A B3, a principal bolsa de valores do Brasil, acaba de anunciar uma inovação no mercado financeiro nacional: o lançamento do primeiro ETF (Exchange Traded Fund) Híbrido do país. Este produto traz uma combinação única de renda fixa e variável, com o objetivo de proporcionar aos investidores brasileiros uma forma acessível de se proteger contra a inflação e acessar o mercado internacional. A novidade foi divulgada nesta terça-feira, 13 de maio de 2025, durante uma cerimônia especial na própria B3.

O que é o ETF híbrido da B3?

O ETF Híbrido da B3 foi desenvolvido para atender à demanda por produtos financeiros que equilibram a segurança da renda fixa com o potencial de valorização da renda variável. O fundo será composto por 80% de renda fixa, atrelada ao IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo), e 20% de renda variável, representada por ações do S&P 500, índice que acompanha as 500 maiores empresas listadas na Bolsa de Valores de Nova York.

Essa estrutura oferece ao investidor uma maneira simples de se proteger contra a inflação (por meio da parte de renda fixa, vinculada ao IPCA) e, ao mesmo tempo, proporcionar exposição ao mercado internacional, com o S&P 500. A escolha desse índice de ações visa diversificar o portfólio, oferecendo acesso a empresas globais líderes em setores estratégicos da economia mundial.

Quando e onde será negociado?

O novo ETF Híbrido da B3 será negociado sob o ticker GOAT11, o que facilita sua identificação na plataforma de negociação da bolsa. Os investidores poderão adquirir o ETF diretamente em reais, sem a necessidade de abrir contas no exterior. Isso facilita o acesso ao mercado internacional, especialmente para aqueles que buscam uma maneira prática e econômica de diversificar seus investimentos fora do Brasil.

A negociação será realizada dentro da própria B3, a bolsa de valores brasileira, que já é um hub de atividades financeiras e oferece um ambiente robusto e seguro para transações de diferentes tipos de ativos, incluindo ações, fundos imobiliários e ETFs.

Como funciona o ETF híbrido da B3?

O conceito de ETF híbrido é uma inovação que mistura dois dos maiores tipos de investimentos em um único produto. A parte de renda fixa (80%) do fundo será composta por títulos públicos com rentabilidade atrelada ao IPCA, proporcionando ao investidor uma forma de garantir proteção contra a inflação ao longo do tempo.

Por outro lado, a parte de renda variável (20%) será composta por ações do S&P 500, permitindo que os investidores brasileiros se beneficiem da valorização das ações de grandes empresas globais, como Apple, Microsoft, Amazon, entre outras. Com isso, o ETF híbrido da B3 oferece uma abordagem balanceada, permitindo que os investidores participem da alta potencial de crescimento das empresas internacionais, sem abrir mão de um nível de segurança proporcionado pela renda fixa.

Por que este lançamento é importante para o mercado?

O lançamento deste ETF Híbrido representa uma importante inovação no mercado financeiro brasileiro. A possibilidade de acessar ativos internacionais sem sair do Brasil oferece uma nova forma de diversificação de portfólio, o que é fundamental em um cenário econômico global cada vez mais interconectado.

Além disso, a presença de renda fixa no produto oferece maior segurança, o que atrai investidores que buscam reduzir riscos, mas sem abrir mão das oportunidades de crescimento proporcionadas pela renda variável.

Com isso, o ETF Híbrido se posiciona como uma alternativa para investidores que desejam equilibrar proteção e potencial de valorização. De acordo com Thalita Forne, superintendente de Produtos da B3, a combinação de características de diferentes modalidades de investimento ajuda a proporcionar aos investidores um portfólio diversificado e adaptado às suas necessidades, seja para proteção contra a inflação ou exposição ao mercado externo.

Aspectos tributários e implicações para os investidores

No aspecto tributário, o ETF híbrido seguirá as regras de tributação da renda fixa, já que a maior parte de sua composição é composta por ativos de renda fixa. Assim, os investidores estarão sujeitos à tributação de acordo com as alíquotas do Imposto de Renda, que variam conforme o prazo de investimento, seguindo as normativas da Receita Federal. Isso proporciona um nível de previsibilidade importante para os investidores que buscam se planejar com clareza para o pagamento de tributos.

Como comprar o ETF híbrido GOAT11

Investir no ETF híbrido GOAT11 é simples. O produto será negociado na própria B3, e os investidores poderão adquirí-lo por meio de corretoras credenciadas à bolsa, utilizando o mesmo processo de compra de outros ativos financeiros. A negociação será feita em reais, o que torna o processo mais acessível para o investidor brasileiro.

Com a possibilidade de compra local e o benefício de diversificação internacional, o ETF Híbrido abre portas para aqueles que buscam expandir suas opções de investimento sem precisar lidar com a complexidade de operar em mercados estrangeiros.