BDRs pagam dividendos? Saiba como funciona seu rendimento
Caso você esteja pensando em alternativas de investimento internacional, já deve ter se deparado com os BDRs, ou Brazilian Depositary Receipts. Esses ativos despertam o interesse de investidores que buscam diversificar suas carteiras além das fronteiras brasileiras e uma das dúvidas mais recorrentes é se os BDRs pagam dividendos e como funciona o rendimento desses […]
Caso você esteja pensando em alternativas de investimento internacional, já deve ter se deparado com os BDRs, ou Brazilian Depositary Receipts.
Esses ativos despertam o interesse de investidores que buscam diversificar suas carteiras além das fronteiras brasileiras e uma das dúvidas mais recorrentes é se os BDRs pagam dividendos e como funciona o rendimento desses papéis.
Neste artigo, vamos explorar em detalhes as características desses ativos e como funciona sua tributação. Para saber mais, continue a leitura!
O que são BDRs?
Os BDRs, ou Brazilian Depositary Receipts, são certificados de depósito que representam valores mobiliários emitidos por companhias estrangeiras, mas negociados no mercado brasileiro.
Em outras palavras, os BDRs permitem que investidores brasileiros tenham acesso a ações de empresas estrangeiras sem a necessidade de abrir uma conta em uma corretora internacional ou lidar diretamente com a moeda estrangeira.
Esses ativos são uma forma de investimento que possibilita a diversificação internacional das carteiras, permitindo que os investidores participem do desempenho de empresas globais, como Google, Apple, Amazon, entre outras, sem precisar investir diretamente nas bolsas de valores estrangeiras.
BDRs pagam dividendos
Nem todos os BDRs pagam dividendos, e a distribuição está sujeita à política de dividendos da empresa estrangeira emissora das ações.
Empresas globais têm políticas variadas em relação à distribuição de lucros aos acionistas, com algumas optando por pagar dividendos regularmente, enquanto outras preferem reinvestir os lucros no crescimento do negócio.
Antes de saber quais são os BDRs que pagam dividendos, é importante compreender o funcionamento desses instrumentos financeiros. Esses ativos representam certificados de depósito em ações de empresas estrangeiras, negociados no mercado brasileiro.
Isso significa que, quando uma empresa estrangeira distribui dividendos aos acionistas, o gestor do BDR no Brasil recebe esses proventos na mesma proporção das ações que o compõe. Posteriormente, esses valores são convertidos para a moeda brasileira e distribuídos aos detentores de BDRs aqui no país.
Além disso, a conversão dos dividendos para a moeda brasileira pode estar sujeita a flutuações cambiais, o que pode impactar o valor recebido pelos investidores brasileiros.
Portanto, investir em BDRs que pagam dividendos envolve considerações não apenas sobre a política de dividendos da empresa estrangeira, mas também sobre os riscos cambiais associados.
Com qual frequência os BDRs pagam dividendos?
A frequência que os BDRs pagam dividendos varia conforme a política de cada empresa responsável por emitir as ações subjacentes aos BDRs. Além disso, algumas organizações optam por pagar dividendos trimestralmente, enquanto outras realizam pagamentos semestrais ou anuais.
Outro fator relevante é que, empresas com um histórico de distribuição de lucros consistente tendem a manter uma regularidade nos pagamentos de dividendos, o que pode proporcionar uma fonte estável de renda para os investidores ao longo do tempo.
Entretanto, é importante ressaltar que nem todas as empresas pagam dividendos regularmente. Algumas podem optar por reter seus lucros para reinvestir no crescimento do negócio ou para outros fins estratégicos.
Portanto, ao investir em BDRs que pagam dividendos, os investidores devem considerar não apenas a frequência dos pagamentos, mas também a consistência e a saúde financeira da empresa emissora.
Quais BDRs pagam dividendos?
Os BDRs que pagam dividendos são aqueles que representam ações de empresas estrangeiras que têm uma política de distribuição de lucros aos acionistas.
Com isso, podemos afirmar que não há uma lista específica de quais BDRs pagam dividendos, pois isso depende das empresas subjacentes e de suas decisões em relação à distribuição de dividendos.
Empresas de diferentes setores e regiões do mundo podem optar por pagar dividendos aos acionistas, e isso geralmente está relacionado ao desempenho financeiro, à política de dividendos da empresa e ao ciclo de negócios em que ela está inserida.
Dessa forma, investidores interessados em BDRs que pagam dividendos devem realizar uma análise cuidadosa das empresas, buscando aquelas com histórico de distribuição consistente, boa saúde financeira e perspectivas sólidas de geração de fluxo de caixa.
Além disso, é importante notar que a decisão de pagar dividendos pode variar ao longo do tempo, dependendo das condições de mercado e das estratégias de gestão da organização.
Sendo assim, os investidores devem monitorar regularmente as empresas em que estão investindo para entender qualquer mudança em sua política de dividendos.
Lista dos BDRs que mais pagaram dividendos em 2023
Em 2023, as empresas que mais pagaram dividendos foram:
- Microsoft: US$ 20,2 bilhões;
- Apple: US$ 15,0 bilhões;
- Exxon Mobil: US$ 14,9 bilhões;
- JPMorgan Chase: US$ 13,4 bilhões;
- Chevron: US$ 11,3 bilhões.
Como funciona a tributação dos dividendos dos BDRs?
A partir da Lei nº 14.183/2021, os dividendos distribuídos pelas empresas emissoras das ações subjacentes aos BDRs são tributados na fonte à alíquota de 15%.
Além disso, os investidores que recebem dividendos acima do limite de isenção de R$ 20.000,00 por mês devem declarar esses rendimentos no Imposto de Renda Pessoa Física, sujeitos à alíquota progressiva conforme a tabela vigente.
É importante ressaltar que a tributação dos dividendos de BDRs pode sofrer alterações de acordo com mudanças na legislação tributária brasileira.
Então, os investidores devem se atentar às atualizações e consultar um profissional de contabilidade ou um assessor financeiro para entender as implicações tributárias específicas de seus investimentos.
Como vimos, os BDRs podem sim pagar dividendos, desde que as empresas estrangeiras emissoras das ações distribuam lucros aos acionistas.
No entanto, é importante lembrar que nem todos os BDRs pagam dividendos e que a distribuição está sujeita a políticas específicas das organizações e a flutuações do mercado.
Gostou do conteúdo? Acesse nosso blog e leia mais sobre o desempenho do índice de BDRs.
Resumindo
Quanto rende um BDR?
O rendimento de um BDR varia conforme o desempenho das ações subjacentes e a política de distribuição de dividendos das empresas estrangeiras emissoras.
Os investidores podem obter ganhos por meio da valorização do preço dos BDRs no mercado secundário e/ou dos dividendos distribuídos pelas empresas representadas pelos BDRs.
Como se ganha dinheiro com BDRs?
É possível ganhar dinheiro com BDRs por meio da valorização do preço no mercado secundário, recebendo dividendos distribuídos pelas empresas estrangeiras representadas pelos BDRs e explorando oportunidades de arbitragem entre os preços do BDR e as ações estrangeiras.
No entanto, é importante entender os riscos envolvidos e realizar uma análise cuidadosa antes de investir.
Quais as BDRs que mais pagam dividendos?
Não há uma lista específica de BDRs que mais pagam dividendos, pois isso depende das políticas de distribuição de lucros das empresas estrangeiras emissoras das ações subjacentes.
Investidores interessados em BDRs com potencial de dividendos devem realizar análises das empresas representadas, considerando histórico de dividendos, saúde financeira e perspectivas futuras para tomar decisões de investimento informadas.
