Trader: como se tornar um especialista em trading?

Você já pensou em ser um trader? Tornar-se um investidor profissional é uma grande ambição para muitas pessoas, graças à promessa de lucros altos em pouco tempo.

A gente se acostumou a um estereótipo do trader muito veiculado em séries de televisão e filmes. Mas, na vida real, esse profissional não é aquela figura que corre pela Bolsa de Valores e está sempre falando ao telefone e berrando ordens de compra à venda.

Mas, afinal, o que faz exatamente um trader e quanto é possível ganhar nessa profissão? E como se tornar um especialista em trading? Neste artigo, respondemos essas e outras perguntas comuns.

O que é e o que faz um trader?

Vamos começar esclarecendo o que é trader: trata-se de um investidor profissional que atua no mercado financeiro e elabora estratégias de investimentos que geralmente são de curto prazo. O objetivo é lucrar com a oscilação dos preços dos ativos e derivativos.

Na prática, o trader compra os ativos quando estão em baixa e vende quando estão em alta, lucrando com a diferença. Em geral, realiza transações com frequência para aproveitar a volatilidade do mercado.

Alguns dos principais ativos e derivativos negociados pelos traders são as ações na Bolsa de Valores, as opções, os contratos futuros, moedas estrangeiras e BDRs(Brazilian Deposit Receipts). Normalmente, o trader escolhe suas aplicações conforme o nível de volatilidade, o volume de negociações e a liquidez.

O papel dos traders é fundamental para a ampliação do mercado de investimentos, já que a especulação ajuda a formar os preços dos ativos e dão liquidez ao mercado. Para que a estratégia tenha sucesso, no entanto, é necessário ter um sólido conhecimento e saber como fazer uma boa análise técnica.

O que significa trading?

Trading é uma modalidade de investimentos em que os traders operam e que foca em operações de curto ou curtíssimo prazo. Trata-se de uma categoria de investimento em renda variável, já que os rendimentos do trader variam conforme a volatilidade do mercado.

As negociações de trading são feitas pela internet, por meio de plataformas de Home Broker das corretoras de valores. Cada operação de trading pode durar desde alguns poucos minutos até dois ou três dias, dependendo da estratégia adotada.

Nas operações de trading com intervalos um pouco mais longos, como as de swing trade, os traders seguram suas posições por mais tempo no intuito de lucrar com a direção tomada pelo mercado. 

Já em operações com intervalos curtos, como as de day trade, a ideia é lucrar com a variação de preço. Assim, é preciso saber comprar e vender no momento certo.

Quais são as vantagens do trading?

Operar no trading traz várias vantagens, como:

• alta liquidez;
• chance de operar 24/7;
• possibilidade de alcançar altos rendimentos no curto prazo;
• diversificação dos investimentos.

Qual é o perfil de um trader?

Um bom trader deve ser curioso e preocupado em estudar o mercado financeiro. Afinal, é preciso ter um conhecimento profundo do universo dos investimentos, do cenário e das dinâmicas de mercado. Isso ajuda a fazer previsões mais realistas e acertadas, o que potencializa as chances de lucro.

Além disso, o profissional precisa ter foco, proatividade, disciplina e apetite pelo aperfeiçoamento constante. Também deve ser resiliente, ou seja, capaz de se adaptar às adversidades e às mudanças de cenário. E, é claro, precisa ter um bom raciocínio lógico para fazer análises apuradas e projeções de retorno mais precisas.

Outra qualidade desejável em um trader é a racionalidade: é necessário saber controlar suas emoções para não se deixar levar pelo momento, tomar decisões precipitadas e prejudicar as decisões de investimento, além de gerenciar bem os riscos. Também é preciso saber lidar com perdas financeiras, pois elas são inevitáveis nesse mercado.

Perfil de risco dos traders

Sendo operações de renda variável, as operações de trading são mais arriscadas. Afinal, se baseiam na volatilidade do mercado. Por isso, são voltadas para investidores de perfil mais arrojado ou agressivo, dispostos a correr riscos em nome de altos lucros.

Mas, dentro do guarda-chuva de trading, há margem para variação entre o nível de risco das aplicações. E isso influencia diretamente nos rendimentos. Um trader pode ter perfil mais moderado ou extremamente arrojado, dependendo de sua propensão a correr riscos financeiros.

De um modo geral, traders com perfil mais arrojado estão sempre atrás de retornos mais altos. Já os de perfil moderado se contentam com rendimentos menores em nome de um pouco mais de previsibilidade e segurança.

Quais são os tipos de traders?

Engana-se quem pensa que “trader é tudo a mesma coisa”. Na realidade, há vários tipos de traders, classificados conforme o modelo de trabalho adotado. Os principais são:

Trader institucional

Um trader institucional está vinculado a alguma empresa, como corretoras de valores, bancos, seguradoras, financeiras, fundos de investimento ou seguradoras. Esse profissional segue a estratégia adotada pela instituição que o emprega.

Trader autônomo

O trader autônomo, como o nome diz, atua de forma independente. Ele não está vinculado a nenhuma empresa ou instituição financeira e segue suas próprias estratégias de investimentos. Ele também usa recursos próprios para investir.

Trader executor ou Broker

O trader executor também é conhecido como broker. Esse profissional não é responsável por traçar estratégias nem tomar decisões de investimento, somente executa as ordens de compra e venda referentes a negociações de outros investidores.

Sales trader

Um sales trader é um profissional que intermedeia as negociações realizadas, atuando como uma mistura de vendedor e investidor. Esse tipo de trader executa ordens de compra e venda, mas também apresenta oportunidades de mercado e oferece estratégias de investimentos aos clientes.

Quais são os estilos operacionais dos traders?

Além dos vários tipos de traders, também há diferentes estilos operacionais, que estão relacionados ao posicionamento e ao intervalo entre as operações de trading. Confira quais são eles:

Day trader

Day traders são aqueles que participam diariamente do mercado financeiro, comprando e vendendo ativos em intervalos menores do que 24 horas. 

Esses traders focam em operações que começam e acabam no mesmo pregão, com duração de alguns minutos ou horas. A ideia aqui é lucrar a partir das variações de preço dos ativos dentro desse período.

Em geral, esses traders adotam estratégias variadas, como indicadores técnicos, arbitragem sem risco, reconhecimento de padrões, fluxo de ordens, estatísticas, entre outras. Para tanto, é importante posicionar seus stops para a perda financeira não ser tão grande caso uma operação dê errado.

Para ser bem-sucedido na estratégia de day trade, é preciso acompanhar o mercado de perto, pois as tendências podem mudar de uma hora para outra.

Scalper trader

Os scalpers praticam uma modalidade muito específica de day trading que busca oportunidades de curtíssimo prazo. 

As estratégias de scalping se caracterizam por um número muito maior de operações diárias, que podem durar poucos minutos. O intuito é aproveitar as rápidas oscilações nos preços dos ativos.

Para você ter uma ideia, se um day trader realiza em média cinco operações diárias, o scalper trader pode chegar a realizar 170! Afinal, ganha no volume de negociações e, por isso, precisa ficar de olho na movimentação do mercado o tempo todo.

Como os scalpers fazem mais transações ao longo do dia, precisam operar com valores que compensem as taxas cobradas. Como você pode imaginar, esse posicionamento envolve um grau maior de risco, mas, em compensação, tem uma rentabilidade muito alta.

Swing Trader

Os swing traders, por sua vez, operam em intervalos maiores. São negociadores que aplicam nos ativos e encerram suas posições num prazo superior a 24 horas. Em geral, as operações duram entre um dia e duas semanas, período pelo qual os traders mantêm a posse dos ativos.

Devido ao prazo mais longo das operações, os swing traders realizam bem menos operações do que os scalper traders. O objetivo é aproveitar as movimentações do mercado que durem mais de 24 horas. Para isso, é necessário conhecer bem o mercado e saber analisar as tendências de curto prazo.

Position Trader

Já os position traders são os mais conservadores entre os traders. Eles adquirem os ativos e mantêm suas posições por semanas (em alguns casos, pode levar meses). O objetivo é manter a posse dos ativos até o momento certo para a venda.

Para saber o momento certo de vender os ativos, os position traders lançam mão de uma série de informações e análises, que nem sempre se concretizam imediatamente. Assim, eles só encerram suas posições quando for mais lucrativo, mesmo que seja preciso aguardar um pouco.

High Frequency Trader

Finalmente, existem as high frequency tradings, operações que são o oposto daquelas realizadas pelos position traders. Trata-se de negociações imediatas, com intervalos de poucos segundos, buscando lucrar a partir da oscilação de um enorme volume de ativos.

Para viabilizar a agilidade necessária a essas operações, é muito comum a adoção da Inteligência Artificial. Na prática, são robôs traders que realizam transações automaticamente.

Qual é a média salarial de um trader?

Os traders tanto podem atuar de forma autônoma quanto prestar serviços para empresas e corretoras. O modelo de trabalho influencia na remuneração.

No caso dos traders autônomos, que não estão vinculados a nenhuma instituição, é difícil falar em um salário fixo. Afinal, os rendimentos dependem do valor aplicado, dos ativos escolhidos e do êxito das operações realizadas, entre outros fatores. Normalmente, o percentual de retorno pode ser de 2% a 10% do montante.

Vale lembrar, no entanto, que existem alguns custos operacionais que precisam ser considerados. É o caso da taxa de corretagem, paga às corretoras de investimentos, e os custos de emolumentos, entre outras eventuais taxas.

Já no caso de traders vinculados a bancos, corretoras ou empresas, o salário varia entre cerca de R$ 9.000 e pode chegar a quase R$ 50.000, de acordo com o Guia Salarial 2022. Normalmente, profissionais com mais habilidades, experiência e certificações recebem as melhores remunerações.

Quais são os maiores riscos de ser um trader?

As operações de trading, de um modo geral, se baseiam na volatilidade do mercado. Ou seja, aproveitam as oscilações nos preços dos ativos para especular e lucrar com a diferença. Portanto, não há previsibilidade e pode haver perda do valor investido.

Os riscos são diretamente proporcionais à rentabilidade. Portanto, os traders mais arrojados estão mais suscetíveis a possíveis prejuízos.

Existem algumas maneiras eficientes de mitigar os riscos financeiros. O primeiro deles é conhecer bem o mercado antes de mergulhar de cabeça. O segundo é adotar recursos como o de Stop Loss, que limitam o nível de perda. E, é claro, é importante diversificar suas operações em vez de apostar tudo num só ativo ou classe de investimento.

Apesar dos riscos envolvidos, os benefícios que um bom trader pode alcançar são incontáveis. Trata-se de um profissional imprescindível para a economia, pois sua atuação ajuda a definir os preços dos ativos e fornece liquidez ao mercado financeiro. Se exercida com seriedade e inteligência, a profissão de trader pode render ótimos frutos.

Como se tornar um trader de sucesso?

Um trader é, acima de tudo, um profissional sério. Para ter sucesso na carreira, ele tem de acumular um conhecimento sólido a respeito do mercado financeiro e ser dotado de características como disciplina, autocontrole, foco e inteligência emocional para lidar com eventuais perdas.

Também é necessário ter uma estratégia consolidada e alinhada ao perfil de risco. O trader consegue isso estudando gráficos, estatísticas e buscando identificar tendências e padrões que ajudem nos investimentos.

A princípio, a profissão não exige uma formação específica. Mas é crucial entender os conceitos de economia mais importantes, ter um bom conhecimento do mercado financeiro e compreender os fatores que afetam os preços dos ativos.

Por essa razão, é comum que tenham formação nas áreas de exatas, em economia, contabilidade ou administração de empresas, embora isso não seja uma regra.

Também existem cursos oferecidos por renomadas instituições financeiras, muitos deles gratuitos. Inclusive, a própria B3 tem um curso. Além disso, ter uma certificação específica pode ser muito útil, sobretudo para os traders institucionais. As principais certificações exigidas por instituições financeiras são:

• ANBIMA CPA-10;
• ANBIMA CPA-20;
• ANCORD;
• APIMEC;
• CFP;
• CNPI.

Em suma: para ter êxito como trader é preciso entender a dinâmica do mercado financeiro e ser capaz de fazer uma análise técnica adequada. 

Mas, além de saber interpretar gráficos e tendências, é importante se manter bem informado. Para isso, siga a Melhor Investimento no Facebooke no Instagram, onde postamos diariamente as novidades e notícias do mercado.

Resumindo

O que faz um trader?

Um trader é um investidor profissional que obtém retornos financeiros a partir da volatilidade do mercado, comprando e vendendo ativos como ações, títulos, derivativos, moedas e outros.

Faz parte do seu escopo de trabalho realizar análises de mercado, identificar tendências e boas oportunidades de negociação, executar ordens de compra e venda e gerenciar riscos.

O que precisa fazer para ser um trader?

Para ser um trader, é preciso ter conhecimento do mercado financeiro e de estratégias de negociação. Isso só se adquire com estudo e informação. Também é necessário estudar a análise técnica e a fundamentalista e exercitar a inteligência emocional e o autocontrole para saber lidar com a imprevisibilidade do mercado.