Banco Central anuncia medidas contra fraude no PIX
Na última terça-feira (2), o Banco Central anunciou medidas para aperfeiçoar a segurança das transações via PIX, reforçando duas funcionalidades: a notificação de infração e a consulta de informações vinculadas às chaves PIX.
Notificação de infração contra fraude no pix
A notificação de infração permitirá que as instituições financeiras identifiquem e sinalizem as chaves e usuários envolvidos em casos suspeitos de fraude nas transações via PIX.
Os novos campos de preenchimento previstos pelo Banco Central para a notificação de infração no PIX irão permitir a especificação de diferentes tipos de suspeitas de fraude, como golpes, estelionato, invasão de conta e coação.
É importante que a modificação desta funcionalidade possibilite às instituições financeiras identificar o tipo de fraude ocorrido, tais como a abertura de uma conta utilizando informações falsas ou o empréstimo indevido da conta de um usuário para a prática de fraude, também conhecida como “conta laranja”.
Dados compartilhados com as instituições financeiras
De acordo com o Banco Central, houve uma reformulação nos tipos de informações fornecidas às instituições financeiras para análises antifraude de transações realizadas via PIX. Com a modificação, será possível acessar um conjunto de informações mais relevante, que inclui:
- Dados sobre a quantidade de infrações de uma conta laranja ou falsidade ideológica relacionada a um usuário ou uma chave PIX.
- Quantidade de participantes que aceitaram notificação de infração daquele usuário ou chave.
- Quantidade de contas vinculadas a determinado usuário.
- Apresentação de informações relacionadas a um maior período de tempo.
Ainda segundo a autoridade monetária, atualmente são fornecidos dados dos últimos 6 meses. Com a nova medida, será possível acessar informações de até 5 anos. As instituições financeiras poderão fazer a consulta por chave PIX ou pelo usuário (CPF/CNPJ), a qualquer hora do dia ou da noite, todos os dias do ano, como informado no comunicado emitido pelo Banco Central.
“O resultado dessas mudanças é uma maior eficácia no combate à fraude, uma vez que as instituições passarão a ter melhores subsídios para aprimorar os próprios modelos de prevenção e detecção de fraude”, diz Breno Lobo, consultor na Gerência de Gestão e Operação do PIX.
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