Se você quer entender quanto rende um fundo imobiliário, não é uma questão tão complexa e existem alguns fatores importantes a considerar.

Para quem busca uma maneira de diversificar sua carteira de investimentos e conseguir renda passiva, os fundos imobiliários podem ser uma ótima opção.

Muitas pessoas investem em fundos imobiliários para aumentar os rendimentos e porque o risco é mais baixo em relação a ativos de renda variável.

Neste artigo, vamos explicar quanto rende um fundo imobiliário, como calcular o retorno de um fundo imobiliário e apresentar exemplos práticos para ajudá-lo a tomar decisões de investimento. Continue lendo para saber mais!

Como a rentabilidade de um fundo imobiliário é definida?

A rentabilidade total do FII é calculada pela soma dos rendimentos mais a valorização das cotas no mercado. Além disso, 95% dos lucros dos FIIs precisam ser distribuídos aos participantes do fundo.

Os rendimentos dos FIIs, ou dividendos, são valores que os participantes do fundo recebem como se fosse um aluguel. Esses rendimentos são proporcionais ao número de cotas que cada investidor tem, sendo uma fonte de renda passiva.

Além dos dividendos, existe outro tipo de rentabilidade, a da valorização de ações. Nesse caso, os ganhos acontecem a partir das oscilações na Bolsa de Valores.

Como calcular a rentabilidade de um FII?

Para calcular a rentabilidade de um FII, também conhecida como dividend yield (DY), basta aplicar a fórmula:

Dividend Yield = (Total de dividendos / Valor total do investimento) x 100

Essa fórmula é usada para calcular a porcentagem de retorno que um investidor recebe em relação à quantidade de dinheiro que ele investiu em uma ação, ou seja, quanto rende um fundo imobiliário. O quanto ele receberá depende de quantos papéis têm.

Ou seja, o dividendo é o pagamento feito pelas empresas aos seus acionistas a partir dos lucros. Portanto, é uma medida importante para os investidores avaliarem o potencial de retorno de um investimento em ações.

Há vários fatores que podem afetar a rentabilidade de um fundo imobiliário. Um deles é a localização dos imóveis que compõem o fundo. Imóveis localizados em regiões com alta demanda geralmente geram mais aluguéis.

Outros fatores, que impactam em quanto rende um fundo imobiliário, são o valor das cotas e a composição do fundo. Além disso, a gestão do fundo também desempenha um papel importante na definição da rentabilidade.

Quanto rende um fundo imobiliário?

O levantamento do Smartbrain demonstra que os 10 maiores FIIs estão com rentabilidade que variam entre 12,7% e 23,5%.

Para que você saiba quanto rende um fundo imobiliário, os valores podem variar, pois há questões como:

• ativos imobiliários que compõem a carteira do fundo;
• condições do mercado imobiliário;
• gestão dos imóveis que compõem o fundo;
• política de distribuição de rendimentos do gestor do fundo.

Quanto rende 10 mil?

Considere o investimento em um fundo imobiliário de uma empresa com dividend yield de 1,2%. Se o DY do fundo fosse de 10% ao ano, você receberia R$ 1 mil em rendimentos a cada ano.

Para saber quanto rende R$ 10 mil, utiliza-se a fórmula:

Rendimento mensal em dividendos = dividend yield × valor investido

Ou seja, os dividendos mensais são:

0,012 x 10.000 = R$ 120

No entanto, lembre-se de que o DY é apenas uma das formas de rentabilidade de um fundo imobiliário, pois eles também podem gerar ganhos de capital, que ocorrem quando o preço da cota aumenta.

Confira os exemplos, a seguir, de ativos com diferentes rendimentos para quem investe R$ 10 mil ao ano para saber quanto rende um fundo imobiliário:

Quanto rende 100 mil?

Se considerarmos quanto rende um fundo imobiliário com o investimento de R$ 100 mil em um FII cujo dividend yield seja de 0,9% ao mês, o rendimento será de R$ 900.

Para saber quanto rende R$ 10 mil, utiliza-se a fórmula:

Rendimento mensal em dividendos = dividend yield × valor investido

Logo, os dividendos mensais são:

0,009 x 100.000 = R$ 900

Abaixo, considere o rendimento anual de ativos para quem investe R$ 100 mil:

Quanto rende 1 milhão?

Vamos considerar quanto rende um fundo imobiliário de R$ 1 milhão. Com um dividend yield de 10% ao ano, você receberia R$ 100 mil de rendimento.

Para saber quanto rende R$ 1 milhão, utiliza-se a fórmula:

Rendimento mensal em dividendos = dividend yield × valor investido

Logo, os dividendos mensais são:

0,010 x 1.000.000 = R$ 10.000

Entenda qual seria o rendimento anual de ativos para quem investe R$ 1 milhão:

Como construir uma carteira de FIIs?

A construção de uma carteira de FIIs requer planejamento e estratégia, além de reduzir o risco e aumentar as chances de obter uma boa rentabilidade. Para isso:

Entenda a solidez do ativo

Ao iniciar a jornada de investimentos em FIIs, é bom entender a força do ativo que se pretende adicionar à carteira.

Portanto, é preciso conhecer a fundo as características dos FIIs e, mais especificamente, saber quanto rende um fundo imobiliário.

Entender o desempenho do ativo também significa fazer uma análise criteriosa antes de começar a aplicar o seu dinheiro.

A avaliação de quanto rende um fundo imobiliário pode variar significativamente dependendo de diversos fatores, como:

• qualidade dos imóveis;
• localização;
• taxa de ocupação.

Conheça o seu perfil de investidor

O perfil de investidor serve como um guia para a escolha dos ativos que mais se adéquam às suas necessidades e expectativas. Existem três perfis de investidores: 

• conservador: prioriza a segurança e a previsibilidade dos retornos, sendo mais adequado para investimentos de renda fixa;
• moderado: aceita correr um pouco mais de risco em busca de retornos maiores, equilibrando investimentos de renda fixa e variável;
• arrojado: disposto a assumir riscos mais elevados para obter retornos potencialmente maiores, sendo mais propenso a investir em ativos de renda variável, como os FIIs.

Esses perfis são determinados por fatores como:

• tolerância ao risco;
• horizonte de investimento;
• objetivos financeiros.

Faça simulações de investimentos

Antes de tomar a decisão de investir em FIIs, é aconselhável fazer simulações de investimentos, que podem ajudar a entender melhor o potencial de retorno dos FIIs e a avaliar se eles são uma boa opção de investimento conforme o seu perfil e objetivos financeiros.

Existem várias ferramentas online que permitem fazer simulações de investimentos em FIIs. Essas ferramentas geralmente pedem que o usuário insira algumas informações, como:

• valor que pretende investir;
• prazo do investimento;
• taxa de rendimento, ou quanto rende um fundo imobiliário.

Elas fornecem um gráfico ou tabela que mostra a evolução do investimento ao longo do tempo. Você pode fazer o cálculo dos rendimentos mensais ou ao ano.

Pesquise o histórico dos fundos

Isso significa analisar o desempenho passado dos fundos, as suas políticas de investimento e a qualidade da gestão. O histórico de rendimentos de um FII pode dar uma ideia do seu potencial de retorno.

Além disso, para entender quanto rende um fundo imobiliário, é importante avaliar a consistência dos rendimentos. Um fundo com histórico de rendimentos consistentes pode ser uma opção mais segura do que um fundo que teve mais oscilações em certos períodos.

Planeje a longo prazo

Fundos imobiliários são investimentos de longo prazo. Esse plano deve considerar os objetivos financeiros, o horizonte de investimento e a tolerância ao risco.

Ou seja, ao entender quanto rende um fundo imobiliário e o FII para investir, planejar pode ajudar a manter a disciplina e a paciência necessárias para o investimento em FIIs.

Afinal, quem investe no mercado financeiro sabe que pode haver quedas ou valorizações de ativos, enquanto em uma estimativa temporal maior você pode ter expectativas mais estáveis de retornos.

Quando você vai calcular quanto rende um fundo imobiliário, a volatilidade do mercado pode levar a variações significativas nos preços das cotas dos FIIs no curto prazo.

No entanto, a tendência é que a qualidade dos imóveis e a gestão competente prevaleçam, levando a bons rendimentos a longo prazo.

Diversifique a carteira

A diversificação é uma estratégia que visa reduzir o risco do investimento por meio da distribuição do capital investido em diferentes ativos.

Ao diversificar a carteira de FIIs, o investidor pode se beneficiar de diferentes segmentos do mercado imobiliário, como escritórios, galpões logísticos, shoppings e lojas.

Além disso, a diversificação permite que o investidor se proteja contra quedas de valores dos papéis quando houver desempenho abaixo do esperado.

Agora você já sabe quanto rende um fundo imobiliário. Lembre-se de pesquisar o dividend yield de diversos ativos e o potencial de valorização da cota ao avaliar a rentabilidade de um fundo.

Para calcular o quanto você pode ganhar com fundos imobiliários, conheça o Simulador de Fundos Imobiliários x Imóveis da Invest Smart.

Resumindo

Qual o rendimento de um fundo imobiliário?

O Smartbrain destaca que os 10 maiores FIIs estão com rentabilidade que variam entre 12,7% e 23,5% ao ano. É possível calcular o rendimento esperado de um fundo imobiliário a partir de indicadores como o dividend yield e o retorno total ao investidor.

É possível viver de fundos imobiliários?

Os fundos imobiliários são uma forma de investimento que pode gerar renda passiva para os investidores. Os investidores podem receber rendimentos periódicos provenientes dos aluguéis dos imóveis que compõem a carteira do fundo.