Investir em Dólar: quais os benefícios da dolarização?

Você sabe o que significa investir em dólar e quais são os benefícios dessa prática? O termo “dolarização” tem ganhado cada vez mais destaque no mercado financeiro, especialmente após os debates sobre a dolarização da economia argentina, proposta pelo presidente Javier Milei.

Embora o conceito tenha um impacto significativo em nível macroeconômico, para o investidor individual, dolarizar investimentos é uma estratégia eficaz para proteger o patrimônio e explorar novas oportunidades em um cenário globalizado.

Para esclarecer suas dúvidas sobre o tema, convidamos Rafael Paes, sócio, assessor de investimentos e gestor da filial da InvestSmart XP em Santos-SP. Neste artigo, vamos responder às perguntas mais comuns e apresentar as vantagens de investir em dólar. Boa leitura!

O que é dolarização de investimentos?

Dolarizar investimentos significa alocar parte do patrimônio em ativos atrelados ao dólar, protegendo-o em uma moeda mais forte e estável. Segundo Rafael Paes, “é pegar o dinheiro (em real), comprar dólar, enviá-lo para fora e investir em mercados internacionais.”

Maneiras de dolarizar seu patrimônio

• Ações de empresas listadas nos EUA:
  Investir em gigantes do mercado ou até mesmo small caps permite exposição a mercados consolidados e atrelados ao dólar.
• ETFs (fundos de ações) internacionais:
  Fundos negociados em bolsa permitem que o investidor diversifique em um conjunto de empresas americanas com alta liquidez.
• REITs (Fundos Imobiliários Internacionais):
  O equivalente aos fundos imobiliários do Brasil. São fundos que investem em imóveis comerciais, residenciais ou industriais nos EUA.
• Renda fixa internacional:
  Bonds ou títulos de dívida emitidos por empresas ou governos, como os Treasury Bonds (T-Bonds) dos Estados Unidos, oferecem estabilidade e são denominados em dólar.
• Commodities negociadas em dólar:
  Investir em ouro, petróleo ou outras commodities, que têm seus preços cotados globalmente em dólar, também é uma forma de dolarizar a carteira.
• Fundos cambiais:
  No Brasil, existem fundos de investimento que replicam o desempenho do dólar em relação ao real.

Veja também:

O cenário econômico brasileiro impacta a decisão de dolarizar investimentos?

Rafael destaca que o contexto fiscal do Brasil, com altos gastos e perspectiva limitada de controle, tem levado o dólar a patamares elevados. Em novembro de 2024, o dólar futuro chegou próximo de R$6,00, uma das cotações mais altas dos últimos anos.

Embora alguns investidores hesitem em dolarizar por acreditarem que o dólar está caro, outros optam por aproveitar o momento para proteger o patrimônio contra uma possível valorização futura.

A tendência do dólar é de continuar em alta?

Para o gestor, no longo prazo, a tendência é de valorização do dólar frente ao real. “A diferença estrutural entre Brasil e EUA, especialmente na inflação, contribui para a desvalorização do real.” Contudo, ele alerta que, no curto prazo, fatores como especulação e política econômica tornam difícil prever a cotação.

Quais são os benefícios de investir em dólar?

1. Proteção patrimonial:
   O dólar é a principal moeda de reserva global. “Se todos os bancos centrais do mundo mantêm reservas em dólar, por que o investidor não deveria?”.
2. Preservação do poder de compra:
   Com cerca de 20% das despesas das famílias brasileiras atreladas ao dólar, alocar parte do patrimônio na moeda é uma forma de proteger-se contra a inflação.
3. Acesso a mercados internacionais:
   O mercado financeiro dos EUA representa 61% da renda variável mundial, enquanto o Brasil responde por apenas 0,3%. Segundo Rafael, “o mar de oportunidades lá fora é muito maior.”

Quais os principais riscos de dolarizar investimentos?

1. Risco de mercado:
   Escolher ativos alinhados ao perfil do investidor é crucial.
2. Risco cambial:
   A valorização do real frente ao dólar pode gerar perdas no curto prazo, mas, no longo prazo, a tendência é de valorização do dólar.

Como dolarizar os meus investimentos?

Existem várias formas de acessar o mercado internacional:

• Contas globais: Oferecidas por bancos e corretoras, permitem acesso a ativos como ETFs, bonds e REITs.
• Estruturas offshore: entidades jurídicas criadas em países ou territórios fora do país de residência do investidor, geralmente em locais com regulamentações financeiras mais favoráveis. Esses locais, muitas vezes chamados de “paraísos fiscais”, oferecem benefícios como menor carga tributária, sigilo bancário e maior flexibilidade para investimentos globais. Ideais para quem busca benefícios fiscais e diversificação avançada.

Rafael destaca que, independentemente do método escolhido, “investir fora do país é viável, simples e acessível.”

Vale a pena investir por corretoras internacionais?

Sim. Grandes bancos e corretoras internacionais oferecem soluções práticas e com valores acessíveis. No entanto, é fundamental considerar aspectos como tributação e regras fiscais.

Conclusão

Dolarizar investimentos é uma estratégia eficaz para diversificar a carteira, proteger o patrimônio contra a inflação e acessar mercados globais. Apesar de riscos pontuais, a tendência de longo prazo do dólar e a amplitude de oportunidades no exterior tornam essa opção atrativa para investidores brasileiros.

Para começar, é essencial contar com o suporte de uma assessoria de investimentos profissional, que ajuda investidores a definir a melhor estratégia de acordo com seus objetivos.

Gostou deste conteúdo? Siga o Melhor Investimento nas redes sociais: 
Instagram | Facebook | Linkedin