O mercado das criptoativos é muito atrativo para quem deseja atuar com investimentos de renda variável. Esse mercado vive em constante evolução, e uma das mais recentes mudanças é o crescimento do sistema DeFi, também conhecido como finanças descentralizadas.

Neste artigo, exploraremos o que é DeFi, seu objetivo, impacto no mundo das moedas digitais, para que servem, além de suas categorias. Para saber mais, continue a leitura!

O que é DeFi?

O DeFi, ou finanças descentralizadas, é uma categoria de serviços financeiros que operam no blockchain, eliminando a necessidade de intermediários tradicionais, como bancos e instituições financeiras.

Ele utiliza contratos inteligentes, permitindo transações financeiras automatizadas, transparentes e sem a necessidade de uma autoridade central. Isso abre as portas para uma série de oportunidades e benefícios no mundo das criptomoedas.

Para que servem as finanças descentralizadas?

As finanças descentralizadas (DeFi) têm ganhado destaque como uma inovação significativa no mundo das criptomoedas e das finanças em geral. 

Isso acontece porque elas desempenham várias funções importantes, inclusive sendo uma alternativa aos sistemas financeiros tradicionais. Veja abaixo algumas das suas principais finalidades:

Inclusão financeira

Uma das principais finalidades do DeFi é proporcionar inclusão financeira a uma parte significativa da população mundial que não tem acesso aos serviços bancários tradicionais. 

Muitas pessoas em países em desenvolvimento ou em regiões remotas não possuem contas bancárias, mas podem facilmente participar do ecossistema DeFi com apenas uma conexão à internet.

Acesso global

Também podemos afirmar que as finanças descentralizadas eliminam as barreiras geográficas, permitindo que qualquer pessoa, em qualquer lugar do mundo, acesse serviços financeiros. 

Isso é muito benéfico para pessoas em países com infraestrutura financeira subdesenvolvida, onde as opções tradicionais podem ser limitadas.

Transparência

Os contratos inteligentes utilizados no DeFi são transparentes e executam automaticamente as condições programadas. Isso reduz a necessidade de confiança em intermediários, como bancos, e aumenta a transparência nas transações financeiras.

Eficiência e rapidez

As transações no DeFi ocorrem de maneira automatizada por meio de contratos inteligentes, eliminando a necessidade de processos manuais e reduzindo o tempo necessário para liquidação. 

Dessa forma, é possível obter uma maior eficiência, além de mais velocidade nas operações realizadas.

Redução de custos

Sem os intermediários e com a automação dos processos, as finanças descentralizadas reduzem os custos associados a serviços financeiros. Isso pode beneficiar tanto os usuários finais quanto os desenvolvedores de projetos DeFi.

Qual o impacto das finanças descentralizadas no mundo das criptomoedas?

O impacto das DeFi no mundo das criptomoedas abrange várias questões, que vão desde a transformação da forma como as transações financeiras são conduzidas até a redefinição das estruturas tradicionais do setor. 

Sendo assim, essa categoria representa uma revolução nas finanças, impulsionada pela tecnologia blockchain, além dos contratos inteligentes.

Outro ponto importante é a democratização do acesso aos serviços financeiros. Afinal de contas, as finanças descentralizadas permitem que qualquer pessoa com uma conexão à internet participe em atividades financeiras, independentemente de sua localização geográfica ou status socioeconômico. 

Isso desafia as estruturas tradicionais que excluíram muitas vezes grandes parcelas da população do sistema financeiro convencional.

Ela também serve como um catalisador para a expansão e adoção mais ampla das criptomoedas. A crescente variedade de serviços oferecidos por ele, desde empréstimos até criação de mercados descentralizados, atrai cada vez mais indivíduos para o ecossistema de criptomoedas. 

Isso cria um ciclo de feedback positivo, onde a sua popularidade impulsiona o interesse e a aceitação das criptomoedas em geral.

Vale destacar que a transparência e eficiência proporcionadas pelo DeFi também representam um impacto significativo. Isso acontece porque contratos inteligentes executam automaticamente transações sem a necessidade de intermediários, resultando em processos mais rápidos e transparentes. 

Dessa forma, não há apenas uma redução dos custos operacionais, mas também há a construção de uma base de confiança, pois as transações são registradas de forma imutável na blockchain.

No entanto, é importante reconhecer que o crescimento rápido desse processo também trouxe consigo desafios e preocupações. Isso inclui questões como segurança, governança descentralizada e a necessidade de regulamentação, que têm sido temas frequentes de debate.

Quais são as categorias de DeFi?

Existem diversas categorias dentro do DeFi e cada uma delas desempenha um papel exclusivo na transformação das finanças descentralizadas. Veja três categorias abaixo:

DEX (Decentralized Exchanges)

As Exchanges Descentralizadas, também conhecidas como DEX, têm um papel fundamental no que diz respeito às finanças descentralizadas. Elas fazem parte de uma evolução muito significativa em relação às bolsas de valores tradicionais, contando com uma série de benefícios que consideram os princípios primordiais do DeFi.

As DEX operam diretamente no blockchain, utilizando contratos inteligentes para facilitar a troca de ativos digitais. Vale ressaltar que essa abordagem descentralizada elimina a necessidade de intermediários, como corretoras, e coloca o controle diretamente nas mãos dos usuários.

Tokenização de ativos

Já a tokenização de ativos representa uma transição significativa de ativos tradicionais para formas digitais, representadas por tokens no blockchain. Esse processo envolve converter direitos de propriedade ou valores de ativos, como imóveis, ações, commodities ou títulos, em tokens que podem ser negociados em plataformas descentralizadas.

Além disso, a tokenização tem potencial para revolucionar como os ativos são emitidos, negociados e gerenciados. Assim, os investimentos podem ser negociados facilmente em plataformas de troca descentralizadas, aumentando sua liquidez.

NFTs (Non-Fungible Tokens)

Os Non-Fungible Tokens (NFTs) têm se destacado como uma forma inovadora de representar propriedade digital única e indivisível na blockchain. Esses tokens não fungíveis são indivisíveis e, ao contrário das criptomoedas como o Bitcoin ou o Ethereum, cada NFT é único e tem informações específicas que o distinguem dos demais.

Os NFTs geralmente seguem padrões como o ERC-721 (Ethereum Request for Comments 721), que define as regras para a criação e interação com tokens não fungíveis na blockchain Ethereum.

Os principais protocolos DeFi

No DeFi, vários protocolos se destacam e cada um desempenha um papel imprescindível no fornecimento de serviços financeiros descentralizados. Alguns dos principais são:

Compound (COMP): essa é uma plataforma de empréstimo automatizada, que permite que os usuários ganhem juros em seus ativos criptográficos.

Aave (AAVE): ela oferece serviços de empréstimo com características específicas, como o crédito flash e taxas de juros variáveis.

MakerDAO (MKR): esse protocolo é responsável pela emissão da stablecoin DAI, sendo ancorada ao dólar americano, proporcionando estabilidade em um mercado volátil.

Uniswap (UNI): trata-se de uma DEX automatizada que utiliza pools de liquidez e algoritmos para facilitar a troca de ativos sem a necessidade de um livro de ordens tradicional.

Curve Finance (CRV): esse protocolo é focado na otimização de trocas entre ativos com preços estáveis, proporcionando eficiência e baixas taxas de slippage.

Como investir em DeFi?

Agora que você já entendeu o que é DeFi e suas características, saiba mais sobre como investir nela. Veja abaixo alguns passos essenciais para começar:

1. Antes de investir, pesquise e entenda os protocolos DeFi em que você está interessado. Além disso, avalie a segurança, a equipe por trás do projeto e a utilidade do protocolo.

2. Lembre-se de utilizar uma carteira de hardware ou uma carteira digital segura para armazenar seus ativos. Evite deixar grandes quantidades em exchanges por longos períodos.

3. Distribua seus investimentos entre diferentes protocolos para reduzir o risco. Não coloque todos os seus recursos em uma única plataforma, sempre diversifique seu portfólio.

4. Mantenha-se informado sobre as últimas notícias e atualizações dos protocolos nos quais você está investindo. O ideal é procurar ajuda profissional, como a InvestSmart.

5. Avalie cuidadosamente o risco associado a cada investimento. Dessa forma, esteja ciente das potenciais vulnerabilidades e compreenda os mecanismos de segurança implementados pelos protocolos.

Em resumo, as finanças descentralizadas representam uma mudança revolucionária no cenário financeiro global. Assim, o DeFi não apenas desafia as estruturas tradicionais, mas também oferece oportunidades para participação e investimento.

Entender o que é DeFi, suas categorias, principais protocolos e como investir são passos essenciais para quem deseja explorar esse novo e emocionante capítulo no mundo das criptomoedas.

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Resumindo

Qual o impacto da criptomoeda?

Basicamente, as criptomoedas exercem uma influência significativa na economia global, reconfigurando a execução de transações financeiras e introduzindo oportunidades e desafios inéditos para a economia mundial. A descentralização é uma das principais formas pelas quais as criptomoedas alteraram o cenário econômico global.

O que é DeFi cripto?

Trata-se de uma plataforma que reúne múltiplos protocolos DeFi. Através dela, os usuários têm a capacidade de monitorar suas posições em diversos projetos, além de conduzir operações como empréstimos e ganhos de juros. Até mesmo a transferência de dívidas de uma aplicação descentralizada para outra torna-se uma possibilidade viável.

Qual o impacto das criptomoedas na economia?

Elas oferecem novas perspectivas de investimento, fomentam a regulamentação e impulsionam a inclusão financeira. Dessa forma, é essencial estabelecer um equilíbrio adequado entre o estímulo ao crescimento desse mercado e a salvaguarda dos investidores e da estabilidade financeira.

Equipe MI

Equipe de redatores do portal Melhor Investimento.