Mercado fracionário de ações: o que você precisa saber para investir

Muitas pessoas querem começar a investir, mas acreditam ser necessário ter uma boa quantia para isso. A verdade é que existe uma possibilidade para quem está nessa situação: o mercado fracionário de ações. Essa é uma possibilidade para quem não tem um grande capital para iniciar.

Neste artigo, falaremos um pouco mais sobre esse tema, com explicações sobre valores de investimentos, vantagens e riscos, entre outras. Continue a leitura.

O que é o mercado fracionário de ações?

No caso do mercado fracionário de ações não existe a necessidade de que o investidor negocie um lote mínimo. Essa é a principal característica dessa modalidade, uma vez que é possível adquirir uma quantidade inferior, se comparada ao mercado tradicional.

Dessa forma, o investimento inicial acaba sendo mais baixo, o que atrai a atenção de quem deseja investir no mercado de ações, mas não tem um grande capital para começar.

O principal objetivo do mercado fracionário é, justamente, permitir que haja a aquisição de ações mesmo com pouco investimento. Nesse caso, a quantidade fica entre 1 e 99.

As ações fracionadas ainda permitem que o investidor possa ter uma carteira diversificada. Essa é uma boa oportunidade para fazer aplicações com mais segurança, uma vez que todo o capital é distribuído e não inserido em um único ativo.

Investimentos em renda variável são mais arriscados e, com as ações fracionárias, é possível reduzir esse risco. Isso acontece porque os recursos podem ser utilizados para compor uma carteira com mais opções, ao invés de apenas um lote, por exemplo.

Como funciona?

Mesmo com as diferenças, as ações fracionadas têm seu funcionamento semelhante àquelas vendidas integralmente. O que muda, nesse caso, é a forma de venda. Afinal, no mercado fracionário, o investidor faz a aquisição de unidades e não de lotes, como acontece com as ações.

Para fazer a aquisição de ações no mercado fracionário, o investidor precisa fazer a inserção da letra “F” no fim do código da companhia desejada. Por exemplo: a Vale tem o código VALE3, para comprar ações fracionadas, basta procurar por VALE3F.

Vale ressaltar que o mercado fracionário de ações conta com dividendos, distribuídos aos investidores. Os pagamentos são realizados segundo a quantidade que cada acionista tem.

Qual a diferença entre mercado fracionário de ações e o padrão?

Nós da Melhor Investimento mostraremos um pouco mais sobre as principais diferenças entre o mercado fracionário de ações e o chamado padrão.

Como pudemos ver ao longo do texto, as ações integrais são vendidas por meio de lotes. Eles são organizados pela bolsa de valores, que os divide entre 10, 100 ou 1.000.

A quantidade de ações em cada lote deve ser definida pela empresa. O mais comum é que os lotes-padrão sejam compostos por 100 dessas ações. Mas essa não é uma regra, por isso, é possível encontrar empresas com outras formações.

Em resumo, se você fizer a aquisição de ações de tradicionais, as quantidades serão a cada 10, 100 ou 1.000.

Se você resolver investir em ações integrais, saiba que é possível saber a quantidade de cada empresa por meio do site da bolsa de valores ou pela plataforma onde elas serão negociadas.

No caso das ações fracionadas, o investidor pode comprar números menores, entre 1 e 99. O que torna essa negociação fora do padrão de 100 unidades em um lote. Nessa modalidade, é possível comprar, por exemplo, dois lotes e meio.

Mas a forma de venda não é a única diferença entre estes mercados. Outro grande ponto de distinção é a baixa procura por ações fracionárias. Isso faz com que haja um comprometimento na liquidez, fazendo com que os dividendos sejam menores.

Esse tipo de problema pode fazer com que investidores de curto prazo percam o interesse, afinal, as operações ficam mais complicadas.

Basicamente, no mercado fracionário de ações pode não ser viável conduzir operações de curto prazo, principalmente quando há a necessidade de uma liquidez mais alta.

Qual o valor mínimo para investir?

A verdade é que no mercado fracionário de ações não é estipulado um valor mínimo para começar a investir. O que acontece é que o menor investimento equivale à compra de uma ação, sendo assim, é preciso aplicar o valor do seu papel.

Além do preço da ação, o investidor deve arcar com as taxas envolvidas na negociação, cobradas pela corretora e pela bolsa de valores.

Não há como definir um valor inicial para este tipo de investimento, ao ser possível encontrar papéis com preços variados.

Quais as vantagens e os riscos de investir nesse mercado?

Agora conheceremos um pouco sobre as vantagens e as desvantagens desse tipo de investimento. Veja:

Vantagens

Como citamos anteriormente, o mercado fracionário de ações é uma boa oportunidade para quem tem pouco capital para começar a investir. Essa já é considerada uma das principais vantagens, uma vez que permite o acesso ao mercado de ações mesmo sem grandes valores disponíveis.

Além disso, investidores iniciantes podem adquirir conhecimento no mercado, mesmo sem correr muitos riscos. Assim, ele vai se familiarizando com a bolsa de valores, aprendendo os códigos e a forma de utilizar as plataformas.

Outro ponto positivo é a possibilidade de montar uma carteira mais diversificada, sem a necessidade de dispor de valores mais altos. Isso acontece porque é possível selecionar ativos diferentes sem comprar em grandes volumes.

Desvantagens

No que diz respeito aos riscos, um dos mais importantes está relacionado às taxas cobradas. É preciso ficar atento para o valor gasto ser proporcional à quantidade de ações fracionadas adquiridas. Isso porque, em algumas situações, há a possibilidade de que investimento total supere o das ações tradicionais.

Outro problema a ser considerado é o chamado “spread”, uma possível diferença no preço das ações fracionadas e nas ações chamadas de padrão. Isso pode acontecer na compra ou venda do papel, sendo um valor menor ou maior.

Esse comportamento se explica na liquidez, que no caso do mercado fracionário de ações, pode ser menor. Basicamente, a procura por este tipo de ativo é mais baixa, por conta da redução em seu volume.

Como operar no mercado fracionário de ações?

Como informado anteriormente, identificando uma ação fracionada é o F no fim do seu código. Mas para começar a operar neste mercado, não basta apenas saber isso.

É imprescindível que o investidor avalie bem os ativos que deseja adquirir, principalmente no que diz respeito à liquidez e ao preço das cotas. Essa etapa é fundamental para a compra valer a pena, uma vez que é preciso pensar no custo-benefício da operação.

Como iniciar os investimentos em ações fracionárias?

Veja a seguir quais são os passos que precisa realizar para iniciar a compra de ações fracionárias: 

• Contrate uma corretora: é preciso abrir uma conta em uma corretora que apresenta soluções para quem quer começar no mercado fracionário de ações;
• Descubra seu perfil como investidor: para selecionar os melhores ativos é muito importante que você conheça qual o seu perfil. Dentre as opções estão: moderado, conservador ou agressivo;
• Pagamento à corretora: o valor a ser investido precisa ser transferido para a corretora. O processo é fácil e rápido, sendo possível efetuar um TED, DOC ou até mesmo Pix;
• Utilizando o home broker: a plataforma utilizada no mercado fracionário de ações é o home broker. Por isso é importante saber usá-lo, pelo menos suas funções mais básicas;
• Monte sua carteira: o mercado de ações passa por diversas oscilações. Por essa razão, é muito importante analisar o comportamento das aplicações de seu interesse. Para diminuir os riscos nos investimentos, busque diversificá-los.

Afinal, vale a pena investir no mercado fracionário de ações?

Iniciar no mercado fracionário de ações é uma boa porta de entrada. Essa é uma alternativa ótima para quem não tem ou não cogita aplicar valores muito altos. Assim, podemos afirmar que vale a pena apostar nessa modalidade.

Outro ponto é a possibilidade de montar uma carteira mais diversificada sem precisar investir muito. No ramo de ações, ter opções de aplicações é essencial na redução de riscos.

Em resumo, o mercado fracionário é ideal para quem está entrando nessa área, mas não tem tanto capital.

Falamos muitas vezes sobre como esse modelo de investimento é ideal para quem está iniciando. Mas vale ressaltar que a estratégia de investir pouco pode ser indicada, também, para quem tem mais experiência com ações.

Em muitos casos, um investidor mais experiente quer apenas fazer a aquisição de ativos com um custo-benefício melhor.

Por fim, é preciso considerar que, mesmo valendo a pena, as ações fracionadas podem apresentar uma lucratividade menor, por conta da liquidez menor. Por isso é importante contar com quem entende desse mercado e pode selecionar as melhores oportunidades.

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