Se você está em busca dos fundos de ações de destaque em 2025, veio ao lugar certo. Antes de tudo, vale lembrar: ao optar por essa modalidade, você delega a uma gestora a responsabilidade de aplicar e movimentar seus investimentos.

Para compreender exatamente o que são fundos de ações, é fundamental entender o conceito de fundos de investimento. Esses fundos representam uma forma de investimento coletivo, onde diversos investidores se unem para aplicar em uma variedade de produtos do mercado financeiro.

Esse modelo é ideal para quem quer diversificação de ativos e potencial de retornos mais elevados, mas não tem tempo ou interesse em acompanhar de perto o mercado de ações.

Hoje, no portal Melhor Investimento, apresentaremos uma seleção dos melhores fundos de ações par 2025, com base na rentabilidade acumulada em 2024. Acompanhe:

Como funcionam os Fundos de Ações?

Os fundos de ações são compostos por ativos de renda variável, principalmente ações. Funcionam de maneira semelhante a outros fundos de investimento:

  1. O investidor compra uma cota do fundo.
  2. O valor é somado aos das demais cotas.
  3. O montante total é aplicado em lotes de ações, conforme a estratégia adotada pelo gestor.

A gestão do fundo é realizada por uma gestora responsável pelas aplicações, realocações e análises. Por isso, é fundamental que o investidor conheça bem a trajetória e reputação da empresa mercado de ações.

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Melhores Fundos de Ações para Investir no Primeiro Trimestre de 2025

1. Itaú Index Bitcoin USD FIC FIA

  • Rentabilidade no ano: 198%
  • Rentabilidade em 24 meses: Não disponível
  • Perfil: Focado em investimentos vinculados ao desempenho do Bitcoin, com exposição ao mercado de criptoativos. Ideal para investidores com alta tolerância a risco.

2. BTG Pactual Reference Global Tech FIA

  • Rentabilidade no ano: 99%
  • Rentabilidade em 24 meses: 200%
  • Perfil: Investe em empresas de tecnologia globais. Beneficiado pela recuperação do setor tech, é uma opção para quem busca inovação.

3. Empiricus Moneybets FIA IE BDR Nível 1

  • Rentabilidade no ano: 81%
  • Rentabilidade em 24 meses: 94%
  • Perfil: Focado em empresas globais listadas no Brasil via BDRs. Oferece diversificação para investidores que desejam exposição ao mercado internacional.

4. M Global BDR Adv Dólar CIC Classes Ações BDR Nível I RL

  • Rentabilidade no ano: 77%
  • Rentabilidade em 24 meses: 86%
  • Perfil: Fundo dolarizado com estratégia diversificada em ações globais. Ideal para proteção cambial e crescimento de longo prazo.

5. MS Global Opportunities Dólar Advisory Classe FIC FIA IE RL

  • Rentabilidade no ano: 66%
  • Rentabilidade em 24 meses: 129%
  • Perfil: Explora oportunidades globais em ações de setores variados. Ótimo para investidores sofisticados que buscam alta performance.

6. Itaú Index Blockchain Ações FX IE FIF da CIC RL

  • Rentabilidade no ano: 66%
  • Rentabilidade em 24 meses: 145%
  • Perfil: Alinha investimentos em blockchain e empresas ligadas à tecnologia descentralizada. Atrai investidores visionários do setor tech.

7. FIA Caixa BDR Nível I

  • Rentabilidade no ano: 66%
  • Rentabilidade em 24 meses: 103%
  • Perfil: Fundo de ações que investe majoritariamente em empresas internacionais via BDRs. Indicado para investidores que querem exposição internacional moderada.

8. Daycoval Bolsa Americana USD BDR Ações FI Financeiro

  • Rentabilidade no ano: 65%
  • Rentabilidade em 24 meses: 100%
  • Perfil: Fundo focado em BDRs de empresas americanas. Combina exposição ao mercado dos EUA com proteção cambial.

9. Western Asset FIC FIA BDR Nível I Ágora

  • Rentabilidade no ano: 64%
  • Rentabilidade em 24 meses: 114%
  • Perfil: Especializado em ativos globais por meio de BDRs, priorizando a estabilidade e o crescimento sustentável.

10. Western Asset FIA BDR Nível I

  • Rentabilidade no ano: 64%
  • Rentabilidade em 24 meses: 114%
  • Perfil: Similar ao anterior, mas com foco em maior liquidez para investidores com perfil diversificado.

Perspectivas para os Fundos de Ações em 2025

Em 2024, os fundos de ações que investiram em ativos como dólar, ações americanas e criptomoedas ficaram em destaque, refletindo o desempenho robusto desses mercados.

A Bolsa americana atingiu 50 máximas históricas desde janeiro, impulsionada por setores como tecnologia e inteligência artificial. O índice S&P 500, por exemplo, registrou um crescimento expressivo, refletindo a confiança dos investidores na economia dos EUA.

O dólar valorizou-se mais de 25% frente ao real, tornando-se um porto seguro para investidores em meio a incertezas econômicas globais. Essa valorização aumentou a atratividade de ativos denominados em dólar, beneficiando fundos com exposição cambial.

O Bitcoin superou a marca de US$ 100 mil, acumulando uma valorização de 142% no ano. Essa criptomoeda consolidou-se como uma alternativa de investimento, atraindo tanto investidores institucionais quanto individuais em busca de diversificação e potencial de retorno elevado.

Para 2025, as perspectivas permanecem positivas para esses ativos. Analistas projetam que o dólar possa atingir R$ 6,40, impulsionado por políticas econômicas dos EUA e movimentos nos mercados globais. As bolsas americanas devem continuar sua trajetória ascendente, especialmente com a possível reeleição de Donald Trump, cujas políticas pró-negócios podem estimular ainda mais o mercado acionário. Além disso, há expectativas de que o Bitcoin alcance US$ 200 mil até o final de 2025, sustentado por uma adoção crescente e maior reconhecimento institucional.

Entretanto, é importante notar que o cenário econômico apresenta desafios. A alta da taxa Selic no Brasil e pressões inflacionárias podem influenciar o desempenho dos fundos de ações, tornando a renda fixa uma opção mais atrativa para alguns investidores.

Considerações finais

Esses fundos demonstram a forte recuperação de setores como tecnologia, criptoativos e blockchain em 2024 e continuam sendo boas opções para o início de 2025. Eles são ideais para perfis de investidores variados, dependendo da tolerância ao risco e dos objetivos de longo prazo.

Em síntese, concluímos que investir em fundos de ações pode ser uma estratégia eficaz para os investidores que buscam diversificar suas carteiras e maximizar os retornos. Em um cenário econômico complexo, como o de 2025, onde fatores globais e nacionais impactam diretamente os mercados, a escolha cuidadosa dos fundos é crucial.

De maneira geral, os investidores devem priorizar a análise da performance histórica, a compreensão da estratégia do gestor e a avaliação das condições macroeconômicas atuais. Isso permite que alinhem suas expectativas e perfil com as oportunidades disponíveis.

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Nota: Este artigo tem viés informativo e não configura qualquer indicação de compra ou venda de ativos.

Pedro Gomes

Jornalista desde 2021, com experiência em jornalismo esportivo, mercado imobiliário e EdTechs (startups de educação). Desde 2023, faz parte da equipe do Melhor Investimento, onde produz conteúdos focados no mercado financeiro. Suas áreas de interesse incluem renda fixa, bolsa de valores e mercado esportivo. Com o objetivo de simplificar temas complexos e tornar as informações acessíveis e relevantes, busca auxiliar os leitores na tomada de decisões estratégicas e na identificação de tendências e oportunidades de investimento.