciso continuar entregando valor e acompanhando os mercados para oferecer boas soluções.
• Atualização constante: a legislação muda com frequência, e é fundamental estar sempre bem informado.

Vantagens de abrir seu próprio escritório de investimentos

Abrir seu próprio escritório proporciona uma série de benefícios, como:

• Autonomia na gestão do negócio;
• Construção de uma marca própria no mercado;
• Potencial de escala, com a possibilidade de montar equipe e expandir a atuação;
• Relacionamento direto com o cliente, fortalecendo a fidelização e os resultados no longo prazo.

Como conquistar e manter clientes como agente autônomo?

Relacionamento é a chave. É importante construir confiança com os clientes, demonstrar conhecimento técnico e acompanhar seus objetivos financeiros de perto. Algumas estratégias incluem:

• Participar de eventos e feiras do setor;
• Criar conteúdo relevante em redes sociais e blogs;
• Fazer networking com outros profissionais do mercado;
• Manter contato frequente com a base de clientes.

A fidelização vem da transparência, da empatia e da entrega de resultados consistentes.

Quais ferramentas são essenciais para atuar nesse mercado?

Para oferecer um serviço de excelência e escalar o próprio negócio como agente autônomo de investimentos, é fundamental contar com uma estrutura sólida e ferramentas adequadas.

Entre os recursos mais importantes estão as plataformas de investimentos integradas com a corretora parceira, que permitem acompanhar a movimentação de ativos e oferecer soluções mais completas ao cliente. Também é essencial utilizar sistemas de CRM para gerenciar o relacionamento com os investidores, organizar contatos e acompanhar o histórico de atendimentos.

As ferramentas de análise gráfica e fundamentalista ajudam na tomada de decisão e na elaboração de sugestões mais assertivas. Já os recursos de marketing digital e automação de mensagens são aliados poderosos na captação e fidelização de clientes.

Por fim, softwares de backoffice e acompanhamento de performance contribuem para uma gestão eficiente do negócio e para o controle de resultados ao longo do tempo.

Como é o dia a dia de um agente autônomo de investimentos?

A rotina de um agente autônomo de investimentos é bastante dinâmica e envolve diversas frentes de atuação. No dia a dia, é comum acompanhar o mercado financeiro em tempo real, analisar notícias econômicas e estudar tendências para oferecer boas orientações aos clientes.

Parte do tempo também é dedicada à prospecção de novos investidores, com contatos ativos e reuniões iniciais. Além disso, o AAI realiza encontros de acompanhamento com sua base de clientes, revisa carteiras de investimentos e elabora relatórios de performance.

Outra parte da rotina inclui a participação em treinamentos, workshops e eventos de capacitação, que são fundamentais para se manter atualizado e competitivo. Como esse profissional possui grande autonomia, cabe a ele organizar sua agenda, definir metas e manter uma postura proativa para alcançar resultados consistentes.

Como a InvestSmart colabora com a abertura de um escritório de investimentos?

Para ser um agente autônomo de investimentos é possível contar com a ajuda da InvestSmart. Veja como ela pode colaborar com seu início nesse mercado:

Treinamento

Para o agente ter um bom começo no mercado financeiro, a InvestSmart oferece um treinamento comercial exclusivo. Além disso, há dicas de como conduzir o atendimento ao cliente, desde o primeiro contato até a abertura da conta.

Suporte

Você terá acesso ao backoffice completo para ter sucesso como agente autônomo de investimentos. Com ele é possível contar com uma equipe de atendimento B2C, além de estratégias de marketing B2B, entre outros.

Modelo de partnership

Outra vantagem de contar com a InvestSmart é a possibilidade de ter um plano de desenvolvimento personalizado. A ideia é que ele sirva como o início de um processo para uma possível sociedade a médio prazo.

Gerentes de relacionamento

A equipe de performance ainda contribui com o planejamento estratégico. Além disso, o agente autônomo de investimentos poderá contar com a ajuda de gerentes de relacionamento, que visam garantir o sucesso nos resultados.

Como ser um agente autônomo de investimentos com a InvestSmart?

Para iniciar no ramo e se tornar um agente autônomo de investimentos é preciso ter o certificado da Ancord (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias). Isso só é possível após a realização de um exame e aprovação.

A ideia desse teste é analisar se o profissional possui conhecimentos técnicos suficientes para seguir nesse mercado. O exame conta com perguntas de múltipla escolha e, para ser aprovado, é preciso acertar ao menos 70% delas.

Fazer a prova não depende de um diploma superior, sendo necessário apenas que o interessado tenha terminado o ensino médio e possa comprovar.

Mas é preciso ressaltar que, em alguns casos, o teste não pode ser feito, principalmente quando há crimes financeiros envolvidos.

Se aprovado, o profissional deve pedir seu credenciamento na Ancord e procurar a corretora para começar seu negócio como agente autônomo de investimentos.

Pelo site da InvestSmart, preencha os dados solicitados, como: nome completo, e-mail, número do celular, cidade, valor do patrimônio líquido e se já tem a certificação. Entre em contato com a InvestSmart e comece seu negócio.

Resumindo

O que é preciso para abrir um escritório de investimento?

Existem algumas regras básicas para uma pessoa poder abrir um escritório de investimentos. Dentre elas estão: ser domiciliado no Brasil, ter curso superior, ter uma certificação aprovada pela Comissão de Valores Mobiliários, entre outros.

Como abrir uma empresa de agente autônomo de investimentos?

Para começar nessa profissão legalmente, é preciso que o profissional tenha a certificação da Ancord (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias). Após isso é possível procurar uma corretora que ofereça suporte para o início do negócio.

Como um consultor de investimentos ganha dinheiro?

Esse profissional trabalha auxiliando o investidor a encontrar as melhores opções de aplicações. Sendo assim, ele recebe uma comissão por cada produto indicado e com resultados positivos.