Se você busca uma opção de investimento com rendimentos consistentes, o fundo imobiliário URCA Prime Renda Fundo de Investimento Imobiliário (URPR11) pode ser uma alternativa interessante.

Neste artigo do portal Melhor Investimento, exploraremos o perfil desse fundo, incluindo sua estratégia de investimento, histórico de cotações, volatilidade e performance patrimonial. Ao final, vamos avaliar se vale a pena investir no URPR11.

Boa leitura!

O que é URPR11?

URPR11 refere-se ao ticker de negociação do URCA Prime Renda FII. Que, sendo administrado pela Vortx Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda., é um fundo imobiliário com gestão ativa, de classificação híbrida e com prazo de duração indeterminado.

Com um total de 11.733.895 cotas emitidas, o fundo é negociado no mercado organizado MB, atendendo a um público amplo de investidores.

Até o fechamento deste artigo, o fundo contava com 85.914 cotistas, a maioria sendo pessoas físicas (85.776).

Ficha técnica:

  • Nome do Fundo: URCA PRIME RENDA FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO – FII
  • CNPJ: 34.508.872/0001-87
  • Data de Funcionamento: 10/12/2019
  • Público Alvo: Investidores em Geral
  • Código ISIN (International Securities Identification Number): BRURPRCTF002

Se você é um investidor iniciante, ainda pouco familiarizado com o mercado de fundos imobiliários, acesse o artigo: “Fundos imobiliários (FIIs): guia completo para você investir” e amplie seu conhecimento.

Estratégia de Investimento no Urca Prime Renda

O URPR11 adota uma estratégia diversificada, investindo em uma variedade de ativos financeiros, incluindo debêntures, fundos de investimento imobiliário (FII), fundos de investimento em direitos creditórios (FIDC), ações de sociedades, e certificados de recebíveis imobiliários (CRI).

O URCA Prime Renda FII diversifica seus investimentos em uma gama de ativos financeiros, conforme abaixo:

CategoriaValor (R$)
Total mantido para Liquidez19.218.713,07
Disponibilidades17.469,70
Títulos Públicos19.201.243,37
Total Investido1.115.512.030,99
– Debêntures249.936.685,57
– Fundos de Investimento Imobiliário10.846.000,00
– FIDC128.251.845,74
– Ações de Sociedades135.653.000,42
– CRI590.824.499,26
Valores a Receber80.684.679,03
– Outros Valores a Receber80.684.679,03
Fonte: Informe Mensal de Rendimentos URPR11

Volatilidade do FII URPR11

O URPR11 apresenta volatilidade controlada, refletida na estabilidade de seus ativos e na distribuição regular de rendimentos. A presença de títulos como CRIs e debêntures, que possuem rendimentos fixos, contribui para a previsibilidade dos retornos. Além disso, o fundo não possui exposição a imóveis físicos, o que reduz os riscos associados a vacância e manutenção.

Informações Financeiras e Estrutura do Urca Prime Renda

IndicadorValor (R$)
Ativo Total1.215.415.423,09
Patrimônio Líquido1.202.425.190,86
Número de Cotas Emitidas11.733.895,0000
Valor Patrimonial das Cotas102,474514
Despesas com Taxa de Administração0,0174% (do PL)
Despesas com Agente Custodiante0,0000% (do PL)
Rentabilidade Efetiva Mensal1,6582%
Rentabilidade Patrimonial Mensal0,6563%
Dividend Yield Mensal1,0019%
Amortizações de Cotas Mensais0,0000%

Desde sua criação, o URPR11 tem demonstrado uma trajetória sólida de crescimento patrimonial. O valor patrimonial das cotas tem se mantido estável, com pequenas variações mensais que refletem ajustes na carteira de investimentos. A gestão ativa do fundo tem sido eficaz em preservar e aumentar o valor dos ativos sob gestão.

Como funciona a distribuição de rendimentos do URPR11?

O URPR11 realiza distribuições mensais de rendimentos aos seus cotistas, proporcionando uma renda passiva constante. Em maio de 2024, o fundo apresentou um dividend yield de 1,0019%, calculado com base nos rendimentos declarados e no valor patrimonial da cota do mês anterior.

A política de distribuição do fundo busca repassar aos investidores os ganhos obtidos, mantendo uma relação transparente e direta com os cotistas.

Confira, a seguir o panorama das últimas distribuições de rendimentos do Urca Prime Renda:

TipoData ComPagamentoValor
RENDIMENTO28/06/202412/07/20241,03000000
RENDIMENTO31/05/202414/06/20241,02000000
RENDIMENTO30/04/202415/05/20241,10000000
RENDIMENTO28/03/202412/04/20241,05000000
RENDIMENTO29/02/202414/03/20241,13000000
RENDIMENTO31/01/202416/02/20241,10000000
RENDIMENTO28/12/202315/01/20241,11000000
RENDIMENTO30/11/202314/12/20231,10000000
RENDIMENTO31/10/202316/11/20231,18000000
RENDIMENTO29/09/202316/10/20231,17000000
RENDIMENTO31/08/202315/09/20231,16000000
RENDIMENTO31/07/202314/08/20231,13000000
Fonte: StatusInvest

Perspectivas e considerações finais

O URCA Prime Renda FII se destaca por sua estratégia de gestão ativa, que visa diversificar sua carteira com uma variedade de ativos, incluindo debêntures e certificados de recebíveis imobiliários (CRI). A boa liquidez e a rentabilidade constante tornam o fundo uma opção atraente para aqueles que buscam uma fonte de renda passiva estável.

A taxa de administração de 0,0174% do patrimônio líquido é baixa, sugerindo uma gestão de custos eficiente. Além disso, a ausência de amortizações de cotas recentemente reflete uma estabilidade nas distribuições de rendimentos.

Quais são as vantagens de investir em fundos imobiliários?

Investir em fundos imobiliários como o URPR11 oferece benefícios significativos, como a diversificação do portfólio, facilidade de liquidez e acessibilidade para pequenos investidores. Esses fundos também proporcionam rendimentos periódicos, isenção de imposto de renda sobre os dividendos para pessoas físicas, e contam com uma gestão profissional que minimiza riscos, facilitando o acesso ao mercado imobiliário.

Afinal, vale a pena investir no URPR11?

Em síntese, o URPR11 é uma alternativa atrativa para investidores que buscam uma opção de renda passiva estável e diversificada. Sua gestão ativa, a diversificação dos ativos e a regularidade na distribuição de rendimentos fazem deste fundo uma escolha segura e potencialmente lucrativa.

Para aqueles que valorizam segurança, consistência e uma gestão profissional, o URPR11 é uma adição recomendável a uma carteira de investimentos.

Por fim, é importante destacar que este artigo tem viés informativo e não configura qualquer indicação de compra ou venda de ativos.

Pedro Gomes

Jornalista desde 2021, com experiência em jornalismo esportivo, mercado imobiliário e EdTechs (startups de educação). Desde 2023, faz parte da equipe do Melhor Investimento, onde produz conteúdos focados no mercado financeiro. Suas áreas de interesse incluem renda fixa, bolsa de valores e mercado esportivo. Com o objetivo de simplificar temas complexos e tornar as informações acessíveis e relevantes, busca auxiliar os leitores na tomada de decisões estratégicas e na identificação de tendências e oportunidades de investimento.