Com a recente decisão do Comitê de Política Monetária (Copom) de elevar a taxa Selic para 13,25%, muitos investidores estão buscando alternativas de investimento que ofereçam retornos superiores ao CDI, indexador que agora está em torno de 13,15%. Nesse cenário, algumas ações se destacam por oferecerem dividend yields (DY) acima dessa taxa, apresentando-se como opções atrativas para quem deseja aumentar sua rentabilidade com dividendos.

Ações com dividend yield acima do CDI

A alta da Selic afeta diretamente os investimentos no mercado de ações. Com a renda fixa se tornando mais atraente devido aos juros elevados, o mercado acionário sofre uma pressão de desvalorização, principalmente em setores mais sensíveis aos juros, como consumo e construção civil. Contudo, algumas ações continuam a apresentar dividend yields que superam a rentabilidade oferecida por investimentos atrelados ao CDI.

Com base em dados da plataforma Economatica, que analisou os papéis do Ibovespa (o principal indicador das ações da B3), quatro empresas se destacam por ter dividend yield superior ao CDI, com a taxa de juros básica em 13,25%. As principais empresas com esse perfil são Marfrig, Petrobras e Cemig, que continuam oferecendo boas opções para investidores em busca de dividendos robustos.

1. Marfrig (MRFG3)

Com um impressionante dividend yield de 29,43% nos últimos 12 meses, Marfrig se destaca como a empresa com maior rendimento com dividendos no período analisado. A recomendação de compra por analistas do Goldman Sachs se deve a uma “história convincente de desalavancagem”, o que fortalece a confiança no pagamento de dividendos. Para quem investiu R$ 50 mil em ações da Marfrig, o retorno anual somente com dividendos foi de R$ 14.713,04.

2. Petrobras (PETR4 e PETR3)

A gigante Petrobras também figura entre as empresas com dividend yield acima do CDI. As ações preferenciais (PETR4) apresentaram um dividend yield de 20,86%, enquanto as ordinárias (PETR3) ficaram com 20,14%. Com isso, investidores que aplicaram R$ 50 mil nas ações da Petrobras obtiveram rendimentos entre R$ 10.069,37 e R$ 10.430,88 no último ano. A empresa tem se beneficiado do aumento no preço do petróleo e da sua capacidade de gerar caixa, permitindo o pagamento de dividendos robustos.

3. Cemig (CMIG4)

Com um dividend yield de 14,89%, Cemig, uma das principais empresas do setor de energia elétrica, continua a ser uma excelente opção para quem busca estabilidade e rendimentos previsíveis. Investidores que aplicaram R$ 50 mil nas ações da Cemig receberam, em média, R$ 7.446,94 de retorno em dividendos no último ano. Empresas do setor de energia geralmente têm uma operação mais resiliente a cenários de juros altos, o que garante uma maior capacidade de manter os dividendos em momentos desafiadores.

Quanto R$ 50 mil rendem em dividendos?

Se você investisse R$ 50 mil nas ações dessas empresas, o retorno seria significativo, conforme demonstrado abaixo:

  • Marfrig (MRFG3): R$ 14.713,04
  • Petrobras (PETR4): R$ 10.430,88
  • Petrobras (PETR3): R$ 10.069,37
  • Cemig (CMIG4): R$ 7.446,94

Esses valores são baseados no dividend yield realizado nos últimos 12 meses, refletindo o rendimento obtido apenas com os dividendos pagos pelas empresas. Como a Selic está elevada e o CDI segue um patamar próximo, essas ações se mostram como alternativas rentáveis, especialmente para investidores que priorizam a geração de renda passiva.

Impactos da alta da Selic nos dividendos das empresas

A elevação da taxa de juros tem implicações não apenas para os investimentos em renda fixa, mas também para as empresas que distribuem dividendos. A alta da Selic torna os títulos de renda fixa mais atrativos, especialmente para investidores que buscam menor exposição ao risco. Isso leva a uma diminuição do apetite por ações, o que pode resultar em desvalorização de papéis em setores mais sensíveis a altas de juros, como o de consumo e construção civil.

Julia Peres

Redatora do Melhor Investimento.