O que é e como ser um acionista de empresas na Bolsa

Quando uma pessoa quer investir na Bolsa de Valores e compra ações, automaticamente passa a ter participação em uma determinada empresa. Essa prática faz com que esse indivíduo se torne um acionista de empresas na Bolsa.

O termo é amplamente discutido no mercado de investimentos, mas nem todo mundo entende quais são os direitos e deveres de um acionista.

Pensando nisso, neste conteúdo, vamos falar um pouco mais sobre o tema e mostrar como ser um acionista de empresas. Acompanhe.

O que é um acionista de empresas da Bolsa?

Um acionista é aquele que detém partes de uma empresa. Nesse caso, estamos falando, especificamente, daqueles que adquirem ações por meio da Bolsa de Valores.

O tamanho da participação vai depender da quantidade de ações compradas pelo investidor. De qualquer forma, muitas pessoas entendem que o acionista pode ser considerado um dos proprietários de uma companhia, mas é preciso ressaltar que existem algumas restrições.

Qual a diferença entre sócio e acionista?

É muito comum que as pessoas confundam os dois termos e até os entendam como sinônimos. Mas a verdade é que existem diferenças muito significativas entre sócio e acionista de empresas.

O acionista, assim como o sócio, é considerado o proprietário de uma parte de uma organização. Mas o que difere ambas as situações é como isso acontece. Veja:

O sócio é aquele que investe em uma empresa de forma direta, ou seja, sem passar pela Bolsa de Valores. Isso acontece em companhias que não têm suas ações em negociação.

As empresas que não oferecem ações pela Bolsa são as Sociedades Anônimas de capital fechado e as Sociedades Limitadas.

No caso do acionista, a forma de aquisição é completamente diferente. Afinal de contas, para fazer parte do negócio, o interessado precisa investir em empresas denominadas como Sociedades Anônimas (S.A) que têm o seu capital aberto na bolsa.

Ao adquirir as ações de um determinado empreendimento, o investidor passa a ter o direito aos dividendos, dependendo do tipo de negociação.

Qual a diferença entre acionista e cotista?

Acionista e cotista são pessoas com participações em empresas. No entanto, as ações são títulos que possibilitam a captação de recursos no mercado e podem ser divididas em preferenciais ou ordinárias. As cotas são apenas a divisão do capital social entre os sócios, de acordo com suas contribuições para o negócio.

Um exemplo de sociedade por ações são as empresas da bolsa de valores, como Petrobrás, Vale, Telefônica e Bradesco. 

Essas ações são ordinárias se tiverem direito a voto ou preferenciais se contiverem benefícios em troca dessa participação nas decisões, como a prioridade ao receber dividendos.

Outra característica é o acionista comprar e vender livremente suas participações. As ações são chamadas de valores mobiliários porque são títulos negociados coletivamente, gerando direitos as participações nos resultados. Após a captação inicial, podem ser vendidas no mercado secundário.

Por sua vez, o cotista é figura comum na sociedade limitada (LTDA). Nela, os investidores têm responsabilidade pela integralização do capital social. Cada um deles promete uma quantidade de bens ou dinheiro para que o negócio seja tirado do papel, e as cotas representam a contribuição de cada um.

Quais são os tipos de ações que o acionista pode comprar?

Existem diversos tipos de ações que podem ser compradas por um investidor interessado em se tornar um acionista. Dentre elas, as mais comuns são:

Preferenciais (PN)

Essas são aquelas que não permitem que o acionista tenha direito ao voto. Porém, são as que dão preferência ao recebimento de bonificações e dividendos.

Em resumo, mesmo tendo uma boa quantidade de ações, nesse caso, o investidor não tem atuação no controle e administração da companhia.

Ordinárias (ON)

As ações ordinárias permitem que o acionista tenha direito de participar ativamente das decisões da empresa. Nesse caso, o investidor pode e deve estar presente nas assembleias para dar seu parecer sobre os rumos da empresa.

Nominativas

São ações que têm a obrigatoriedade de estarem vinculadas ao CPF do investidor. Isso porque, até 1990, existia a possibilidade de adquirir ações não nominativas, algo que foi abolido a partir desta data.

Isso é essencial para evitar a sonegação de impostos e possíveis tentativas de fraude.

Golden Share

A participação dourada (golden share) são ações com direitos especiais. O mais utilizado é a possibilidade de vetar decisões tomadas em assembleia.

Essa classe é adotada por governos nos processos de privatização. Com isso, o ente público pode, mesmo se tornando minoritário, influenciar as decisões.

Um exemplo é a Vale SA. Entre outros casos, as decisões sobre se desfazer ou encerrar jazidas de minério de ferro permitem ao governo brasileiro exercer o poder de veto, ainda que não seja mais o acionista detentor do controle da empresa.

Blue Chip

Essa não é uma classificação oficial, mas esse tipo de negociação tem como chamariz o fato de envolver grandes valores. Basicamente, o termo é utilizado em ações que têm alta liquidez, ou seja, que são mais fáceis de serem vendidas.

No Brasil, podemos dizer que empresas como a Vale e a Petrobrás são exemplos de ações blue chips.

Mid Caps

Mid Caps são ações intermediárias. São aqueles que ficam no meio-termo e podem apresentar opções com baixa ou alta liquidez.

Essas ações chamam a atenção de quem quer ser acionista de empresas por terem uma boa oportunidade de se valorizarem. Mas é importante se atentar, pois nem todas podem subir de patamar.

Small Caps

As Small Caps são opções de valor menor, pois são empresas com menor capitalização. Mesmo sendo mais baratas, essas ações podem chamar a atenção por apresentar a possibilidade de uma rentabilidade mais elevada.

O ideal é se atentar às opções para ter bons resultados.

Quais são as expectativas de quem se torna um acionista de empresas?

Ao se tornar um acionista de empresas da Bolsa, o indivíduo tem algumas expectativas, que podem ou não se realizar. Veja algumas delas:

Valorização das ações

Um dos principais desejos dos acionistas é a possibilidade de que as ações se valorizem com o tempo. Isso vai permitir que a venda – no futuro – possa render uma boa margem de lucro.

Retorno em forma de dividendos

Outra oportunidade de geração de renda é através dos dividendos. A ideia é que o negócio gere lucro que possa ser dividido entre os acionistas. Esse pagamento pode ser feito em dinheiro ou até mesmo em mais ações da empresa.

A definição de como lucrar ao ser acionista de empresas vai depender das metas definidas. Alguns preferem os lucros a curto prazo e outros preferem ter acesso aos dividendos a longo prazo.

Quais são os tipos de acionistas?

Atualmente, no mercado financeiro, existem três tipos distintos de acionistas. Conheça um pouco mais sobre cada um deles:

Acionista controlador

O acionista controlador tem algumas vantagens, como, por exemplo, ter a maioria dos votos nas decisões da assembleia geral. Além disso, essa modalidade permite que o indivíduo seja o titular de direitos de sócio.

Basicamente, para ser um acionista controlador é preciso ser escolhido pela assembleia, por meio de votação. Ao ser eleito, o investidor passa a ter um maior controle da empresa.

Acionista majoritário

Como o nome diz, o acionista majoritário é aquele que detém boa parte das ações de uma empresa. Nesse caso, estamos falando de mais de 50% de uma companhia.

Com esse total de ações, o investidor passa a ter direito ao voto e tem controle acionário da instituição.

Acionista minoritário

O acionista minoritário pode votar nas assembleias, mas sua atuação na companhia é mais reduzida. Afinal de contas, esse investidor tem uma menor participação no que diz respeito às ações da Bolsa.

Quais são os direitos e os deveres de um acionista?

No que diz respeito aos deveres, um dos principais é o acompanhamento de como anda o funcionamento da companhia. Além disso, o investidor tem a obrigação de estar bem-informado sobre os resultados.

O desempenho das empresas pode e deve ser divulgado de forma que os acionistas possam estar sempre bem inteirados do que acontece no dia a dia.

Já os direitos são divididos entre os essenciais e os modificáveis. Entenda como cada um deles funciona:

Direitos essenciais

São aqueles que dizem respeito aos lucros, dividendos, fiscalização do que acontece na empresa, direito ao voto nas assembleias, entre outros.

Direitos modificáveis

Aqui falamos de direitos que podem ser alterados ou até mesmo excluídos, de acordo com o estatuto de cada companhia.

Quais são as vantagens em ser acionista de empresas?

Agora vamos falar um pouco sobre os benefícios em se tornar um acionista de empresas. Veja abaixo uma lista de vantagens:

Possibilidade de retorno maior

Investir em ações da Bolsa de Valores pode trazer um retorno financeiro mais alto a longo prazo. Os investimentos de renda variável são aqueles que têm o tempo como seu maior aliado.

Muitas pessoas preferem esse tipo de investimento aos de renda fixa, principalmente por conta da sua rentabilidade maior.

Ter renda passiva

Quem nunca ouviu a expressão “viver de renda”? Ter renda passiva pode se tornar uma realidade ao se tornar um acionista de empresas da Bolsa de Valores.

Se o investidor não precisa tirar o dinheiro em pouco tempo, as chances de conseguir bons rendimentos é ainda maior. No mercado é possível encontrar opções de aplicações com prazos extensos, entre 5 e 10 anos.

Opções de baixo custo

Existem opções de aplicações para quem não tem muito dinheiro para investir. Os fundos de investimento imobiliário fazem parte dessas alternativas para quem não tem investimento alto.

Além dessas vantagens está o fato de que a Bolsa apresenta uma vasta diversidade de aplicações. Assim, o investidor pode aumentar sua carteira com opções de empresas de vários portes e nichos.

Quanto ganha um acionista de empresas?

É muito difícil definir quanto ganha um acionista de empresas. Essa é uma questão que não existe uma resposta exata, uma vez que os ganhos podem variar de acordo com uma série de fatores.

Os rendimentos de um acionista dependem do tipo de ação adquirida, do tamanho da empresa, como funciona a distribuição dos proventos, a situação econômica, entre outras.

A definição da porcentagem dos dividendos é registrada – normalmente – no estatuto. Caso isso não ocorra, pode ser preciso realizar uma Assembleia Geral para tal.

Como um acionista ganha dinheiro?

O retorno do acionista é proporcional à participação na empresa. A partir dessa participação, existem diferentes formas de ganhar dinheiro.

Valorização da ação

A valorização das ações na bolsa possibilita a negociação por um valor superior ao preço de aquisição. Essa diferença entre a compra e a venda é chamada de ganho de capital.

Alguns acionistas buscam ganho de capital no longo prazo, devido às expectativas positivas sobre o futuro do projeto. Outros, chamados traders, exploram os altos e baixos dos preços no curto prazo, tentando comprar e vender com lucro.

Dividendos e JCP

Quando a empresa tem lucro após pagar todas as despesas, uma parcela do resultado pode ser distribuída aos acionistas. Se as condições de distribuição estão preenchidas, esses ganhos têm o mínimo de 25% de lucro na legislação brasileira. São os chamados dividendos.

As empresas também podem remunerar o acionista com os juros sobre capital próprio (JCP). É uma forma de pagamento pelos recursos aplicados, que é mais econômica em comparação com os dividendos para o caixa da organização.

Os dividendos já são entregues com o imposto de renda pago, enquanto o JCP gera a despesa para o acionista. Em ambos os casos, a pessoa é remunerada na proporção de suas participações.

Recompra de ações

A empresa pode usar recursos para comprar as próprias ações. Como resultado, o acionista pode lucrar com a venda ou com a valorização dos títulos.

Essa valorização ocorre principalmente quando as ações são canceladas. Assim, os ativos que restam em circulação representam um percentual maior da empresa.

Por exemplo, se uma pessoa tem uma ação e metade das participações são canceladas, sua participação agora representa o dobro de antes.

Direito de subscrições de ações

Os acionistas contam com direito de preferência para comprar ações, caso sejam emitidos novos títulos. Esse direito é exercido em um processo chamado follow on, no qual os novos títulos ingressam no mercado antes de chegarem ao pregão da bolsa.

No follow on, os acionistas podem subscrever as ações para manter suas participações no negócio. Uma vantagem é que, geralmente, o preço dessa compra é inferior à cotação no pregão da bolsa, possibilitando um ótimo desconto para quem exerce a preferência.

Também existe a possibilidade de vender a preferência. Assim, o direito é transferido para outros investidores, e o acionista recebe o dinheiro.

Bonificações de ações

Por fim, as bonificações são a distribuição de recompensas aos acionistas. Esse pagamento pode ser feito em dinheiro ou ativos, sendo a entrega de ações o modelo mais comum. 

Por exemplo, uma pessoa com 1000 ações que recebe um bônus de 1% passaria a ter 1010 títulos da empresa.

Como ser um acionista de empresas na Bolsa?

Para muitas pessoas pode parecer ser muito difícil se tornar um acionista de empresas na Bolsa, mas a realidade é bem diferente. 

O processo é mais simples do que parece e para te ajudar, vamos mostrar como isso funciona, veja o passo a passo:

1. avalie quais são os seus objetivos ao comprar ações de uma empresa na Bolsa;
2. entenda qual é o seu perfil como investidor antes de iniciar a aquisição;
3. encontre uma corretora confiável, que será essencial para executar as ações na Bolsa;
4. defina qual será sua estratégia para alcançar os objetivos desejados. Mas isso vai depender do tempo que terá disponível para se dedicar ao mercado;
5. decidir entre a mesa de operações ou o Home Broker. Lembrando que a segunda opção é a mais comum entre os investidores;
6. para finalizar, o acionista deve escolher quais serão as ações que receberão investimentos. Essa é uma etapa crucial para iniciar a criação da carteira.

Se tornar um acionista de empresas da Bolsa não é algo impossível. Mas é essencial saber exatamente qual o seu perfil como investidor e manter-se sempre bem informado sobre o assunto. Isso pode fazer toda diferença para o alcance das metas.

Agora você já sabe o que é e como ser um acionista de empresas na Bolsa de Valores! 

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Resumindo

O que é acionista?

O acionista é o titular de uma parcela de empresas que tenham o capital social dividido com base nesses valores mobiliários. Os principais exemplos são os donos de participações nas empresas da bolsa, como Petrobras (PETR4), Vale (VALE3) e Itaú Unibanco (ITUB4).

Qual o lucro de um acionista?

O acionista pode lucrar com a distribuição de remunerações pela empresa ou nas operações de venda dos valores mobiliários. Isso compreende o ganho de capital, os dividendos, os juros sobre capital próprio e as bonificações.