O que é um Trader? Veja os tipos de profissionais e funções

Nos últimos anos, o termo “trader” ganhou destaque no universo financeiro, despertando a curiosidade de investidores e interessados no mercado de capitais. Mas o que, de fato, define esse profissional? 

Tradicionalmente, muitos investidores conservadores têm receio de fazer aplicações em renda variável por conta da volatilidade característica desse mercado. No entanto, para os ditos traders, as oscilações da Bolsa de Valores não representam um problema, mas sim uma oportunidade.

Neste artigo, o Melhor Investimento traz um breve guia sobre a profissão, falando sobre os diferentes tipos de traders, suas funções e os requisitos necessários para quem deseja exercer essa atividade.

O que é um Trader

Essencialmente, o trader é um profissional que compra e vende ativos financeiros, como ações, moedas, commodities ou derivativos, com o objetivo de obter lucro. De forma simplificada, sua estratégia é aproveitar as oscilações – geralmente de curto prazo – no mercado, comprando ativos em momentos de baixa e vendendo quando estão em alta.

A título de comparação, enquanto o “investidor tradicional” costuma buscar construir patrimônio a longo prazo – inclusive por meio de renda variável – o trader atua de forma mais dinâmica no mercado. Ele realiza múltiplas operações em um curto espaço de tempo, visando capturar as oportunidades de ganho geradas pela volatilidade dos preços.

Geralmente, a modalidade praticada ou mais conhecida entre os traders é aquela que ocorre no curtíssimo prazo: o Day Trade. Nesse tipo de operação, todas as transações são abertas e encerradas no mesmo dia. Vamos explorar essa e outras estratégias mais adiante!

Como funciona o trading?

Antes de explorarmos as diferentes modalidades de atuação dos traders, é fundamental compreender a essência dessa atividade profissional e esclarecer o que, de fato, significa trading. Em inglês, o termo “trading” pode ser traduzido como “negociação”, refletindo a prática de comprar e vender ativos financeiros na Bolsa de Valores. 

Tais negociações geralmente ocorrem em intervalos curtos, que podem variar de algumas horas a poucos dias ou semanas. Um dos aspectos essenciais dessa atividade é a alta liquidez dos ativos negociados, especialmente em mercados como o de ações, onde o volume de transações é significativamente elevado.

Para ficar claro, diferentemente dos investimentos em Renda Fixa, onde os ganhos são previsíveis e definidos previamente, o trading pertence à categoria de Renda Variável. Isso significa que o potencial de lucro está diretamente relacionado às flutuações do mercado. 

Principais tipos de trader

No universo do trading, existem diferentes tipos de traders, cada um com abordagens específicas para realizar suas negociações. Entre os perfis mais comuns, destacam-se:

Day Trader

Quem já teve algum mínimo contato com o termo trading, provavelmente, se deparou com a modalidade do day trading. Em suma, o day trader realiza operações de compra e venda de ativos dentro de um único dia, como o próprio nome sugere. 

Esse tipo de trader busca aproveitar as pequenas variações de preço que ocorrem ao longo do dia, encerrando todas as suas posições antes do fechamento do mercado. A análise técnica é amplamente utilizada pelos day traders para identificar oportunidades de curtíssimo prazo.

Swing Trader

O swing trader mantém suas posições por alguns dias ou semanas, buscando lucrar com as oscilações de preço que ocorrem nesse período. Diferente do day trader, o swing trader não se preocupa em fechar suas posições no mesmo dia, permitindo que o mercado se mova a seu favor ao longo de um período mais longo. 

Por atuarem variavelmente no curto e médio prazo, esses profissionais utilizam tanto a análise técnica quanto a fundamentalista para tomar suas decisões. Seu objetivo é identificar e aproveitar os “swings” — mudanças de direção nos preços dos ativos — em intervalos que variam de um dia a até duas semanas. 

Portanto, essas oscilações podem ser influenciadas por diversos fatores, como notícias econômicas, eventos políticos e alterações nas condições macroeconômicas.

Scalper trader

O scalper é um tipo de trader que realiza operações extremamente rápidas, muitas vezes mantendo uma posição por apenas alguns segundos ou minutos. O objetivo do scalper é obter pequenos lucros em um grande número de operações ao longo do dia. 

A atuação do scalper é semelhante à do day trader, com a principal diferença sendo o altíssimo número de operações realizadas e a frequência com que são executadas. Essa modalidade de trading exige uma grande concentração, rapidez na execução das transações e uma plataforma de negociação altamente eficiente.

Position Trader

O position trader mantém suas posições por longos períodos, que podem variar entre semanas, meses e até anos em alguns casos. Esse tipo de trader baseia suas decisões principalmente na análise fundamentalista, focando em tendências de longo prazo e nos fundamentos econômicos das empresas ou ativos em que investem. 

A volatilidade de curto prazo é menos relevante para o position trader, que busca capturar movimentos significativos no mercado ao longo do tempo. Ou seja, eles preferem manter a posição (posse do ativo), enquanto aguardam o momento certo para realizar a operação, mesmo que isso leve mais tempo para ocorrer.

Principais funções do Trader

Como podemos observar, existem diversas estratégias para atuar no trading, e essas abordagens influenciam diretamente as funções desempenhadas pelo trader. No entanto, há determinadas funções que se aplicam à maioria, se não a todas, as modalidades de trading. São elas:

Análise de Mercado

A análise de mercado é fundamental para qualquer trader. Ela envolve o estudo de gráficos, padrões de preços, indicadores técnicos e dados econômicos para identificar oportunidades de negociação. Os traders podem utilizar tanto a análise técnica quanto a análise fundamentalista para prever movimentos de preços e tomar decisões informadas sobre quando comprar ou vender ativos.

Gestão de Risco

A gestão de risco é crucial para proteger o capital do trader e garantir a sustentabilidade a longo prazo. Isso inclui definir limites de perda (stop-loss), determinar o tamanho adequado das posições e diversificar os investimentos para minimizar os riscos. A gestão de risco ajuda a evitar perdas significativas que podem comprometer a carreira de um trader.

Monitoramento Contínuo

O monitoramento contínuo do mercado é necessário para acompanhar as posições abertas e reagir rapidamente a mudanças nas condições de mercado. Isso pode incluir a vigilância constante de notícias econômicas, eventos globais e outros fatores que podem influenciar os preços dos ativos, sendo particularmente importante para swing e position traders.

Execução de Operações

A execução de operações refere-se ao processo de colocar ordens de compra e venda no mercado. Isso pode ser feito manualmente ou através de sistemas automatizados de negociação. A precisão e a rapidez na execução é algo essencial para traders que operam em prazos curtos, como day traders e scalpers.

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Quem pode atuar como trader?

A atividade de trading não exige uma formação específica, permitindo que profissionais de diversas áreas invistam nesse mercado. Em suma, qualquer um pode ser um trader, independente de idade, gênero ou capital inicial.

No entanto, diversas condições são indispensáveis para um bom trader. Todos, de fato, podem exercer a profissão, mas é preciso ter interesse e disposição para aprender. 

Requisitos para atuar como trader

A compreensão dos fundamentos da economia e dos mercados financeiros, por exemplo, é essencial para construir uma carreira sólida nesta área. Embora a formação seja flexível, muitos traders possuem graduação em áreas como economia, administração, entre outras semelhantes. Essa base de conhecimento proporciona uma vantagem competitiva e auxilia na tomada de decisões mais assertivas.

Ainda neste aspecto, investir em um curso de Day Trade, oferecido por profissionais qualificados, pode ser um bom caminho para quem deseja iniciar na profissão. O estudo permite entender estratégias, técnicas e comportamentos necessários para obter bons resultados. 

Por fim, não pode-se deixar de destacar a importância do controle emocional. O trader deve ser capaz de se manter imparcial, sem se deixar influenciar pela euforia ou pelo medo do mercado, preservando sua estratégia. Isso também inclui o planejamento adequado do orçamento e a reserva de recursos, garantindo que o planejamento financeiro não seja comprometido e que não se percam oportunidades de investimento.

Ferramentas Comuns no Trading

Os traders utilizam uma variedade de ferramentas para analisar o mercado, executar operações e gerenciar riscos. Aqui estão algumas das mais comuns:

• Plataformas de Negociação: softwares que permitem aos traders executar ordens de compra e venda, acompanhar os preços dos ativos em tempo real e acessar gráficos e indicadores técnicos. Exemplos populares incluem MetaTrader, NinjaTrader e Thinkorswim.
• Gráficos e Indicadores Técnicos: gráficos são essenciais para a análise técnica, permitindo que os traders visualizem os movimentos de preços ao longo do tempo. Indicadores técnicos, como médias móveis, RSI (Índice de Força Relativa) e MACD (Convergência e Divergência de Médias Móveis), ajudam a identificar tendências e pontos de entrada e saída.
• Ferramentas de Análise Fundamentalista: para traders que utilizam a análise fundamentalista, ferramentas como relatórios financeiros, notícias econômicas e calendários de eventos são indispensáveis.
• Softwares de Backtesting: o backtesting permite que os traders testem suas estratégias de negociação usando dados históricos para ver como teriam se saído no passado. Isso ajuda a refinar as estratégias antes de aplicá-las no mercado real. Softwares como TradeStation e Amibroker são populares para essa finalidade.
• Ferramentas de Gestão de Risco: Ferramentas de gestão de risco, como calculadoras de tamanho de posição e stop-loss automáticos, ajudam os traders a proteger seu capital e a manter uma abordagem disciplinada. Essas ferramentas são integradas em muitas plataformas de negociação.

Além destes instrumentos, comunidades e fóruns de traders podem ser uma excelente maneira de compartilhar conhecimentos, obter insights e aprender com a experiência de outros profissionais. Sites como TradingView e Reddit têm comunidades ativas de traders.

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Salário do Trader

No caso dos traders independentes, como se pode imaginar, não há um salário fixo. Seus lucros estão diretamente relacionados ao sucesso de suas operações, O potencial de ganho no trading é ilimitado, mas o mesmo se aplica ao risco de perda. 

Em suma, a remuneração de um trader está diretamente relacionada ao seu perfil de investimento e à sua tolerância ao risco.  Em média, um trader pode ganhar entre 2% e 10% do montante que negocia, variando conforme seu perfil de negociação. 

Lembrando que, assim como em qualquer atividade, o sucesso no trading varia de pessoa para pessoa. Enquanto alguns traders alcançam lucros expressivos e até mesmo acumulam grandes fortunas, outros podem enfrentar dificuldades e registrar perdas significativas. 

Traders contratados

Os traders contratados por instituições financeiras, como bancos e corretoras, geralmente recebem um salário base, além de bônus e comissões atrelados ao desempenho das suas operações. Conforme o Guia Salarial 2023 da consultoria Robert Half, um trader iniciante pode receber, em média, R$ 9.900 por mês. 

No entanto, esse valor pode variar dependendo de fatores como a região do país, a empresa contratante e a experiência do profissional. À medida que o trader adquire mais experiência e assume posições de maior responsabilidade, os salários podem crescer de forma substancial. Por exemplo, um diretor-executivo na área de trading pode alcançar uma remuneração mensal de até R$ 74.300.

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Vantagens e desvantagens da profissão

Ser trader oferece uma série de oportunidades e desafios. Vamos explorar as principais vantagens e desvantagens dessa profissão:

Vantagens

• A depender do modelo de trabalho, traders podem definir seus próprios horários e trabalhar de qualquer lugar com acesso à internet, além do controle sobre suas decisões e estilo de negociação.
• O mercado financeiro oferece oportunidades de ganhos significativos no curto prazo, para aqueles que dominam as estratégias e ferramentas de negociação.
• A atuação no mercado é dinâmica e exige constante atualização de conhecimento. Tal característica costuma servir de estímulo ao desenvolvimento pessoal e profissional, ou seja, trata-se de um bom caminho para o aprendizado contínuo. 
• A profissão também é reconhecida por dispor de significativa satisfação profissional. Traders de sucesso são vistos como exemplos nas redes e em eventos do segmento.  

Desvantagens

• A volatilidade do mercado e a pressão por resultados podem gerar altos níveis de estresse e ansiedade.
• É fundamental entender que o trading envolve riscos substanciais. Assim como apresenta alto potencial de lucro, é igualmente possível perder todo o capital investido caso as operações não sejam bem-sucedidas.
• O sucesso no trading exige disciplina, controle emocional e a capacidade de seguir um plano de negociação, mesmo em momentos de incerteza. Tal aspecto costuma representar um verdadeiro desafio para os profissionais. 
• Embora flexível, o trading exige dedicação e tempo para análise de mercado, estudo e execução das operações.

Em resumo, a profissão oferece uma combinação única de desafios e recompensas. A flexibilidade, o potencial de altos lucros e a oportunidade de aprendizado contínuo são atrativos inegáveis. No entanto, é preciso estar preparado para lidar com a pressão, o risco e a necessidade de disciplina. O sucesso no trading exige um equilíbrio entre conhecimento, habilidade e controle emocional.

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