Em 2020, o mercado financeiro brasileiro acompanhou o lançamento do GOLD11, o primeiro Exchange-Traded Fund (ETF) de ouro listado na B3, a bolsa de valores do Brasil. Esse é um ativo que representa uma inovação importante para investidores brasileiros, já que oferece uma nova e acessível forma de acesso ao mercado de ouro.

Neste artigo, falaremos mais sobre o GOLD11, sua composição, as vantagens e desvantagens de investir nele. Para saber mais, continue a leitura!

O que é um ETF?

Em suma, um ETF, ou Exchange-Traded Fund, é um tipo de fundo de investimento negociado na bolsa de valores, da mesma forma que as ações. Ele combina aspectos de um fundo de investimento tradicional com a negociação em tempo real de uma ação.

Vale destacar que um ETF geralmente possui uma carteira de ativos subjacentes, que podem incluir ações, títulos, commodities ou uma combinação deles. Os investidores compram e vendem cotas de um ETF no mercado aberto, como fariam com ações individuais, e o preço das cotas é determinado pelo valor líquido do ativo (NAV) da carteira subjacente.

Outro ponto importante é que esses ativos oferecem uma série de vantagens para os investidores, incluindo diversificação instantânea, liquidez, transparência, baixas taxas de administração e acesso a diferentes mercados e classes de ativos.

Eles também podem ser utilizados para estratégias de investimento como hedge, especulação, arbitragem e alocação de ativos.

Devido à sua estrutura e eficiência, os ETFs se tornaram uma escolha popular entre investidores de todos os tipos, desde investidores individuais até grandes instituições financeiras.

O que é o GOLD11?

Agora que você já entendeu o que é um ETF, saiba o que é o GOLD11. Ele é o primeiro Exchange-Traded Fund de ouro listado na B3, a bolsa de valores do Brasil. Ele oferece aos investidores brasileiros uma maneira acessível e eficiente de investir no mercado de ouro.

Como um ETF, o GOLD11 possui uma carteira de ativos que consiste em barras de ouro físico. Os investidores podem comprar e vender cotas do GOLD11 na bolsa de valores, assim como fariam com ações individuais.

Seu principal objetivo é acompanhar o desempenho do preço do ouro, proporcionando aos investidores exposição direta ao movimento do preço desse metal precioso.

Isso permite que os investidores diversifiquem suas carteiras e protejam-se contra a volatilidade e incerteza do mercado, já que o ouro é tradicionalmente considerado um ativo seguro em tempos de turbulência econômica.

Além disso, o GOLD11 oferece vantagens como liquidez, transparência e baixas taxas de administração, características comuns dos ETFs, algo que falaremos mais nos próximos tópicos.

Sua listagem na B3 torna mais acessível para investidores de todos os portes a possibilidade de investir em ouro, o que antes poderia ser uma tarefa complexa e dispendiosa.

Em resumo, o GOLD11 representa uma inovação significativa no mercado financeiro brasileiro, proporcionando aos investidores uma nova maneira de acessar e investir no ouro através de um veículo de investimento eficiente e acessível.

Qual a composição do GOLD11?

A composição do GOLD11 consiste em barras de ouro físico, sendo cada cota do ETF composta por uma fração dessas barras. Em termos práticos, isso significa que os recursos investidos pelos cotistas do GOLD11 são utilizados para adquirir ouro físico, que fica custodiado por instituições financeiras ou custodiantes especializados.

É importante ressaltar que a proporção de ouro físico por cota pode variar ao longo do tempo devido a fatores como taxas de administração do ETF, custos de armazenamento e outros custos operacionais. No entanto, em geral, a ideia é que o valor líquido do ativo (NAV) do GOLD11 seja diretamente correlacionado ao preço do ouro no mercado.

Essa estrutura proporciona aos investidores do GOLD11 uma maneira conveniente e eficiente de obter exposição ao ouro, sem a necessidade de lidar diretamente com a compra, armazenamento e custódia física do metal precioso.

Em vez disso, eles podem simplesmente comprar e vender cotas do ETF na bolsa de valores, aproveitando a liquidez e transparência desse instrumento de investimento.

Quais as vantagens de investir no GOLD11?

O investimento no GOLD11, assim como em outros ativos, oferece diversas vantagens aos investidores. Veja algumas das principais.

Diversificação

O ouro tem historicamente apresentado baixa correlação com outros ativos, como ações e títulos. Portanto, investir no GOLD11 pode ajudar os investidores a diversificarem suas carteiras e reduzir o risco geral.

Proteção contra a inflação

Outro benefício é que o ouro é frequentemente visto como uma proteção contra a inflação, já que seu valor tende a se manter ou até mesmo aumentar durante períodos de inflação elevada.

Reserva de valor

O ouro é considerado um ativo de reserva de valor, preservando o poder de compra ao longo do tempo. Em tempos de incerteza econômica ou turbulência nos mercados, o ouro muitas vezes é procurado como refúgio seguro, o que pode ajudar a proteger o valor dos investimentos.

Acessibilidade e liquidez

Investir no GOLD11 é uma maneira acessível e conveniente de obter exposição ao ouro, sem a necessidade de comprar ou armazenar o metal físico. Além disso, como um ETF listado na bolsa de valores, o GOLD11 oferece alta liquidez, permitindo aos investidores comprarem e vender cotas facilmente durante o horário de negociação.

Transparência e baixas taxas

Os ETFs são geralmente conhecidos por sua transparência em relação à composição da carteira e suas despesas operacionais. O GOLD11 não é exceção, oferecendo aos investidores informações claras sobre a composição do fundo e taxas relativamente baixas em comparação com outras formas de investimento em ouro.

Facilidade de acesso

Efetuar aplicações no GOLD11 é tão simples quanto comprar ações. Os investidores podem negociar cotas do ETF através de suas corretoras, sem a necessidade de abrir contas especiais ou lidar com questões de armazenamento físico do ouro.

Portanto, o GOLD11 oferece uma maneira eficiente para os investidores se exporem ao mercado de ouro, aproveitando os benefícios de diversificação, proteção contra a inflação e resiliência em períodos de incerteza econômica.

Quais as desvantagens de investir no GOLD11?

Mesmo que investir no GOLD11 ofereça várias vantagens, também existem algumas desvantagens a serem consideradas, confira algumas delas.

Risco de mercado

O preço do ouro pode ser volátil e está sujeito às flutuações do mercado, que podem afetar o desempenho do GOLD11. Se o preço do ouro cair, o valor das cotas do ETF também pode diminuir.

Custos operacionais

Assim como outros ETFs, o GOLD11 cobra taxas de administração e outras despesas operacionais. Embora essas taxas sejam relativamente baixas em comparação com outros veículos de investimento, elas ainda podem reduzir o retorno líquido para os investidores.

Risco de liquidez

Embora os ETFs sejam geralmente líquidos, pode haver momentos de baixa liquidez no mercado, o que pode dificultar a compra ou venda de cotas do GOLD11 a preços desejados.

Risco de contraparte

Ainda que o GOLD11 seja lastreado em ouro físico, há um risco de contraparte associado ao ETF. Isso significa que os investidores dependem da capacidade do gestor do fundo e das instituições financeiras envolvidas em administrar o ETF de forma eficaz e segura.

Taxas de câmbio

Se o ouro subjacente ao GOLD11 for cotado em moeda estrangeira, os investidores estarão sujeitos ao risco de flutuações nas taxas de câmbio, o que pode afetar o retorno do investimento.

Risco regulatório

Alterações nas regulamentações governamentais ou políticas fiscais podem afetar a rentabilidade do GOLD11 e a maneira como o ETF é tratado em termos de tributação e regulamentação.

Como investir no GOLD11?

Para investir no GOLD11, os investidores podem seguir os seguintes passos:

  1. A primeira etapa consiste em abrir uma conta em uma corretora que esteja autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
  2. Após a abertura da conta, os investidores precisam transferir fundos para essa conta. Isso pode ser feito por meio de uma transferência bancária ou depósito.
  3. Com os fundos disponíveis, os investidores devem acessar a plataforma de negociação da corretora e buscar o GOLD11 utilizando o seu ticker (código de negociação). O GOLD11 é identificado pelo código “GOLD11” na B3.
  4. Uma vez localizado o GOLD11 na plataforma da corretora, os investidores podem indicar a quantidade de cotas que desejam comprar e enviar a ordem de compra.

Vale ressaltar que investir em ETFs envolve riscos, e os investidores devem sempre realizar uma análise cuidadosa e considerar seus objetivos de investimento, horizonte de tempo e tolerância ao risco antes de tomar decisões de investimento. 

Por isso, para te ajudar a avaliar todos esses pontos e conhecimentos de mercado, é importante contar com uma assessoria de investimentos como a InvestSmart. Assim, você saberá que está tomando decisões embasadas em informações sólidas e alinhadas com seu perfil e metas financeiras.

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Resumindo

Quando foi lançado o primeiro ETF de ouro?

O primeiro ETF de ouro foi criado em março de 2003, sendo negociado na bolsa de valores australiana. Na ocasião, o produto tinha sob gestão o valor de 602 milhões de dólares.

Qual o ETF do ouro?

O GOLD11 é o ticker do primeiro ETF de ouro brasileiro. Sua criação aconteceu em 16 de dezembro de 2020.

Como funciona o ETF GOLD11?

O GOLD11 é um ETF projetado para acompanhar o preço do ouro em dólares no mercado internacional. Para atingir esse objetivo, o ETF investe em ativos alinhados com o índice LBMA Gold Price.

Em conformidade com essa estratégia, o GOLD11 alocará no mínimo 95% do seu patrimônio em cotas do fundo iShares Gold Trust (IAU), que é negociado na bolsa de Nova Iorque.