É hora de investir mais em criptomoedas? Veja o panorama completo e opiniões de especialistas

Nos últimos anos, as criptomoedas deixaram de ser um tema restrito a entusiastas de tecnologia e se tornaram parte relevante das conversas de investidores, analistas e até governos. Com crescimento acelerado, inovação constante e projeções otimistas, muitos se perguntam se este é o momento ideal para aumentar a exposição nesse tipo de ativo.

Especialistas do setor afirmam que compreender o histórico, as tendências, as oportunidades e os riscos das criptomoedas é essencial para tomar uma decisão consciente. No Melhor Investimento, vamos apresentar um panorama completo sobre o mercado, trazendo dados, análises e opiniões diretas de quem acompanha esse universo de perto.

Breve histórico das criptomoedas

As criptomoedas surgiram oficialmente em 2009 com o lançamento do Bitcoin, criado por uma figura ou grupo anônimo sob o pseudônimo Satoshi Nakamoto. A proposta inicial era simples e revolucionária: criar um sistema de dinheiro eletrônico descentralizado, que não dependesse de bancos ou governos para funcionar.

Nos primeiros anos, o Bitcoin foi tratado como uma curiosidade por parte do mercado financeiro tradicional. Porém, à medida que sua adoção cresceu e sua tecnologia, o blockchain, se mostrou segura e escalável, outras moedas começaram a surgir.

Essas alternativas ficaram conhecidas como altcoins e incluem nomes como Ethereum, Litecoin, Cardano e Solana, cada uma trazendo funcionalidades e objetivos próprios.

O avanço tecnológico e o aumento da confiança no sistema abriram espaço para um ecossistema bilionário que hoje abrange desde moedas voltadas para pagamentos rápidos até tokens de jogos, ativos digitais colecionáveis (NFTs) e soluções para contratos inteligentes.

O cenário global das criptomoedas em 2025

O mercado global de criptomoedas atingiu uma capitalização de mercado que ultrapassa 4,18 trilhões de dólares, considerando Bitcoin, Ethereum e milhares de outras moedas, de acordo com o CoinMarketCap.

O Bitcoin por si só alcançou aproximadamente US$ 2,5 trilhões em valor de mercado, enquanto o Ethereum (ETH), que atingiu sua maior cotação desde 2021, chegando a US$ 4.780, registrou uma capitalização próxima de US$ 575 bilhões.

A adoção é cada vez mais ampla. Países como El Salvador já adotaram o Bitcoin como moeda de curso legal, e outras nações estudam medidas semelhantes.

Empresas globais, como Tesla e PayPal, já aceitaram criptomoedas como forma de pagamento em determinados períodos ou mercados. Além disso, fundos de investimento e bancos passaram a incluir criptoativos em suas carteiras, oferecendo acesso a investidores institucionais.

A regulamentação, antes vista como barreira, hoje começa a ser entendida como um facilitador. Normas mais claras permitem maior segurança jurídica, atraem capital institucional e ajudam a reduzir riscos de fraude e manipulação de mercado.

O mercado brasileiro de criptomoedas

No Brasil, o número de investidores em criptomoedas ultrapassa 4,1 milhões de pessoas, segundo dados da Receita Federal e do Banco Central. O país já conta com exchanges nacionais consolidadas, além de corretoras internacionais operando legalmente no território.

A legislação também avançou. A aprovação do Marco Legal dos Criptoativos, a Lei nº 14.478/2022, trouxe diretrizes para a atuação de corretoras, exigindo registro e supervisão por órgãos competentes. Isso cria um ambiente mais seguro para o investidor e contribui para que o mercado continue crescendo.

Os brasileiros têm se mostrado receptivos às criptos tanto como forma de investimento quanto como meio de pagamento. Aplicativos de bancos digitais e fintechs já permitem a compra e venda de criptomoedas diretamente pelo celular, democratizando o acesso.

Por que investir em criptomoedas agora?

Entre os motivos para considerar aumentar a exposição às criptomoedas, a rentabilidade histórica chama atenção. Para Renato Campos, Relações com Investidores da Hashdex, no palco do Smart Summit 2025:

“As criptomoedas têm mostrado rentabilidade significativa nos últimos 5 a 10 anos. Além disso, essa classe de ativos está profundamente ligada à transformação tecnológica na maneira como enxergamos o dinheiro. O Bitcoin não é apenas um ativo financeiro, mas uma nova tecnologia que está moldando o futuro das transações financeiras”.

Vander Damasceno, Growth na METRIX, reforçou com números expressivos no Smart Summit 2025:

“O retorno médio das criptos é de impressionantes 107% ao ano. O mercado de criptomoedas tem o potencial de crescer 115x nos próximos cinco anos”.

Ele também destaca que o Bitcoin, apesar de ser o pioneiro, não é a única alternativa.

“O Bitcoin foi o primeiro grande projeto de criptomoeda bem-sucedido e é frequentemente visto como ouro digital. No entanto, o mercado vai muito além do Bitcoin, com grande potencial também nas altcoins, que oferecem tecnologias inovadoras e aplicações diversificadas”.

Como investir em criptomoedas com segurança?

Hoje, investir ficou mais simples, mas ainda exige atenção a dois pontos principais.

Renato ressalta que investir em criptomoedas exige atenção a dois tipos de risco: o de contraparte e o de produto. O primeiro está ligado à escolha da corretora de criptos, que deve ter boa reputação e, preferencialmente, operar no Brasil. Já o segundo se refere à custódia, ou seja, à forma como os ativos digitais serão guardados.

Ele explica que, nas criptomoedas, o investidor pode manter a posse total do ativo, mas isso depende de um gerenciamento seguro da chave privada, código indispensável para movimentar os fundos. A perda dessa chave significa a perda definitiva do acesso ao capital.

Para mitigar esses riscos, Renato recomenda avaliar alternativas como o Índice Nasdaq Crypto (NCID), que oferece exposição a um conjunto diversificado de criptomoedas. Vander acrescenta que o grande obstáculo atual é escolher, entre milhares de opções, aquelas com maior potencial no mercado cripto.

O crescimento exponencial do setor

Apesar de jovem, o mercado cripto cresceu de forma acelerada. João Sardinha lembra que apesar de ser um mercado relativamente novo, o setor de criptomoedas já apresentou um crescimento acelerado e expressivo. Renato reforça que:

“O Bitcoin já ultrapassou a marca de 1 trilhão de dólares em valor de mercado, o que o torna uma classe de ativos difícil de ser ignorada. Com uma regulação cada vez mais estruturada e o interesse de bancos centrais na tecnologia blockchain, o cenário para as criptomoedas parece promissor”.

Nos Estados Unidos, ETFs de criptomoedas já estão listados nas principais bolsas, atraindo investidores institucionais. Renato observa ainda que “a vitória de Donald Trump nas eleições pode acelerar a regulamentação das criptos, tornando o ambiente regulatório ainda mais favorável nos próximos anos”.

Vander compartilha uma estimativa ousada:

“10% do PIB global pode estar em blockchain nos próximos cinco anos”.

Ele lembra que as cinco maiores companhias do planeta pertencem ao setor de tecnologia, e as criptomoedas carregam o potencial de provocar uma transformação profunda em todo o sistema financeiro mundial.

Riscos que não podem ser ignorados

Apesar do otimismo, investir em criptomoedas requer atenção. A volatilidade é alta e há oscilações diárias. Além disso, o mercado ainda enfrenta riscos como golpes, fraudes e falhas de segurança.

A falta de conhecimento técnico também é um desafio. Investidores iniciantes muitas vezes não entendem conceitos como chaves privadas, carteiras frias e taxas de rede, o que pode levar a decisões equivocadas.

Por isso, é fundamental adotar estratégias de gerenciamento de risco, investir apenas o que se está disposto a perder e diversificar entre diferentes ativos.

Tendências para os próximos cinco anos

O futuro das criptomoedas parece cada vez mais ligado à integração com outras tecnologias. O blockchain já está sendo aplicado em inteligência artificial, internet das coisas e soluções corporativas para rastreamento e automação de processos.

O avanço das moedas digitais de bancos centrais (CBDCs) pode trazer maior familiaridade do público com ativos digitais, impulsionando a adoção das criptomoedas privadas. Além disso, a criação de novos ETFs e produtos de investimento regulados tende a atrair capital institucional.

Projeções otimistas apontam que a capitalização de mercado pode dobrar ou até triplicar nos próximos anos, especialmente se houver estabilidade regulatória e expansão da aceitação no varejo e em transações internacionais.

Quem deve investir mais em criptomoedas?

Nem todo investidor está pronto para aumentar significativamente sua exposição a criptomoedas. Perfis mais arrojados, que toleram volatilidade e têm visão de longo prazo, tendem a se beneficiar mais. Já quem busca renda estável e preservação de capital deve limitar a participação desses ativos na carteira.

Um percentual entre 1% e 5% do portfólio é frequentemente recomendado para iniciantes, podendo chegar a 10% ou mais para investidores experientes e com apetite para risco.

É importante lembrar que este é apenas um guia geral e não constitui aconselhamento financeiro personalizado; cada investidor deve avaliar seu perfil, objetivos e capacidade de lidar com volatilidade antes de tomar qualquer decisão.

Panorama final: vale a pena investir mais agora?

Com base nos dados atuais e nas opiniões dos especialistas, as criptomoedas continuam a oferecer oportunidades significativas. O histórico de valorização, o avanço regulatório e a expansão tecnológica indicam que o setor tem potencial de crescimento acelerado.

Por outro lado, a volatilidade e os riscos inerentes exigem disciplina e estratégia. O investidor deve analisar seu perfil, definir objetivos claros e buscar conhecimento antes de aumentar sua exposição.

As criptomoedas estão deixando de ser um nicho para se tornarem um pilar estratégico nos portfólios de muitos investidores. Mais do que um ativo financeiro, representam uma revolução tecnológica capaz de mudar a forma como o mundo lida com dinheiro e transações.

A decisão de investir mais deve ser pautada por informações sólidas, compreensão dos riscos e visão de longo prazo. Para quem está disposto a estudar e acompanhar o mercado, o momento pode ser promissor. Afinal, ignorar essa transformação pode significar perder uma das maiores oportunidades da era digital.

Continue acompanhando o Melhor Investimento e fique por dentro das últimas novidades do mercado de criptomoedas!

Perguntas frequentes sobre investir em criptomoedas

Qual o melhor momento para investir em criptomoedas?

Não existe um momento exato para investir em criptomoedas, pois o mercado é volátil. O ideal é estudar tendências do mercado cripto, acompanhar análises de especialistas e definir objetivos de longo prazo antes de aplicar seus recursos.

Estratégias de entrada em momentos de queda podem ser vantajosas para quem busca maximizar o retorno.

Ainda vale a pena investir em criptomoedas?

Sim, investir em criptomoedas ainda é uma oportunidade relevante para diversificação de portfólio e exposição a ativos digitais inovadores.

Com o crescimento global do mercado cripto, avanços tecnológicos e regulamentação mais estruturada, muitas moedas digitais oferecem potencial de valorização consistente a médio e longo prazo.

Qual a vantagem de investir em criptomoedas?

Investir em criptomoedas permite acessar tecnologias disruptivas, como blockchain, além de diversificar investimentos e proteger parte do capital contra inflação.

Ativos como Bitcoin funcionam como reserva de valor digital, enquanto altcoins oferecem oportunidades em diferentes setores, como finanças, jogos e NFTs.

Quando as criptomoedas devem subir?

Não é possível prever com precisão quando as criptomoedas vão valorizar, mas fatores como adoção institucional, desenvolvimento de tecnologias inovadoras, maior regulamentação e interesse de investidores globais tendem a impactar positivamente o preço dos ativos digitais ao longo do tempo.