Campanha de previdência da XP oferece cashback de até R$ 9 mil
Ação vai até o fim de novembro e busca incentivar investidores a aproveitarem o benefício fiscal dos planos PGBL antes da declaração do IR 2026
Reprodução Conteúdos XP
A XP Investimentos anunciou uma nova campanha voltada à previdência privada, oferecendo cashback de até R$ 9 mil para clientes que realizarem portabilidade de planos de outras instituições até o final de novembro.
A iniciativa tem como objetivo incentivar os investidores a aproveitarem os benefícios fiscais dos planos PGBL e reforçar o planejamento financeiro de longo prazo.
Segundo Tatiana Guedes, gerente de Produtos da InvestSmart XP, em entrevista exclusiva ao Melhor Investimento, os meses de novembro e dezembro são decisivos para quem deseja reduzir o imposto a pagar na declaração de 2026.
“É o momento em que nossos clientes fazem os cálculos e realizam os aportes necessários em PGBL, aproveitando o benefício fiscal. A campanha de cashback vem como um incentivo extra para trazer esses recursos à XP”, explica.
Como funciona a campanha XP de cashback para previdência privada
Na prática, o cliente recebe R$ 600 a cada R$ 100 mil em portabilidades, respeitando o limite máximo de R$ 9 mil em cashback.
“Esse é um incentivo para que o cliente traga seus recursos para a XP e experimente a nossa plataforma de previdência, que é extremamente competitiva e, de fato, revolucionou o mercado previdenciário nos últimos anos, trazendo simplicidade, taxas atrativas e grandes gestores do mercado”, destacou Tatiana.
O valor do cashback é creditado na conta do investidor e pode ser reinvestido em outros produtos da plataforma, como fundos, renda fixa ou novos aportes em previdência.
Benefícios da previdência privada XP
De acordo com especialistas, a previdência privada é um investimento voltado para objetivos de médio e longo prazos, e não há idade mínima para contratação; crianças também podem ter um plano, permitindo que os pais planejem o futuro dos filhos desde cedo.
Em resumo, a previdência é acessível a todos os perfis de investidores e oferece benefícios como:
- Isenção de come-cotas;
- Não entra em inventário*;
- Incentivos tributários;
- Uma das menores alíquotas de IR no momento do resgate.
*Existe possibilidade de a Previdência “passar por inventário” quando a legítima não é respeitada (Artigo nº 1789 do Código Civil – Lei 10.406/02).
Previdência segue atrativa mesmo com juros altos
Mesmo em períodos de juros elevados, a previdência privada continua atrativa, já que há fundos de previdência pós-fixados que se beneficiam desse cenário, acompanhando a alta das taxas de juros. Assim, é possível “surfar essa onda” de forma estratégica e eficiente.
A importância da orientação ao escolher o plano
Muitos clientes ainda não compreendem as diferenças entre os produtos de previdência e seus benefícios, o que frequentemente gera confusão na hora da contratação, especialmente entre o PGBL e o VGBL. Essa falta de entendimento pode, em alguns casos, resultar em prejuízos quando o produto é contratado de forma inadequada.
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“Por isso, é fundamental a presença de um assessor de investimentos para auxiliar nesse processo. Não existe certo ou errado na previdência, nem uma verdade absoluta; o essencial é compreender como o cliente declara o imposto de renda, bem como seus objetivos e perfil de investidor, a fim de escolher o fundo e o plano mais adequados para cada situação”, conclui Tatiana Guedes.
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