5 fundos imobiliários em destaque para 2025

Os fundos imobiliários continuam sendo uma excelente opção para quem busca dividendos regulares e diversificação de portfólio em 2025. Em 2024, o IFIX subiu e diversos fundos se destacaram por apresentarem altos dividend yields.

Para te manter informado sobre os destaques do mercado, com base nos indicadores da XP, selecionamos os 5 FIIs mais promissores para o ano que se inicia. Esses fundos mostraram rentabilidade atraente, mesmo em um cenário desafiador, tornando-se opções interessantes para o investidor acompanhar no próximo ano.

O que são FIIs e como funcionam?

Vale lembrar: os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) são uma modalidade de investimento coletivo, onde os investidores aplicam seu capital em um fundo que, por sua vez, realiza investimentos no mercado imobiliário. Esse mercado pode envolver imóveis físicos, como edifícios comerciais, shoppings, galpões logísticos, ou até mesmo papéis relacionados a imóveis, como Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) e Letras de Crédito Imobiliário (LCIs).

O funcionamento dos FIIs é simples: os investidores compram cotas do fundo, tornando-se “proprietários” de uma fração do portfólio de imóveis que o fundo possui. Em troca, recebem uma parte dos lucros gerados por esses ativos, geralmente na forma de dividendos mensais ou trimestrais. Esses dividendos são compostos pela renda obtida com a locação dos imóveis ou pela valorização das propriedades no portfólio.

Eles podem ser classificados em diferentes tipos, como fundos de tijolo, que possuem imóveis físicos, e fundos de papel, que investem em títulos relacionados ao setor imobiliário.

• Leia em detalhes no artigo:

O que é dividend yield e o que ele significa para o investidor?

O dividend yield é um indicador que relaciona o valor dos dividendos pagos por um FII ao seu preço atual de mercado, expressando a rentabilidade anual sobre o valor investido. Para os investidores, quanto maior o dividend yield, maior o retorno que ele pode esperar em relação ao capital aplicado, tornando esse indicador fundamental na escolha de bons investimentos em FIIs.

5 Fundos Imobiliários em destaque para 2025

1. Rio Bravo Crédito Imobiliário II FII – RBVO11

• Segmento: Títulos e Valores Mobiliários
• Preço atual: R$ 5,52
• Dividend Yield (2024): 152,09%
• Dividendo por cota: R$ 0,01

O RBVO11 é um fundo focado em títulos e valores mobiliários do setor imobiliário, o que proporciona uma alta rentabilidade devido à sua estratégia de investimento. Em 2024, o fundo se destacou com um dividend yield impressionante, refletindo a alta rentabilidade dos ativos em sua carteira. Embora tenha registrado uma queda no preço das cotas, a atratividade do rendimento continua forte, tornando-o uma boa escolha para investidores em busca de rentabilidade a curto e longo prazo.

2. Hedge Recebíveis Imobiliários FII – HREC11

• Segmento: Títulos e Valores Mobiliários
• Preço atual: R$ 8,14
• Dividend Yield (2024): 29,47%
• Dividendo por cota: R$ 0,08

O HREC11 investe predominantemente em CRI (Certificados de Recebíveis Imobiliários) e outros ativos ligados ao mercado de crédito imobiliário. Apesar de um desempenho moderado no mercado, o fundo apresenta um dividend yield robusto, tornando-o uma opção interessante para quem busca retorno regular e está disposto a tolerar uma volatilidade maior. A alta rentabilidade esperada para 2025 é um indicativo de que a gestão está alinhada com o setor imobiliário em expansão.

3. BTG Pactual Dividendos FIP Infraestrutura – BDIV11

• Segmento: Outros (Infraestrutura)
• Preço atual: R$ 41,01
• Dividend Yield (2024): 24,33%
• Dividendo por cota: R$ 8,00

O BDIV11 é um fundo de investimento em participações (FIP), com foco em infraestrutura, o que lhe permite explorar um setor que apresenta um grande potencial de crescimento. Com um dividend yield atrativo e uma estratégia sólida, esse fundo se destaca por sua gestão qualificada e o foco em projetos que podem gerar retornos significativos a longo prazo. Para 2025, a expectativa é que o fundo continue a entregar bons dividendos, impulsionado pelo crescimento do setor de infraestrutura.

4. BM Brascan Lajes Corporativas FII – BMLC11

• Segmento: Lajes Corporativas
• Preço atual: R$ 97,99
• Dividend Yield (2024): 23,46%
• Dividendo por cota: R$ 0,70

O BMLC11 investe em imóveis comerciais, especialmente lajes corporativas, e é gerido pela BM&FBOVESPA. O fundo se destaca pela qualidade dos seus ativos e pela sua capacidade de gerar dividendos constantes. Com o crescimento do mercado corporativo e o aumento da demanda por imóveis comerciais de alto padrão, o fundo tem uma perspectiva promissora para 2025, mantendo sua atratividade com um dividend yield elevado.

5. Bluemacaw Catuai Triple A FII – BLCA11

• Segmento: Lajes Corporativas
• Preço atual: R$ 98,13
• Dividend Yield (2024): 23,33%
• Dividendo por cota: R$ 0,50

O BLCA11 é um fundo que investe em lajes corporativas, principalmente em imóveis de alto padrão, voltados para grandes empresas. Embora o fundo tenha apresentado uma leve queda no preço de suas cotas, sua estratégia de focar em imóveis premium e sua alta capacidade de gerar renda através de locações fazem dele uma excelente opção para quem busca rentabilidade em 2025. Seu dividend yield de 23,33% é uma das principais razões pela qual investidores estão de olho nesse FII.

Perspectivas para os fundos imobiliários em 2025

O cenário para os fundos imobiliários em 2025 envolve uma combinação de desafios macroeconômicos e oportunidades estratégicas. Embora a inflação elevada ainda seja um ponto de atenção, o contexto não é alarmante, considerando que as expectativas fiscais sinalizam um caminho de ajustes. A possibilidade de o governo avançar com as reformas fiscais e tributárias e alcançar maior equilíbrio nas contas públicas pode impactar positivamente a trajetória dos juros futuros, proporcionando maior confiança ao mercado e criando condições favoráveis para a recuperação dos FIIs.

Em termos de precificação, muitos fundos imobiliários ainda apresentam valores descontados, resultado de ajustes ocorridos nos últimos anos. Essa dinâmica pode atrair investidores que enxergam oportunidades em ativos desvalorizados.

Como investir em Fundos Imobiliários

Investir em fundos imobiliários é simples e pode ser feito diretamente pela bolsa de valores, como qualquer outra ação. Para começar, o investidor deve abrir uma conta em uma corretora de valores, escolher os fundos que deseja incluir em seu portfólio e realizar a compra das cotas. É importante observar o segmento do fundo (se é focado em imóveis comerciais, logísticos, ou papéis imobiliários), o dividend yield e o histórico de desempenho.

Ao escolher um FII, o investidor deve analisar fatores como a qualidade dos imóveis no portfólio, a gestão do fundo e as perspectivas de valorização. Além disso, é fundamental acompanhar a distribuição de dividendos, que normalmente ocorre mensalmente ou trimestralmente. FIIs são uma excelente opção para quem busca renda passiva e diversificação no portfólio de investimentos.

Conclusão

Os cinco fundos imobiliários apresentados neste artigo se destacaram pelo dividend yield elevado em 2024 e possuem grandes perspectivas de manutenção do crescimento para 2025. Lembre-se: a diversificação entre diferentes tipos de ativos imobiliários torna os fundos ainda mais atrativos para investidores que desejam aumentar a consistência e os rendimentos do seu portfólio.

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