Warren Buffett: conheça o maior investidor da história

Warren Buffett, o 6º homem mais rico do mundo, fez boa parte da riqueza com investimentos de baixo risco. Ou seja, é possível elevar o patrimônio mesmo se você tiver um perfil conservador, com menos tolerância a perdas financeiras.

Mas claro, alcançar esse objetivo exige ainda mais atenção para tomar boas decisões. Por exemplo, Warren Buffett consegue isso ao ler relatórios e balanços de empresas para entender o quão sólidas elas estão no mercado.

Percebe como essa personalidade pode ser uma inspiração para os seus investimentos? Por isso, continue a leitura e saiba mais sobre ela!

Quem é Warren Buffett?

Warren Buffett é o 6º homem mais rico e o maior investidor do mundo. Ele é norte-americano, nascido em 1930 e atualmente, o presidente e CEO da Berkshire Hathaway, uma das maiores empresas de investimento do planeta.

Warren Buffett ficou famoso por sua abordagem de investimento a longo prazo, onde procurava empresas sólidas e bem administradas para investir. A seguir, saiba mais detalhes sobre a trajetória dele!

Origem e vida pessoal

Nascido em Nebraska, nos Estados Unidos, no dia 30 de agosto de 1930, Warren Edward Buffett cresceu como o único filho homem de uma família de classe média. Seus pais, Leila e Howard Buffett, tiveram três filhos no total: Warren e suas irmãs, Doris e Bertie.

Tendo seu pai, Howard, como corretor da bolsa e membro do Congresso dos Estados Unidos. Com isso, este grande investidor foi introduzido aos investimentos, números e negócios desde a infância.

Por exemplo, ele começou seus primeiros empreendimentos comerciais quando era criança, como vender chicletes e entregar jornais. Além disso, Warren fez o primeiro investimento aos 10 anos, quando comprou ações na bolsa de valores para ele e a sua irmã.

O renomado investidor conhecido por sua perspicácia, já demonstrava esses traços desde a juventude. Uma história exemplar de sua visão precoce para os negócios se desenrola em uma parceria com um amigo de escola.

Com a simples ideia de investir $25 em uma máquina de pinball para uma lanchonete local, juntos, os dois amigos protagonizaram uma trajetória empreendedora que os levaria a se tornarem donos de dezenas de máquinas espalhadas por sua cidade natal.

Mas as histórias sobre Buffett não se limitam ao mundo dos negócios. Um dos detalhes mais intrigantes sobre sua personalidade é o hábito de frequentar o drive-thru do McDonald’s para comprar seu café da manhã.

O pedido, no entanto, não é fixo: se a bolsa de valores estiver em baixa, ele opta por uma opção mais barata, economizando 25 centavos de dólar. O curioso é notar que a mentalidade do bilionário é concentrada no universo dos investimentos, até mesmo em situações triviais.

Warren Buffett construiu uma família singular, marcada por laços fortes e um toque de peculiaridade. Fruto de seu primeiro casamento com Susan Buffet, nasceram Howard, Susan Alice e Peter. Em 2006, casou-se com com Astrid Menks, com quem já mantinha um relacionamento enquanto a primeira esposa ainda era viva.

Apesar da situação incomum, a relação entre os três se mostrou harmoniosa, conforme o divulgado nos canais de notícias que retratam a vida de Buffett.

Vida acadêmica

Mais para frente, no início da fase adulta, Buffett se tornou Bacharel em Administração, na Universidade Nebraska-Lincoln. Depois, se graduou em mestre em Economia pela famigerada Universidade de Columbia, aprendendo com Benjamin Graham, renomado investidor e autor do livro “Security Analysis” e “O Investidor Inteligente”.

Cabe salientar que o bilionário também é detentor de um título de graduação concedido pelo Instituto de Finanças de Nova Iorque. Ao longo dos anos, Buffett se consolidou como um dos maiores investidores da história, conquistando admiração e reconhecimento mundial.

Quem ensinou Warren Buffett?

Warren Buffett foi influenciado e ensinado principalmente por Benjamin Graham, conhecido como o “pai do investimento em valor”. Quer dizer, ele foi professor de Warren Buffett na Escola de Negócios da Universidade de Columbia e ensinou a abordagem de investimento em valor.

Este tipo de teoria se concentra em analisar o valor real de uma empresa e investir com base nisso, focando no longo prazo. Afinal, um negócio pode não valer, no momento, o quanto merece por estar subvalorizado.

Por exemplo, em 1988, a Coca-Cola passava por dificuldades, apesar do potencial. Com isso, o valor das ações era baixo, mas no longo prazo, a tendência era de valorização. Foi nisso que Buffet apostou quando investiu na empresa neste período.

Ou seja, Buffett absorveu os ensinamentos de Graham e os incorporou em sua própria filosofia de investimento. Isto é, ele aprendeu a importância de:

• Entender profundamente as empresas;
• Analisar seus fundamentos financeiros;
• Investir pensando no longo prazo.

Qual a teoria de Warren Buffett?

A teoria de investimento de Warren Buffett baseia-se principalmente em dois princípios fundamentais: o investimento em valor e a abordagem de longo prazo. Saiba mais sobre cada uma!

Investimento em valor (value investing)

Buffett acredita no investimento de empresas negociadas a um preço inferior ao seu valor real. Em outras palavras, ele procura corporações com:

• Fundamentos sólidos;
• Lucros consistentes;
• Baixo endividamento;
• Vantagens competitivas.

Porém, apesar desse perfil, as ações das empresas precisam estar sendo subvalorizadas pelo mercado. Assim, você compra por menos do que elas valem e tem retornos muito maiores com a fatura valorização.

Por exemplo, você está comprando uma barra de chocolate. Se o preço normal é $2, mas encontra à venda por $1, foi feito um bom negócio. Buffett aplica essa lógica ao escolher ações.

Por outro lado, mesmo ao usar estratégias sólidas e com menos riscos, Buffett também já perdeu oportunidades de ganhos financeiros. Foi o caso de não investir na Amazon, em 2019, por não reconhecer potencial na empresa, inicialmente.

Hoje, ela é uma das maiores do mundo e o seu CEO, Jeff Bezos, atual homem mais rico do planeta. Por isso, Buffett já afirmou ter se arrependido por não investir até aquele momento e passou a incluir a Amazon na sua carteira.

Abordagem de longo prazo (Buy and Hold)

Buffett é conhecido por manter investimentos por um longo período, muitas vezes décadas. Assim, ele se preocupa pouco com as flutuações normais do mercado no curto prazo. Isso por acreditar que o verdadeiro valor de uma empresa se revela ao longo do tempo.

Por exemplo, pense que você plantou uma árvore no seu jardim. É natural que ela não cresça 100% em apenas alguns dias. Da mesma forma, Buffett está disposto a esperar pacientemente para que seus investimentos cresçam a longo prazo e tenham bons retornos.

Essa estratégia, amplamente conhecida como Buy and Hold (“comprar e segurar” em português), foi detalhada por Benjamin Graham, antigo professor de Warren Buffett e um dos pioneiros nesse método de investimento.

Originalmente, a estratégia adotada incluía até mesmo a compra de ações de empresas em recuperação judicial, com produtos obsoletos ou enfrentando problemas de governança.

No final da década de 1950, junto com Charlie Munger, Buffett aperfeiçoou o método de investimento Buy and Hold, concentrando seus aportes na compra de ações de empresas de alta qualidade a preços abaixo de seu valor intrínseco. Embora o objetivo permanecesse alinhado com a estratégia original de Graham, a nova abordagem reduziu significativamente os riscos envolvidos.

Qual é a relação de Warren Buffett e a Berkshire Hathaway?

Warren Buffett é o CEO da Berkshire Hathaway, uma das maiores e mais bem-sucedidas empresas de investimento do mundo. Ela possui participações em várias corporações, incluindo seguros, ferrovias, energia, produtos de consumo e muito mais.

Warren Buffett começou a sua relação com a Berkshire Hathaway em 1962, quando fez os primeiros investimentos na empresa. A estratégia usada por ele se chamava Guimbas de Charuto. Ela se concentra em investir em corporações em crise, mas com potencial de recuperação.

Gradualmente, Buffett adquiriu uma quantidade significativa de ações, tendo poder de mudar os administradores e tomar decisões importantes. Por exemplo, em 1967, expandiu os horizontes da empresa para além do setor têxtil, como ao entrar no ramo de seguros.

Em 1985, as operações têxteis foram encerradas. A estratégia era direcionar os recursos da Berkshire para setores mais lucrativos e alinhados com sua visão de investimento de longo prazo.

Consequentemente, em dezembro de 2009, as ações da Berkshire Hathaway foram vendidas por US$ 99.200 na Bolsa de Valores de Nova Iorque. Esse havia sido o maior valor de venda até aquele período.

Em 2005, Warren Buffett tinha 38% das ações da empresa, sendo essenciais para o crescimento da fortuna deste investidor. Inclusive, a Berkshire Hathaway encerrou 2022 na lista das 50 corporações norte-americanas com maior faturamento.

Ao discutir as maiores empresas do mundo, é importante destacar como investidores brasileiros podem participar do desempenho dessas corporações globais. Você sabia que isso é possível, mesmo sem uma conta em uma corretora internacional ou exposição a moedas estrangeiras? É o que veremos a seguir.

BDRs: o que são e por que investidores brasileiros devem conhecê-los?

BDRs, ou Brazilian Depositary Receipts (Certificados de Depósito de Valores Mobiliários em tradução para o português), são títulos negociados na Bolsa de Valores do Brasil (B3) que representam ações emitidas por empresas estrangeiras.

A grosso modo, esses certificados permitem que investidores brasileiros invistam em ações de empresas estrangeiras sem a necessidade de abrir uma conta no exterior. Emitidos por instituições depositárias no Brasil, como bancos, os BDRs são lastreados em ações adquiridas fora do país.

Tais investimentos oferecem vantagens, na medida que representam uma alternativa para diversificar a carteira, mediante ao acesso a grandes empresas globais como Google, Microsoft, JPMorgan Chase, Apple, Amazon, entre outras.

Além disso, algumas dessas grandes corporações pagam dividendos, o que pode ser interessante para aqueles que desejam obter ganhos com renda passiva, No entanto, é importante salientar que os BDRs também apresentam riscos, sobretudo, relacionados à variação cambial e à menor liquidez em comparação com ações negociadas diretamente em mercados estrangeiros.

Em resumo, Os BDRs são uma forma eficiente de acessar o mercado global, que proporciona aos investidores brasileiros a oportunidade de investir em empresas estrangeiras sem a complexidade de transações internacionais em bolsas do exterior.

Cabe salientar que este artigo não recomenda tampouco desaconselha o referido tipo de investimento. A decisão de investir deve partir de uma pesquisa própria e aprofundada, que considere diversos aspectos do mercado e do próprio investidor. Para um investimento mais sólido e embasado, é altamente recomendada a consulta de um assessor financeiro qualificado.

Buffett já possui sucessor para sua cadeira na Berkshire Hathaway

Warren Buffet aproveitou a reunião anual da Berkshire Hathaway, para anunciar o seu sucessor, quando deixar o cargo de CEO da empresa. Greg Abel, sucessor designado, supervisionará as decisões de investimento da empresa.

No evento ocorrido no dia 04 de maio de 2024, em Omaha, Nebraska, Buffett surpreendeu as mais de 30 mil pessoas que acompanhavam da plateia. O bilionário afirmou que sua decisão assegura a continuidade da filosofia de investimento de longo prazo da empresa e expressou confiança em Abel para liderar a alocação de capital quando ele próprio não estiver mais à frente da companhia.

Na ocasião, Buffett abordou diversos temas e assuntos. Ao tratar da economia norte-americana, elogiou a condução da política monetária por Jerome Powell, mas alertou para a necessidade de o Congresso dos EUA conter o crescente déficit fiscal.

Buffett também ponderou sobre as perdas e oportunidades de investimento ao longo dos anos, enfatizando a importância de não se preocupar com aquilo que não se compreende. Ademais, ele reafirmou a decisão da Berkshire Hathaway de não distribuir dividendos, optando por investir em recompras de ações quando necessário.

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Qual o valor da fortuna de Warren Buffett?

Aos 93 anos, Warren Buffett tem uma fortuna pessoal avaliada em mais de US$ 131 bilhões, segundo dados da Revista Forbes de 2024. Isso o coloca na frente de outros grandes empresários, como Bill Gates, Larry Page e Steve Ballmer.

Além disso, Warren Buffett contribuiu para que a Berkshire Hathaway, empresa em que é CEO, tivesse um faturamento bilionário, enriquecendo os demais acionistas. Por exemplo, ela teve lucro líquido de US$ 35,5 bilhões no 1º trimestre de 2023. Muito disso por conta das habilidades de investimento e orientações de Buffett.

Então, aprendeu as principais lições deixadas por Warren Buffett, o maior investidor do planeta? Elas são úteis caso você tenha um perfil de investimento mais conservador ou para diversificar as suas aplicações estrategicamente.

Por essa razão, aproveite a visita para conferir também o artigo sobre Jordan Belfort, o Lobo de Wall Street e conhecer as lições deixadas por ele!

Resumindo

Como Buffett ficou rico?

Warren Buffett ficou rico a partir das suas estratégias de investimentos acertadas, principalmente na Berkshire Hathaway, empresa que se tornou CEO e o principal acionista.

Quem é o maior acionista do Brasil?

O maior acionista do Brasil é Jorge Moll Filho, tendo 16% de participação na Rede D’Or, investimento correspondente a R$ 9,45 bilhões.

Quem é o sucessor de Warren Buffett?

Greg Abel é o sucessor designado de Buffett. Ele supervisionará as decisões de investimento da Berkshire Hathaway.

Fortuna de Buffett

Warren Buffett tem uma fortuna pessoal avaliada em mais de US$ 131 bilhões, segundo dados da Revista Forbes de 2024.