As ações de empresas de tecnologia estão, mais do que nunca, em destaque no cenário econômico global. Em termos de valor de mercado, as gigantes Apple, NVIDIA e Microsoft dominam o mercado global, impulsionadas pelo crescimento acelerado das tecnologias de inteligência artificial.

Com esses movimentos, os investidores estão cada vez mais atentos a este setor, levantando uma pergunta recorrente: quais são as melhores ações de tecnologia para investir em 2025?

Para ajudar na tomada de decisão, a equipe do portal Melhor Investimento apresenta uma seleção com 3 empresas promissoras deste setor, baseada em critérios como potencial de crescimento, valor de mercado e perspectivas futuras.

Continue a leitura e prepare-se para fazer escolhas informadas e estratégicas para impulsionar os seus investimentos e retornos em 2025.

Tendências do mercado de tecnologia

  1. Inteligência artificial: Para 2025, uma das tendências mais faladas é a evolução da inteligência artificial (IA). Empresas como a Alphabet, “mãe do Google”, e a Microsoft estão na vanguarda desses desenvolvimentos, investindo em soluções de IA para otimizar processos e impulsionar a automação. O uso crescente dessa tecnologia é esperado em diversos setores, desde saúde até finanças. Espera-se que até 2026, 80% das companhias tenham utilizado APIs e modelos de GenAI, como apontado por uma pesquisa da Gartner.
  2. Engenharia de plataformas: Paralelamente, a complexidade crescente das arquiteturas de software impulsiona a ascensão da engenharia de plataformas como uma tendência para 2024. Empresas como a Amazon Web Services (AWS) e a Salesforce estão liderando o caminho, oferecendo infraestruturas tecnológicas robustas e recursos de autoatendimento. Essas plataformas prometem otimizar a experiência do desenvolvedor e a entrega de valor ao cliente, tornando-se uma solução atraente para equipes de TI.
  3. Tecnologia sustentável: A preocupação com políticas voltadas para a promoção do ESG (governança ambiental, social e corporativa) impulsiona outra tendência significativa: a tecnologia sustentável. Empresas como a Tesla e a Siemens estão na vanguarda do desenvolvimento de tecnologias mais sustentáveis e eficientes em termos de energia. Essa tendência reflete a demanda crescente por soluções que reduzam o consumo de energia e promovam a sustentabilidade ambiental.
  4. Plataformas de nuvem industriais: Outra tendência em ascensão para 2025 são as plataformas de nuvem industriais, com empresas como a IBM e a Alibaba Cloud liderando o caminho. Essas plataformas utilizam a internet como fonte para fornecer serviços de computação e armazenamento, permitindo aos profissionais de TI uma maior adaptabilidade e agilidade. Espera-se que essas plataformas desempenhem um papel fundamental na organização de várias indústrias no próximo ano.
  5. Gestão contínua de exposição e ameaças: Por fim, a gestão contínua de exposição e ameaças emerge como uma tendência tecnológica crucial para o próximo ano. Empresas como Cisco e Palo Alto Networks estão liderando o caminho ao oferecerem soluções de segurança cibernética baseadas em uma abordagem contínua e proativa. A expectativa é que, até 2026, as empresas priorizem investimentos em segurança que sigam a base de Gestão Contínua de Exposição a ameaças, visando reduzir as violações cibernéticas em até dois terços.

Tipos de investimento em tecnologia

Este artigo foca nas ações de empresas de tecnologia, porém, é importante que o investidor saiba que existem outras categorias dentro deste setor, que por sua vez, também podem render bons frutos se alinhadas com o seu perfil de investidor e estratégia de investimento. São elas:

Ações de empresas de tecnologia: Comprar ações de empresas de tecnologia é uma forma direta de investir no setor. Você pode escolher empresas individuais que acredita que terão um bom desempenho no mercado de ações.

Fundos de Investimento em tecnologia: Existem fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs) que se concentram especificamente em empresas de tecnologia. Investir em um desses fundos oferece uma exposição diversificada a várias empresas do setor.

Startups de tecnologia: Investir em startups de tecnologia pode oferecer oportunidades de alto potencial de crescimento, mas também vem com um risco mais elevado. Plataformas de crowdfunding e redes de investimento angelical são formas de se envolver nesse tipo de investimento.

Empresas de capital de risco (Venture Capital): Empresas de capital de risco investem em startups e empresas de tecnologia emergentes em troca de participação acionária. Participar de fundos de capital de risco ou investir diretamente em empresas de tecnologia por meio dessas firmas pode ser uma opção.

Empresas de tecnologia Blue Chip: Além das startups de tecnologia, há também empresas estabelecidas e bem-sucedidas no setor, como Apple, Microsoft, Google (Alphabet), Amazon e outras, conhecidas como “blue chips”. Investir nessas empresas pode oferecer estabilidade e potencial de crescimento a longo prazo.

Empresas de serviços relacionados à tecnologia: Além das empresas de tecnologia que desenvolvem produtos e serviços, há também empresas que oferecem serviços relacionados à tecnologia, como empresas de consultoria em TI, empresas de software como serviço (SaaS) e empresas de cibersegurança. Investir nessas empresas pode ser uma forma de aproveitar o crescimento do setor de tecnologia de forma indireta.

Vale lembrar que este artigo tem um viés 100% jornalístico e não configura qualquer indicação de compra de ativo. Antes de investir, é importante fazer uma pesquisa completa e considerar seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e horizonte de investimento. Além disso , consulte um assessor de investimentos profissional para obter orientação personalizada.

3 ações de empresas de tecnologia para investir em 2025

A seleção abaixo apresenta 3 ações de empresas que têm grandes chances de lucrar em 2025. As informações são do site stockanalysis.com.

1. Microsoft (ticker MSFT)

  • Receita nos últimos 12 meses (TTM): $254 bilhões
  • Lucro por ação diluído TTM: $12,11
  • Perspectiva de crescimento do EPS em 5 anos: 17,4%
  • Dividendo: 0,80%

Visão geral dos negócios da Microsoft

A Microsoft oferece serviços de computação em nuvem e software de produtividade para indivíduos e empresas. A empresa também fornece hardware e software de jogos através da plataforma Xbox e opera o site de rede empresarial LinkedIn.

Por que a MSFT é uma boa escolha?

A Microsoft detém a segunda maior participação de mercado em computação em nuvem, gerando $24,1 bilhões de receita de sua divisão Intelligent Cloud no último trimestre. A oferta de nuvem da gigante de tecnologia apoia o desenvolvimento de IA e blockchain com ferramentas especializadas, como o Azure Blockchain Development Kit e o Microsoft Azure AI Foundry. Se o desenvolvimento de IA e blockchain continuar ganhando impulso, a Microsoft se beneficiará.

Os analistas também são otimistas em relação à Microsoft. O preço-alvo consensual de $503,43 representa um potencial de valorização de quase 22%.

2. Mastercard (ticker MA)

  • Receita nos últimos 12 meses: $27 bilhões
  • Lucro por ação diluído TTM: $13,23
  • Perspectiva de crescimento do EPS em 5 anos: 17,5%
  • Dividendo: 0,51%

Visão geral dos negócios da Mastercard

A Mastercard oferece processamento de transações e serviços relacionados a pagamentos em mais de 200 países e territórios. Seus clientes incluem titulares de cartões individuais, empresas e agências governamentais.

Por que a MA é uma boa escolha?

A expectativa é que Trump possa eliminar impostos sobre a Seguridade Social, gorjetas e horas extras. Essas medidas provavelmente impulsionariam o otimismo dos consumidores e promovem o aumento do consumo, especialmente se as taxas de juros também estiverem em queda. A Mastercard, como processadora de pagamentos, se beneficia com o aumento do consumo.

A Mastercard também está investindo em soluções de blockchain e criptomoedas. Como exemplo, o Mastercard Crypto Credential foi lançado no início de 2024. O serviço verifica transações em criptomoedas em múltiplas moedas e blockchains. A empresa também está desenvolvendo a Mastercard Multi-Token Network, construída em sua blockchain privada, para apoiar contratos inteligentes e processos automatizados de escrow, entre outros.

Os analistas classificam a Mastercard como uma forte compra. O preço-alvo consensual é $552,75, o que representa uma alta de 7,3% sobre o valor atual da ação.

3. Advanced Micro Devices (AMD)

  • Receita nos últimos 12 meses: $24 bilhões
  • Lucro por ação diluído TTM: $1,13
  • Perspectiva de crescimento do EPS em 5 anos: 83,1%
  • Dividendo: Não disponível

Visão geral dos negócios da AMD

A AMD é uma empresa sem fábricas de semicondutores, ou seja, ela projeta seus chips, mas não os fabrica. Seus produtos incluem unidades de processamento gráfico, chipsets e produtos semi-customizados para centros de dados, jogos e mercados de PC.

Por que a AMD é uma boa escolha para 2025?

A AMD é um concorrente menor da queridinha da IA, Nvidia. A empresa tem trabalhado para se estabelecer como a segunda maior fornecedora de chips de alto desempenho.

A AMD tem mostrado resultados mistos. No último trimestre, a empresa registrou um crescimento de receita de 18%, expansão da margem bruta de 3 pontos percentuais e crescimento de lucro líquido de 158%. No entanto, após o anúncio dos resultados, a AMD anunciou demissões, com a redução de 4% da equipe, com o objetivo de redirecionar recursos para as “maiores oportunidades de crescimento” da empresa.

Presumivelmente, essas oportunidades de crescimento estão em blockchain e IA. Os processadores da AMD são usados em ambos os tipos de aplicações. Por exemplo, a plataforma de interoperabilidade blockchain Wormhole usa aceleradores de hardware AMD.

Os analistas classificam a AMD como uma forte compra. O preço-alvo médio é $195,77, o que representa uma valorização de mais de 42%.

Ações das gigantes da tecnologia (big techs)

Além das empresas mencionadas acima, as gigantes da tecnologia, como Apple, Amazon, Google e Meta, continuam a ser opções de investimento sólidas. Essas empresas têm uma base de clientes estabelecida, fluxos de receita diversificados e um histórico comprovado de inovação.

  • Apple (AAPL): Conhecida por seus produtos inovadores e um ecossistema robusto, a Apple continua a expandir suas ofertas em serviços.
  • Amazon (AMZN): Domina o comércio eletrônico e serviços de nuvem com a AWS.
  • Google (GOOGL): Líder em pesquisa online e publicidade digital, além de avanços em IA.
  • Meta (META): Focada em redes sociais e o metaverso, com grande investimento em realidade virtual e aumentada.

Investimento em startups e empresas emergentes

Em paralelo as gigantes do mercado de tecnologia, surgem as empresas emergentes. Investir nessas startups requer uma análise minuciosa de vários elementos essenciais para determinar seu potencial de sucesso. A seguir, confira algumas características importantes para avaliação de startups no mercado de ações:

  1. Proposta de valor Uma startup deve oferecer um produto ou serviço único e inovador que se destaque dos concorrentes. Soluções novas para problemas existentes ou necessidades não atendidas têm maior potencial de mercado e retorno.
  2. Equipe fundadora Avaliar a equipe fundadora é crucial, pois seu papel é vital para o sucesso da startup. Uma equipe coesa e competente é capaz de superar desafios, se adaptar ao mercado e tomar decisões estratégicas.
  3. Potencial de mercado É importante avaliar se há uma demanda significativa pelo produto ou serviço, se o mercado é grande o suficiente para sustentar o crescimento e se há oportunidades de expansão.
  4. Escalabilidade do modelo de negócios Investidores preferem empresas que podem crescer rapidamente sem um aumento proporcional nos custos, alcançando uma grande base de clientes de forma eficiente.
  5. Tração A tração inicial da startup, como clientes conquistados, receitas geradas e feedback positivo, indica progresso rumo ao sucesso e reduz o risco do investimento.

Principais riscos no investimento de empresas de tecnologia

Por fim, podemos concluir que as empresas desse setor possuem um potencial de crescimento significativo. Porém, de todo modo, é importante estar ciente dos riscos associados ao investimento em empresas de tecnologia. Estes incluem:

  • Risco de mercado: Flutuações econômicas que podem afetar o valor das ações.
  • Risco tecnológico: Falha em inovar ou adoção lenta de novas tecnologias.
  • Risco regulatório: Mudanças nas regulamentações que podem impactar o modelo de negócios.
  • Risco de concorrência: Aumento da competição que pode reduzir a participação de mercado.

Em todo caso, é fundamental contar com a análise de um assessor de investimentos capacitado. Neste cenário, a InvestSmart, surge como referência. Entre em contato e saiba mais.

Pedro Gomes

Jornalista desde 2021, com experiência em jornalismo esportivo, mercado imobiliário e EdTechs (startups de educação). Desde 2023, faz parte da equipe do Melhor Investimento, onde produz conteúdos focados no mercado financeiro. Suas áreas de interesse incluem renda fixa, bolsa de valores e mercado esportivo. Com o objetivo de simplificar temas complexos e tornar as informações acessíveis e relevantes, busca auxiliar os leitores na tomada de decisões estratégicas e na identificação de tendências e oportunidades de investimento.