Stop Loss: como reduzir possíveis perdas nos investimentos
Se você costuma investir em renda variável, já conhece os riscos desse mercado. Por essa razão, é preciso aprender a usar o Stop Loss nas suas estratégias de investimento. Afinal, em português, o termo significa “parar a perda”. Neste artigo, saiba como reduzir possíveis perdas nos investimentos com o Stop Loss. Acompanhe! O que é […]
Se você costuma investir em renda variável, já conhece os riscos desse mercado. Por essa razão, é preciso aprender a usar o Stop Loss nas suas estratégias de investimento. Afinal, em português, o termo significa “parar a perda”.
Neste artigo, saiba como reduzir possíveis perdas nos investimentos com o Stop Loss. Acompanhe!
O que é Stop Loss?
O Stop Loss é uma ordem de compra ou venda programada pelo investidor para quando um ativo alcançar uma determinada condição. A ideia é parar a perda mesmo sem estar acompanhando o home broker em tempo real.
Como funciona o Stop Loss?
Entenda como funciona o Stop Loss por meio de um exemplo: um investidor compra um lote de ações por R$ 50 e sua expectativa é a valorização desse ativo. Mas, de maneira inesperada, os papéis começam a despencar, chegando a R$ 30.
Assim, se ele tivesse programado um Stop Loss se dispondo a perder somente 10% do valor aplicado, quando as ações alcançassem R$ 45, elas seriam vendidas automaticamente.
Tenha em mente que tal ferramenta é válida tanto para quem tem um perfil de investidor mais conservador quanto para perfis mais arrojados. Nos dois casos, é importante contar com apoio especializado, como a assessoria de investimentos da InvestSmart, para tomar melhores decisões ao investir.
Qual é a diferença entre Stop Loss, Stop Gain e Stop Móvel?
O Stop Loss, Stop Gain e Stop Móvel são ferramentas usadas em estratégias de investimento em renda variável. Veja abaixo a diferença entre elas!
Stop Loss
O Stop Loss visa limitar a perda do investidor, caso o valor do ativo adquirido se movimente de maneira inesperada no mercado.
Stop Gain
O Stop Gain, que significa “parar ganho”, funciona de maneira semelhante ao Stop Loss. Embora possa parecer estranho que um investidor queira parar seus ganhos, isso pode ocorrer por conta da volatilidade do mercado.
Por isso, ele pode preferir retirar o dinheiro quando o preço de um ativo atinge um determinado valor do que arriscar perder o lucro.
Stop Móvel ou Trailing Stop
Por fim, no Stop Móvel ou Trailing Stop, a ordem de compra ou a ordem de venda não tem como base um valor, mas um percentual sobre o novo preço do ativo.
Em termos práticos, imagine que você comprou ações de uma empresa a R$ 100 por ação e estabeleceu um Stop Móvel de R$ 95 (ou seja, se o preço cair para R$ 95, a ação será vendida automaticamente).
No entanto, se o preço da ação subir para R$ 110, o nível do Stop Móvel também se moverá para cima, por exemplo, para R$ 105. Dessa forma, se o preço da ação cair repentinamente para R$ 105, sua ordem de venda seria acionada e você realizaria um lucro de R$ 5 por ação.
Como aplicar o Stop Loss na estratégia de investimentos?
Para aplicar o Stop Loss numa estratégia de investimentos, é necessário que o investidor conheça os movimentos prováveis de um determinado ativo. Uma maneira de fazer isso é por meio da análise técnica ou de gráficos.
Além disso, considere também a tolerância a riscos por parte de quem investe. Por exemplo, se a pessoa não quer correr riscos e a análise técnica aponta um determinado risco de queda, ela pode colocar o Stop Loss para um pouco abaixo desse valor.
Quais são as metodologias de análise de ações?
Existem duas metodologias de análise de ações: a análise técnica ou de gráficos e a análise fundamentalista. Veja a seguir.
Análise técnica ou de gráficos
A análise técnica, ou de gráficos, foi criada pelo jornalista norte-americano Charles Henry Dow, o criador do índice Dow Jones, em 1884.
Ela é utilizada para avaliar ações e demais tipos de ativos no curto prazo. A ideia é que, com base em gráficos dos preços das ações, seja possível descobrir seus padrões e tendências.
Confira, abaixo, os conceitos da análise técnica:
- lei de oferta e demanda: o preço de uma ação é estabelecido pelo número de investidores interessados nela e o total ofertado;
- tendências: na tendência de alta (topo), a demanda é maior e, consequentemente, o preço da ação aumenta. Na de baixa (fundo), a oferta é maior, logo, o preço diminui. Por fim, na lateral, há um equilíbrio entre demanda e oferta.
Saiba ainda quais são seus principais gráficos:
- gráfico de linhas: revela a evolução dos preços de fechamento de uma ação;
- gráfico de barras: revela os preços de fechamento, de abertura, mínimo e máximo de uma ação. Normalmente, tem periodicidade diária;
- gráfico candlestick: revela o movimento de uma ação num período. As barras se assemelham a velas que, em inglês, são chamadas candles.
Análise fundamentalista
Já quem investe em ações a médio e longo prazo recorre à análise fundamentalista. Isso porque acaba não sendo suficiente olhar apenas para o preço desses ativos. Assim, é preciso considerar qual é a empresa de capital aberto, seus resultados e, também, o mercado em que ela está inserida.
Por conta da quantidade de fundamentos desse tipo de análise, eles são divididos em:
- fundamentos quantitativos: eles podem ser medidos em números;
- fundamentos qualitativos: eles são mais subjetivos, porque estão relacionados à postura da empresa.
Quem utiliza cada uma das metodologias de análise de ações?
A análise técnica ou de gráficos costuma ser usada por quem faz day trade e swing trade, isto é, por investidores que têm foco no curto prazo. Os dois são tipos de negociação de ativos na B3, mas cada um tem um prazo de duração.
No day trade, a compra e venda de ações ocorre num único dia, sendo uma estratégia de investimento de curtíssimo prazo e de alto risco. Enquanto isso, no swing trade, as transações são realizadas no decorrer de dias ou semanas, assim, é uma estratégia de curto e médio prazo.
Já a análise fundamentalista é utilizada por quem faz position trade e buy and hold trade, ou seja, por investidores que têm foco no médio ou longo prazo.
No position trade, a compra e venda de ações é feita ao longo de meses e anos, sendo uma estratégia de médio e longo prazo. No caso do buy and hold trade, o objetivo da transação é sua valorização a longo prazo, chegando a décadas.
Quais os cuidados que se deve ter com a estratégia Stop Loss?
Calcule o impacto do Stop Loss sobre um lote de ações
Em vez de calcular o impacto do Stop Loss sobre uma ação, pense em termos de um lote de ações. Isso porque, apesar de parecer pouco perder R$ 1 por ação, a situação muda quando se trata de 30 mil ações.
Configure o Stop Loss para o horário de funcionamento da B3
Lembre-se de configurar o Stop Loss para o horário de funcionamento do pregão da bolsa de valores do Brasil, a B3. Caso contrário, as ordens não serão executadas. Se tiver alguma dúvida, acesse o site da B3.
O conteúdo foi útil para você? Então, aproveite para seguir o Portal Melhor Investimento no Instagram e no Facebook!
Resumindo
O que é o stop loss?
O Stop Loss é uma ordem de compra ou venda programada pelo investidor para quando um ativo alcance uma determinada condição. A ideia é que se consiga parar a perda mesmo sem estar acompanhando o home broker em tempo real.
O que é stop loss e stop gain?
O Stop Loss é uma ordem de venda acionada quando o preço atinge ou cai abaixo de um nível específico, visando limitar as perdas em uma posição. Já o Stop Gain é uma ordem de venda acionada quando o preço atinge ou ultrapassa um determinado nível de lucro, permitindo que o investidor realize seus ganhos. Ambos são ferramentas importantes para gerenciar o risco e proteger os investimentos.
